大众理财顾问杂志是由机械工业信息研究院主管，中国机械工业信息研究院;中国会计学会机械分会;中国机械工业出版社主办的一本部级期刊。
大众理财顾问杂志创刊于1952，发行周期为月刊，杂志类别为经济类。
杂志介绍
大众理财顾问杂志是由机械工业信息研究院主管，中国机械工业信息研究院;中国会计学会机械分会;中国机械工业出版社主办的一本部级期刊。
大众理财顾问杂志创刊于1952，发行周期为月刊，杂志类别为经济类。
关键词: 理财意识 相权 存款余额 数据显示 同比增长 cpi 高储蓄 百姓
过去10年,中国百姓的理财意识突飞猛进。 在“你可以跑不赢刘翔,但一定要跑赢CPI”的口号下,全民从高储蓄变成了高理财。央行数据显示,截至2018年7月,全国住户存款余额68.4万亿元,人均存款不足5万元。存款余额同比增长数据也创下了历史新低。
关键词: 股市 诺亚方舟 上证指数 投资者 两会 资产 公司
一行两会和更高层于10月19日罕见地共同出面稳定预期。寒冬中,股市闻到了一丝春天的气息,各种被水淹的资产有了上岸的希望,诺亚方舟上各种飞禽走兽齐聚一堂,等待重生。上证指数徘徊在2500点左右,股市似乎已经跌无可跌。现在,投资者需要的是耐心,等待政策逐渐发酵，等待好公司浮出水面。
关键词: a股市场 退市标准 美股 终止上市 收盘价 交易日 深交所
今年10月18日是A股市场值得纪念的一个重大日子。中弘股份（000979）因连续20个交易日每日收盘价均低于每股1元面值,将面临深交所直接对其做出终止上市的决定。这将是A股市场股价退市的第一例,它标志着股民“用脚投票”时代的到来,也标志着A股市场渐趋成熟,今后将会有更多的垃圾股自觉、自愿地服从高效精准的退市标准。
关键词: 股权质押 系统性风险 演变 恐慌心理 投资价值 上市公司 观望态度 市场面
我国股市几乎无股不质押,在如此庞大的质押市场面前,投资者会产生恐慌心理,即便认为一些上市公司具有投资价值,由于对未来股权质押平仓可能性的担忧,短期内投资者也只能持观望态度,使市场进一步丧失流动性。
关键词: 银行理财产品 投资者 家庭金融资产 非公开发行 落地 监督管理办法 商业银行 理财业务
中国银保监会9月28日《商业银行理财业务监督管理办法》（以下简称《办法》）,对投资者购买银行理财产品形成了实质影响。分类管理根据《办法》,银行理财产品今后也区分公募理财产品与私募理财产品。公募理财产品是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品,投资门槛由5万元下调至1万元;私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发...
关键词: 家庭生命周期 财务安排 不确定性因素 财务安全 家庭和睦 家庭幸福 经济形势 家庭结构
财务安全、稳健是每个家庭和睦的基础,也是家庭幸福的源泉。当前经济形势下,社会不断孕育新机遇、带来新财富,但同时也伴随诸多的不确定性因素,让家庭暴露在风险之下,这些风险可能来自“421”的家庭结构、债务压力、职场竞争及家庭成员健康等方面。因此,传统家庭需要未雨绸缪,才能具备更强的财富管理能力。
关键词: 调控政策 楼市 宏观经济环境 房地产调控 稳定性 连续性
四季度,房地产调控面临的宏观经济环境仍然复杂,影响预期的因素不仅是调控政策本身,因此应更加注重保持调控政策的连续性和稳定性。
关键词: 房地产投机 bc省 加拿大 空置 解读 房地产投资 房地产市场 温哥华
加拿大BC省（温哥华所在省份）政府2018年2月以来一直宣称要出台房地产投资税和空置税（Speculation and Vacancy Tax）,如今细则已经出炉并正式实施。作为BC省房地产从业人士,笔者认为这个新税种对加拿大房地产市场的影响将不亚于自2016年7月温哥华开始征收海外买家税。
关键词: 贫困家庭 金融服务 风险 默多克 微型 贫困群体 金融需求 财务状况
贫困群体缺乏应对风险与困难的机制,无法满足临时出现的紧迫的金融需求,这是造成不平等的部分原因。增加收入的稳定性可以改善其财务状况,但更重要的是可以通过普惠金融的手段,让贫困群体得到资金支持,以应对暂时的财务危机。
关键词: 股市 交易 趋势
趋势清晰、点位合理,这些仅仅为盈利提供了可能。在交易的过程中,止损和仓位控制缺一不可。止损能够保证我们在趋势发生改变时,将风险控制在可承受的范围内;合理的仓位则使我们在更好的机会出现时,手中仍留有充足的弹药。本文将就实现成功交易的3个关键要素展开探讨。
关键词: 中国保监会 风险管理 人身险 保险营销员 银行理财产品 结构 供给
经历长达3年的高速增长之后,2018年上半年,保险营销员人力增长呈现见顶之势,国内四大上市寿险公司披露的半年报显示,营销员人力增速均放缓甚至负增长。原因无他,2017年原保监会下发《中国保监会关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知）》（业内称134号文）之后,过去热销的理财型产品期限延长了,收益率相对银行理财产品降低了，产品不好卖...
关键词: 保险营销员 画像 中国 个人素质 专业能力 社会地位 成就感
随着行业发展对个人素质要求的提高,保险营销员感受到了来自专业能力不足、社会地位较低和缺乏成就感等几方面的压力和困扰。
关键词: 营销渠道模式 国际 保险市场 经验借鉴 寿险
成熟保险市场的营销渠道模式丰富多样,尤其以美国、英国和日本较为典型,他们的渠道模式都有着比较完善的系统和体制,研究他们的渠道模式对我国目前寿险营销渠道模式的改革和创新有着宝贵的经验借鉴和启发。
关键词: 保险消费者 潜在客户 人身险 保险意识 认知程度 满足需求 业务能力 知识水平
潜在客户的保险意识,以及对人身险产品的认知程度大幅提升,已经开始改变人身险行业发展的业态和趋势,以往人身险公司整齐划一的产品、销售人员的知识水平和业务能力已经很难给客户提供满足需求的产品和服务。
关键词: 保险推销员 保险营销员 保险知识 客户需求 营销渠道 精英化 专业化
由于保险知识相对有限,专业程度不高,许多保险营销员根本不具备满足中端及以上客户需求的能力,只能依靠熟人出单,靠人力增长拉动的模式已经难以为继,推动人营销渠道的高效发展,精英化、专业化成了破题之道。
关键词: 风险管理 家庭 系统性风险 财富差距 金融从业人员 高速增长 社会经济 经济增长
社会经济的高速增长,迅速拉开人们的财富差距,仅有少数人能够清晰地认识到：高速经济增长不能永久存在,过去财富增长的因子,在未来不仅很难重复再现,而且可能导致财富灰飞烟灭。多数人还没有意识到系统性风险的严重后果,这里的“系统性风险”指的是群体性风险意识的缺失或模糊，仅靠过往的经验和认知来保卫自己的财富和幸福是远远不够的，每个人...
关键词: 风险管理 家庭 识别 价格波动风险 财富管理 财务决策 外部风险 损失风险
结合财富管理的目标及人性非理性的特征,我们将家庭主要面临的风险分为5类：无法控制的外部风险、左口袋里的资产价格波动风险、右口袋收入中断的风险、财务决策的非理性带来的财务损失风险、财产变现和传承中的程序障碍导致的财富风险。
关键词: 风险管理 风险评估 逻辑 精算 优化配置 财务资源 财富需求 个人
每个人都应该通过研究、把握、运用风险管理的知识,实现个人财务资源的优化配置,最大限度地创造、转化、实现价值,从而满足自我的财富需求。
关键词: 财富管理 财务分析 保险规划 家庭 财务资源 资产负债 现金管理 教育规划
财富管理是通过个人财务资源的管理实现生活目标的过程。它一方面表现为现金管理、保险规划、子女教育规划、养老规划、房产购置规划、税收规划、投资规划和资产传承规划等人生理财规划;另一方面,它最终体现在对资产负债、收入支出两大财务资源的管理过程中。
关键词: 经济风险 社会经济制度 经济周期规律 家庭财富 人的命运 中产阶层 还贷
社会经济制度深刻地影响着每个人的生活,个人的命运与家庭财富的积累都与经济周期规律的波动紧密关联,以下是一个无力还贷的中产阶层流落街头的故事。
关键词: 价格波动风险 资产 风险承受能力 集中投资 分散投资 高收益 投资者
分散投资和集中投资各有优缺,没有绝对的好与坏。无论集中还是分散,目的都是在承担低风险的同时获得高收益,投资者一定要结合自身的风险承受能力进行投资。
关键词: 人力资本管理 人力资本价值 工具 保险 财务责任 财务资源 创造价值 财务损失
我们用收入承担未来的财务责任,一般而言,我们的收入主要有两个来源：一是工作收入,二是理财收入。身体创造价值对应的财务资源就是我们的收入,它是人力资本价值实现的载体,收入的多少体现出人力资本价值的高低。当身体受到极大的伤害,这常常意味着失去创造收入的能力,这时我们将面临失业、生病、失能、死亡等风险,这些风险会导致人力资本的变化...
关键词: 损失风险 财务决策 非理性 抵御 凯瑟琳 西班牙 金钱 幸福
有人说金钱是万恶之源,有人说金钱是幸福之花,金钱本身是中性的,它是恶之源还是幸福之花,在于使用金钱的人。 阿拉贡的凯瑟琳 阿拉贡的凯瑟琳和疯女胡安娜是西班牙的公主,她们是一对姐妹,父亲是西班牙国王斐迪南二世,母亲是卡斯蒂利亚女王伊莎贝拉一世。
关键词: 家庭婚姻关系 传承关系 婚姻关系存续期间 财产关系 财富 分配关系 财产安全 夫妻
家庭婚姻关系中包含两种财产关系：种是夫妻健在时的财产分配关系,这是对夫妻婚姻关系存续期间双方财产关系的界定和调整;另一种是夫妻身故时的财产传承关系,是对当事人拥有或控制的财产进行安排,保证财产安全继承的制度和安排。
关键词: 黑天鹅 17世纪 澳大利亚 美国学者 欧洲人 尼古拉 脆弱性
17世纪之前,欧洲人认为天鹅都是白色的,但从澳大利亚的黑天鹅被发现之后,这个不可动摇的真理崩溃了。美国学者纳西姆·尼古拉斯·塔勒布（Nassim Nicholas Taleb）认为：这件事情的重要性并不是在于发现了黑天鹅,而是在于我们通过观察或经验获得的知识具有严重的局限性和脆弱性。
关键词: 风险管理 指南 甄选 专业技能 职业
风险管理师是个对专业技能要求较高的综合性职业,也是一个令人向往和可以从事一生的职业,要想成为一名合格的风险管理师,必须具备六大领域知识和六大专业技能。
关键词: 保险营销员 个人品牌 自我修养 保险经纪人 理财规划师 生存法则 21世纪 管理学家
美国著名的管理学家汤姆·彼得斯曾说：“21世纪的工作生存法则就是建立个人品牌”。无疑,打造个人品牌和独特IP成为每个保险营销员在新时代需要思考和努力的方向。如何让自己从数百万保险营销员中脱颖而出,如何增强客户的信任与青睐？带着问题,本刊记者专访独立保险经纪人,资深理财规划师黄宜平,让我们一起探究跳出保险世界看未来的保险人，他们...
关键词: 保险中介 门店 社区 保险公司 运营 风险管理服务 经营模式 家庭财富
在国内,保险社区门店并不稀奇,早有保险公司在探路,不过保险中介还鲜有问津。2016年,吴杰斥资2000万元购人朝阳大悦城商圈天鹅湾底商,借鉴国际先进的经营模式,结合本土实际情况,打造国内首个第三方保险实体旗舰店,旨在为身边的消费者提供差异化的家庭财富风险管理服务。如何从一名保险人跃升为理财师事务所掌门人？保险门店模式是否会成为中国未...
关键词: 从业 求是 客户 校园生活 保险 青春 憧憬
与保险结缘也许正是因为她此生注定不平凡的经历。18岁,当青春年少的查义娟和身边的同学们一起憧憬高考后美好的大学校园生活时,一场突如其来的疾病降临在她弱小的身躯上。7年时间的用药,用查义娟自己的话说,大量的激素活生生把美少女改造成了“小鲜肉”。是保险让她找到了曾经失去的青春。
关键词: 保险事业 业务总监 福布斯 中国 从业 金融 公司 金奖
我不做流星,而要做一颗耀眼的恒星。这是刚获评“2018福布斯中国百强保险精英铂金奖”的中国平安人寿宁波分公司综合金融高三级业务总监陈君的从业感言。简短的话语道出了陈君对从事保险事业20年来的理解和追求。
关键词: 李佳 学习力 高才生 执着 平安保险 保险营销 硕士生
平安大学的荣誉殿堂里写着一段历史：一位硕士生,放弃安稳、体面的工作,从事保险营销事业,并在这里深耕。这位当年26岁的保险人李佳宣,从一名平安保险试用业务员起步,至今已经23年。
关键词: 人生价值 勤奋 保险行业 秦 事业单位 业务总监 福布斯 公司
秦晶为人谦逊,提到荣誉和成绩,归因于机缘,“感谢保险行业的发展”。15年前,她放弃事业单位的铁饭碗南下闯荡,偶入保险行业。此去经年,如今她担任富德生命人寿南昌中心支公司高级业务总监,近日获评“2018福布斯中国百强保险精英铂金奖”。她说,殊荣背后并无诀窍,唯有勤奋二字。
关键词: 保险 梦想 创业 营销领域 称号 企业家 获得者 福布斯
在魏建宏身上,有知名讲师、保险企业家、保险界作家等称号。每一个称号都代表他在保险领域的成绩。荆楚第一总监是魏建宏最喜欢的一个称号,这代表了他多年在保险营销领域实践和传承的卓越能力。最近他又多了一个新的称号——“2018福布斯中国百强保险精英铂金奖”获得者。
关键词: 真如 职业生涯 传奇色彩 营销行业 保险行业 铁 金融业
文军的职业生涯很有传奇色彩,从部队到金融业;从军人到保险人。如今,文军在保险营销行业已迈过16载岁月。最近他收获了职业生涯中的又一份荣誉——“2018福布斯中国百强保险精英铂金奖”。站在巅峰,谈及往昔,文军说,没有什么难关不可逾越。在保险行业工作的每一天,我都很开心。
关键词: 保险行业 追随者 业务总监 浪漫主义 公司
时光闪烁,悟道前行;以梦为马,不负韶光;逐梦路上,从不寂寞。这是平安人寿河南分公司业务总监巫华对事业和团队的感悟。短短24个字,道出了他的浪漫主义情怀。但提及保险的价值和认知,巫华却显得严谨和较真：“毕竟我们是一群与风险赛跑的人。”
关键词: 多面手 行业专家 顾问式销售 需求分析 企业家 分析师 方法论
夏根娣给人的印象是个风度翩翩、办事干脆的女侠,又是一位多面手：她不仅是保险人,更是保险企业家、商业分析师、营销学者。从业20多年,对保险的理解从一颗种子开始,抽枝发芽,长成树木,又变成丛林。她的需求分析课程、顾问式销售方法论,在保险业界赫赫有名。
关键词: 梦想 企业家协会 保险公司 企业化运作 区人大代表 企业转型 保险行业 emba
她敢为人先,是由私营服装企业转型保险公司的第一人;她年过半百,却管理着拥有60位主管、600位精英的飓风团队。加入保险行业以来,她一路争先,将保险团队实施企业化运作,业绩超卓。她就是浙大、清华EMBA,嘉兴市女企业家协会理事,南：湖区女企业家协会副会长,现任南湖区人大代表,中国人寿浙江区域总监周冬香。
关键词: 金融科技 理财 科技领域 年度报告 典型案例 行业研究 金融模式 点面结合
《嬗变与挑战：FinTech 2017-2018年度报告》 本书甄选了金融科技领域部分典型案例,从现状扫描、行业研究出发,发现风口与痛点,回归金融与风控本质,以期洞察金融科技新趋势,最终造就“互联网＋金融＋科技＋产业＋生活”的新金融模式。本书尝试用点面结合的逻辑,串起中国金融科技的概貌拼图,以期对关注金融科技的人士形成有益启迪。
若用户需要出版服务，请联系出版商，地址：北京市西城区百万庄大街22号，邮编：100037。