大众理财顾问杂志

投顾三要素

关键词: 计算能力  投资品  投资者  市场  

智能投顾的有效水平。取决于量化系统对投资者性格的分析确认能力和对市场中投资品数据的监控计算能力。

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至2017年6月23日

总理口中的世界性难题怎么解

关键词: 世界性  融资难问题  总理  金融机构  产品竞争力  世界范围  管理经营  省政府  

在5月底，百度金融与贵州省政府金融办联手“憋”出了一个大招，剑指一个世界性、长期性的难题。众所周知，小微企业融资难问题，是一个世界性的难题，也是长期性的难题。从世界范围看，小微企业融资难，是经济下行周期的一种必然反应，这其中有企业自身的管理经营及产品竞争力的问题，当然也有金融机构支持服务的原因。

脱虚未必向实

关键词: 社会经济运行  金融业增加值  过度扩张  欧盟地区  实体经济  杠杆率  gdp  

过去5年，国内金融业过度扩张，全社会杠杆率水平大幅上升，金融业增加值占GDP的比重超过美国、欧盟地区和日本，因此，引导经济脱虚向实符合逻辑。但是，“脱虚”是否就能“向实”？社会经济运行的轨迹并非“非此即彼”这么简单。去杠杆究竟会对实体经济产生哪些影响，需要深思。

2017年下半场投资风向一览

关键词: 投资进入  风向  短期资金  人民币兑换  资产配置  美元汇率  数据显示  城市房价  

今年已经过半，投资进入下半场。笔者认为，自6月初以来，可能影响下半年资产配置的因素有4点。第一，短期资金趋紧，银行短期理财收益率上扬，不少产品超过5％。第二，人民币兑换美元汇率由贬转升，突破6．80关口。第三，5月统计数据显示，一线城市房价环比回落，是否达到拐点让人揪心。

好事多磨：A股4次闻关终入摩

关键词: a股  市场指数  摩根士丹利  国际公司  ci计划  大盘股  评审  资本  

在2017年6月21日凌晨4：30，摩根士丹利资本国际公司（MSCI）宣布A股222只大盘股将被纳入MSCI新兴市场指数，基于5％纳入因子，这些A股约占MSCI新兴市场指数0．73％的权重。MSCI计划分两步实施A股初始纳入计划，以缓冲沪股通和深股通当前尚存的每日额度限制：第一步预定在2018年5月半年度指数评审时实施；第二步在2018年8月季度指数评审时实施。

财富管理是门有温度的艺术

关键词: 财富管理  艺术  温度  专业知识  金融业  热门  

财富管理是当前金融业最热门的领域，它需要跨界的专业知识、技术与资源的融合，与其说它是一门科学，不如说更是一门艺术。

智能投顾来了，传统理财顾问何去何从

关键词: 理财顾问  智能  传统  管理领域  资产管理  定量分析  财富  

2014年以来，智能投顾在全球兴起。随着技术的不断成熟与完善，智能投顾从资产管理领域延伸到了财富管理领域。行业里在分析智能投顾时，通常基于资产管理视角，强调智能投顾在定量分析方面的价值，普遍认为智能投顾对传统理财顾问的冲击很大，甚至有替代的可能。

中意理财 睿启未来

关键词: 理财  人类社会发展  传统商业模式  赫拉克利特  信息化社会  金融保险业  永恒主题  技术创新  

古希腊哲学家赫拉克利特曾说：“人不能两次踏入同一条河流。”变化是人类社会发展的永恒主题。当前的信息化社会，世界正在发生前所未有的变化。以互联网、大数据、云计算、人工智能为代表的技术创新正改变着人们的生活，颠覆传统商业模式，冲击现有经济形态，金融保险业更是首当其冲。

公募FOF管理的“四化”建设

关键词: 管理基金  fof  公募  指数基金  资产配置  百家争鸣  相对收益  

证监会2017年4月24日下发《基金中的基金（FOF）审核指引》，FOF的脚步慢慢临近。从2016年开始，FOF引领大类资产配置的时代来临，出现了关于FOF的百家争鸣，诸如内部FOF和外部FOF之争、FOF是做绝对收益还是相对收益、投主动管理基金还是指数基金之辩等。

留学生海外置业新思路

关键词: 海外求学  留学生  置业  孩子成长  海外留学  行李  租房  居住  

暑假过后，很多留学生踏上了海外求学之路。这是一个令人紧张而兴奋的人生转折。相信很多父母现在正在帮助子女收拾行李、预订住宿，安排将来的生活。但是读者是否考虑过：在海外留学，不一定要租房，购房让孩子居住，是一个在经济和孩子成长上双赢的思路。

金融创新升级 光大信用卡出手组合拳

关键词: 金融创新  企业可持续发展  组合拳  信用卡  创造需求  金融业  dna  远见  

金融创新的本质是创造需求。如果说满足需求是金融业的“标配”，那么创造需求则是“高配”。有远见的企业，洞察趋势之后，会把“高配”推向市场，这也是企业可持续发展的DNA。

预防金融诈骗 光大信用卡社区宣传获首肯

关键词: 银行信用卡  金融诈骗  预防  社区  金融企业  老年人  大兴区  

“这是第一次金融企业走进社区，为我们宣传金融常识。通过这些预防诈骗手册和专业讲解，我们了解了如何预防，如何识别诈骗。真希望光大银行信用卡中心以后多在社区举办这样的活动，这对我们老年人来说是一个很大的帮助。”来自北京大兴区红木林小区的李大妈说。

“龙腾”重磅袭来 光大白金信用卡重新定义高端体验

关键词: 信用卡  智能化信息服务  定义  白金  中国银联  光大银行  市场竞争  商圈  

今年年初，光大银行联手中国银联和专注于在全球机场、高铁商圈提供智能化信息服务的龙腾出行打造了高端信用卡——“光大龙腾联名信用卡”。该卡自推出以来，在激烈的市场竞争中成为高端人群尤其是商旅人士的出行优选。

联手今日头条 光大信用卡金融创新跨界样本

关键词: 信用卡  头条  金融创新  中国光大银行  样本  中国银联  

为了打破“千人一卡”的局面，3月28日，光大银行、中国银联携手今日头条，三方共同召开了以“我有千面，就要不凡”为主题的会，正式了中国光大银行银联标准今日头条联名信用卡。

场景消费受捧 光大信用卡手握两张“底牌”

关键词: 社会消费品零售总额  信用卡  场景  数据显示  同比增长  经济增长  商务部  贡献率  

商务部数据显示，2016年全年，社会消费品零售总额33．2万亿元，同比增长10．4％。预计到加20年，社会消费品零售总额达到48万亿元左右，年均增长10％左右，消费对经济增长的年均贡献率稳定在60％以上。

苏宁打响O2O银行第一枪

关键词: 银行  苏宁  签约仪式  金融合作  江苏  开业  公司  股份  

筹备多时的江苏苏宁银行终于落地。6月16日，江苏苏宁银行股份有限公司（以下简称“苏宁银行”）开业暨普惠金融合作签约仪式在南京举行。

神州优车产业基金来了 互联网造车要变天

关键词: 产业基金  互联网  造车  汽车品牌  战略投资  企业  

互联网电动汽车品牌——小鹏汽车宣布获得了新一轮22亿元的战略投资。领投方是刚刚成立的优车产业基金，小鹏汽车也是神州优车发起成立这个基金之后，投资的第一家企业。

高保费增长之下 保险公司两重障碍待解

关键词: 保险公司  保费收入  同比增长  投资渠道  数据显示  产险公司  寿险公司  保监会  

投资渠道变窄，却给保险公司带来了红利。保监会统计数据显示，2017年1～3月原保险保费收入15866．02亿元，同比增长32．45％。其中，产险公司原保险保费收入2635．20亿元，同比增长12．69％；寿险公司原保险保费收入13230．80亿元，同比增长37．24％。

亏损的众安保险还能上市吗

关键词: 保险  香港资本市场  上市  亏损  可持续发展  净利润  投资者  公司  

以净利润大幅下滑的态势登陆香港资本市场，如何保证投资者的利益？如何保证公司的可持续发展？众安保险到底以怎样的业绩引起了市场的质疑？

宜人货一季度净利润同比增166％ 移动端表现亮眼

关键词: 净利润  同期增长  金融平台  高速增长  借款人  出借人  净收入  上市  

纽交所上市的在线金融平台宜人贷了第一季度的财报，整体业务表现稳健增长。从财报数据上看，第一季度，宜人贷为超过12万位合格借款人促成借款总额69.23亿元，比2016年同期增长101％；为超过19万位出借人完成71．5亿元的资金出借；净收入10．22亿元，较2016年同期增长84％；从净利润上来看，宜人贷的业绩可以说是超出了预期，3．51亿元（5098万...

宏图更展 再谱华章——访国际注册理财规划师培训特区主席兼中国注册理财规划师协会副主席 陈建邦

关键词: 注册理财规划师  培训业  特区  国际  中国  副主席  香港科技大学  协会  

6月24日下午，2016-2017年度国际注册理财规划师培训特区“中国注册理财规划师”毕业典礼在香港科技大学盛大举行，受邀嘉宾和数百名香港毕业生参加典礼。本次盛典引起了理财培训业内的广泛关注，认为这标志着国际注册理财规划师培训特区（CFPSAR，以下简称培训特区）经过4年的快速稳健发展，顺利迈入了一个新的发展阶段。

上半年公募基金净值表现可观

关键词: 公募基金  基金净值  政府监管  成长股  投资者  个股  低迷  

上半年，政府监管层层趋严，蓝筹个股高歌猛进，成长股持续低迷。在此背景下，公募基金紧咬牙关，为投资者博取了一份来之不易的收益。

投机市场三部曲

关键词: 全球市场  三部曲  投机  全球金融市场  美国总统  黑天鹅  特朗普  投资者  

从瑞士央行取消欧元，瑞郎的波动下限，引发全球市场的黑天鹅开始，全球金融市场事件频发。英国退出欧盟、特朗普成功当选美国总统，都给市场带来了大幅波动，直到马克龙在法国大选中胜出，市场才真正松了一口气。但对于不少深陷泥淖的投资者来说，要想解套还有很长一段路要走。在此，笔者总结了从新手到成功的交易者需要经历的三部曲。

为什么学了理财知识还是不赚钱

关键词: 理财知识  投资理财  基础知识  投资者  

笔者经常告诉大家，投资理财先要学基础知识。但是，有些从投资新手升级为老手的投资者会问：理财知识我都学会了、弄懂了，可为什么还是赚不到钱？

年收入50万元二胎家庭教育金规划

关键词: 年收入  教育金  规划  家庭  支出  生活  太太  孩子  

顾先生，38岁，月收入2．10万元，年底奖金4．00万元；顾太太，38岁，月收入1．50万元，年底双薪。顾先生月生活支出约3500元，顾太太月生活支出约4000元。夫妻二人有两个孩子，一个9岁，另一个7个月，两个孩子的月生活支出共4000元。

奔跑吧新金融：新金融向前一步

关键词: 新金融  互联网技术  创新机构  金融业  催化剂  新技术  银行  

互联网技术的不断普及给金融业带来了巨大冲击，促使行业在发展过程中更多采用新的技术手段和新的发展模式。银行与新兴的各类型创新机构在加快推进自身业务升级的同时，也在不断向对方靠近，而加速两者融合的催化剂，则是新技术的应用。

进击的区块链

关键词: 区块  信息活动  人类历史  技术革命  管理方式  传递信息  数字信息  金融活动  

回顾人类历史，我们不难发现，从古至今，但凡重要的技术革命，都必然伴随着媒介的革命。从本质上来说，人类的任何活动都可以称为信息活动。正因如此，传递信息的介质和管理方式在很大程度上决定了不同个人接收的信息的质量。在当下这个以商业和数字信息为主导的世界中，应当以何种方式传播和处理经济金融活动的信息，成为决定全世界未来走向的...

生物识别任重道远

关键词: 生物识别技术  国务院副总理  人脸识别技术  cebit  1948年  汉诺威  消费电子  支付技术  

生物识别技术真正被人们所热议，始于2015年3月。在3月16日举行的汉诺威CeBIT（汉诺威消费电子、信息及通信博览会）开幕式上，马云向中国国务院副总理马凯、德国总理默克尔演示蚂蚁金服的刷脸支付技术，为嘉宾从淘宝网上购买了一枚1948年汉诺威纪念邮票。同年，招行在10月推出刷脸取现、央行在12月正式放开远程开户限制，人脸识别技术在银行业...

无处不在的大数据

关键词: 互联网技术  终端设备  日常生活  地理位置  原始数据  计算机  数字化  经纬度  

随着计算机和互联网技术的迅速崛起与普及，我们已经离不开手机、计算机、智能电视等智能终端设备，日常生活基本上都可以数字化地表示。几点几分从家出门、坐什么车、花了多长时间到工作地点，其间，无论是谁，每更新一次网络动态、打一次电话，包括经纬度在内的精确地理位置信息都被记录在案，而通话记录在许多年之后仍可以被调阅查询。在互联...

虽远犹近的人工智能

关键词: 人工智能  人类智慧  计算机硬件  个人计算机  21世纪  模拟  软件  

雷·库兹韦尔在其2005年出版的著作《奇点临近》中写道：“我们将在这个10年结束的时候（2010），实现用超级计算机硬件模拟人类智能，并在第二个10年结束的时候（2020），实现用与个人计算机大小相同的设备模拟人类智能。21世纪20年代中期，我们将会使用有效的软件来模拟人类智慧，对其进行建模。”

开鑫金服：打造普惠金融生态圈

关键词: 普惠金融  生态圈  国家开发银行  重点项目建设  企业融资成本  综合服务  民间资本  实体经济  

开鑫金服成立于2012年，是国家开发银行发起设立的互联网金融综合服务集团。在引领民间资本参与重点项目建设，引导社会资金支持实体经济，降低中小微企业融资成本等方面取得显著成效。开鑫金服业务总体布局如下图所示。

玖富：产品＋技术创新服务千万用户

关键词: 技术创新服务  用户  产品  综合服务平台  金融机构  金融平台  互联网  集团  

2017年年中，玖富集团连续收获了多项行业大奖，其中包括“最佳互联网金融平台”“年度值得托付的互联网金融机构”等。成立11年来，玖富不断成长壮大，成为国内独树一帜的移动金融综合服务平台。

弘康人寿：多样化人工智能驱动保险服务创新

关键词: 保险服务创新  人工智能技术  多样化  保险企业  技术应用  人脸识别  创新型  消费者  

近年来，人工智能技术正以前所未有的速度渗透到每个行业，融入我们的生活。弘康人寿作为创新型保险企业的代表，2016年4月引入“刷脸”服务，第一次将“人脸识别”技术应用在保险服务领域，将创新型的保险服务带到消费者身边。

33复杂美：为企业提供最先进的区块链应用设施

关键词: 区块  设施  应用  企业  2008年  交易系统  专利  合约  

成立于2008年的33复杂美，拥有撮合交易系统低延时、高并发的核心技术。2013年启动区块链、智能合约的研发与创新，2014年10月申请第一个区块链专利，目前已申请30项区块链专利（见附表）。

奇点临近

关键词: 发明家  思想家  

雷·库兹韦尔，这位《华尔街日报》誉为“永不满足的天才”，《福布斯》杂志誉为“最终的思考机器”的发明家、思想家、预言学家，用20余年的时间记录和追溯历史的发展，以预测未来。

保险业界的“神雕侠侣”

关键词: 保险业  会计专业  技工学校  保险行业  人寿保险  东莞  五星级  业务员  

1997年，我从东莞技工学校会计专业毕业后，进入当时东莞的第一个五星级大酒店——银域酒店工作，从事会计及仓管。6年后我开始涉足保险行业，12年后，我晋升为中国平安人寿保险股份有限公司东莞中心支公司丰硕区97部总监，部门拥有近400名业务员，多次斩获全球及全国保险业大奖。

跳出保险圈看保险

关键词: 保险行业  工作经验  it行业  软件工程  资源优势  思维模式  项目经理  工作节奏  

在进入保险行业之前，我在IT行业已经有10多年的工作经验，曾带领着10多人的IT团队，完成了数十个大型软件的开发。多年的项目经理经验让我养成了用软件工程思维模式来思考、分解、解决问题的习惯；懂得如何准确把控工作节奏，保证流程的顺利进行；懂得如何充分利用各种资源，最大限度地发挥资源优势，快速而高效地达成目标。

不可不知的6个理财小知识

关键词: 投资理财  知识  金融术语  专业教育  理财观念  

对于投资理财，很多人觉得高深莫测，认为这是一件非常专业的事情。其实，即使没有接受过金融专业教育、不熟悉那些拗口的金融术语，也能进行投资理财。以下6个理财小知识，相信对于培养正确投资理财观念的你，会起到积极作用。

年轻人理财要精打细算

关键词: 年轻人  理财  生活标准  储蓄  收入  职务  本金  

很多年轻人把理财等同于储蓄，觉得手头那点钱，还没开始“理”就已经花完了。对于这些职务性收入不高又想理财的年轻人来说，在没有本金的情况下，把“剩下的钱”存起来就是理财的最高要义。其实，对于年轻人而言，既不降低生活标准，又能用有限的资金用于理财增值，只要用对方法，其实可以兼而得之。