大众理财顾问杂志

赚大钱看的是什么

关键词: 大钱  世界经济史  经典著作  连续剧  假象  查尔斯  经济系  财富  

世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。要获得财富,做法就是认清其假象,并投入其中,然后在假象被公众认识之前退出游戏。麻省理工大学经济系资深教授查尔斯·金德尔伯格在他的经典著作《疯狂、惊恐和崩溃》中,把1618—2008年共计39次大型事故做了非常深入的分析。只要看懂了这本书,虽无法保证一定能赚大钱,但至少可以避免亏大钱。如果你具备...

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至11月23日

迎接风控新时代

关键词: 金融工作会议  化解风险  服务社会  实体经济  金融保险业  保险经营  防范化解  金融风险  

防范和化解风险,科技固然重要,但对风险心存敬畏,遵循金融保险经营的“大道”,服务人民、服务社会,服务实体经济更重要。无论是党的报告,还是全国经济和金融工作会议,均把防范化解重大风险作为我国今后一个时期工作的重点,而金融风险无疑是重大风险的重要组成。因此,如何切实防范和化解风险是我国金融保险业不能回避的重大课题。

破解民营企业流动性困局的关键

关键词: 民营企业  农村富余劳动力转移  流动性不足  市场经济发展  政府职能转变  国际市场开拓  民营经济  质押风险  

股权质押风险产生的根源是民营企业流动性不足,而民营企业流动性不足的本质是民营企业融资难,这是多年来困扰我国民营企业发展的历史性难题。改革开放40年来,我国民营经济实现了从小到大、从弱到强的发展壮大,我国民营经济已经成为推动我国发展不可或缺的力量,成为创业和就业的主要领域、技术创新的重要主体、国家税收的重要来源,为我国社会主义...

高端消费回落与风险资产缩水

关键词: 风险资产  消费  市场参与者  风险偏好  供大于求  中签率  关注度  大城市  

笔者判断,2019年基本还处在信用偏紧的环境,高杠杆对应的是债务纠缠问题,市场参与者的最大愿望是变现而非投资,因此,风险偏好下降,风险资产缩水都是合乎逻辑的。记得2017年这个时候,苹果iPhoneX还在热销,与此同时,南京某地被称为“最难买的楼盘”,准备出售的349套房共有4300多组人登记,中签率仅8%。如今,苹果又推新品,但关注度大幅下降,不少大城...

慈善组织投资管理新规详解

关键词: 慈善组织  投资管理  保值增值  组织投资  活动管理  直接投资  组织利益  

由于缺乏针对慈善组织投资的详细规范,多数慈善组织仅将善款存在银行或购买国债,降低了利用善款增值来服务更多受益者的机会。民政部下发《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》(以下简称(《办法》),自2019年1月1日起施行。于2004年6月施行的《基金会管理条例》,仅规定基金会应当按照合法、安全、有效的原则实现基金的保值、增值,缺乏详细规...

成长期家庭的保险配置

关键词: 家庭财富  保险事故  科学配置  成长期  家庭年收入  生活品质  工资卡  支出  

保险是家庭财富稳健的基石,在分析家庭面临风险的基础上科学配置保额,才能够让家庭在发生保险事故时顺利度过难关。家庭年收入在10万~20万元时,我们是否有这样的感触:每月的房贷占工资卡数额的大头;生活支出虽然不多,每次随手用微信支出十几元、几十元似乎毫不在意,日积月累却发现钱包在不经意之间被掏空;偶尔收到亲朋好友结婚、生子的请柬,随礼...

神奇指数:坚守价值投资,用时间赚钱——访中邮基金中证价值回报量化策略指数型基金基金经理姚婷

关键词: 价值投资  基金经理  指数型基金  时间  量化  回报  格林布拉特  投资收益  

战胜市场和赚钱是两码事,即便战胜了市场,但仍可能亏损。影响投资收益最重要的因素是持有时间,对价值投资者来说,选对投资标的,耐心等待最重要。美国价值投资的代表,乔尔·格林布拉特在1985年以700万美元的启动资金创建了对冲基金,即哥谭资本,通过他研究出的一套“神奇公式”,哥谭资本在1985-2005年,资产规模从700万美元增长到8.3亿美元,其所提出...

引领中国财富管理行业精英国际化

关键词: 管理国际化  财富管理  保险行业  中国区  上海财经大学  金融理财师  注册财务策划师  香港大学  

中国理财师缺乏标杆和偶像,应该把行业金字塔顶尖的精英放到聚光灯下,让他们成为专业理财师的符号,让大众认识到他们的价值,同时也成为同行学习的榜样。眼前的美国RFP学会中国中心总裁梁辉低调内敛,举手投足之间尽显学者的儒雅气质。这种风度的流露经历时光的历练,打开金灿灿的人生履历,梁辉称得上是国内第一批专研于财富管理的金融专家:香港大...

赵诚:责任担当彰显投资大智慧

关键词: 投资手段  责任担当  大智慧  投资行业  创业投资  技术创新能力  投资回报率  利好政策  

利用科学的投资手段,提高投资的精准性和可靠性,并坚持组合式投资的方式,通过投资多个项目降低风险,提高投资回报率。在经济利好政策不断出台的背景下,我国的创业环境不断优化,推动了创业投资行业的飞速发展。在新一轮创业投资大潮中,深圳华旗盛世投资管理有限公司在董事长赵诚的领导下,抓住机遇、精准投资,实现了公司的全面发展,成为行业中新生...

在加拿大轻松当房东

关键词: 加拿大人  出租房屋  房东  回报率  依法维权  资产增值  资产配置  租金  

出租前充分准备,出租时细心审查,出租后不卑不亢、依法维权是在加拿大确保出租收益的诀窍。加拿大人投资房地产的主要目的往往是租金回报,而非资产增值,租金回报率为房屋年租金与买价的比值。在加拿大很多城市,出租房屋可以获得5%左右的租金回报,如果利用贷款杠杆,回报率更为可观,相比中国北上广等一线城市2%以内的租金回报率,投资加拿大出租房...

家族办公室国外发展之路

关键词: 罗斯柴尔德家族  办公室  国外发展  十字军东征  企业保护  管理  欧洲  代管  

家族办公室自创立以来,经过上百年的时间,已经得到广为传播和不断的创新改造,被认为是实现家族或家族企业保护、管理和传承的重要制度工具。在欧洲,十字军东征时期(1096年一1291年)出现了代管或专门管理家族财产的机构,这是欧洲家族办公室成型的起源,后期出现了耳熟能详的罗斯柴尔德家族办公室。

家族办公室在中国

关键词: 家族传承  办公室  中国  本土市场  企业家  初期阶段  起步阶段  多元化  

目前,国内家族办公室发展较快,但与国外成熟的家族办公室相比差距明显,国内家族办公室的挑战主要来自于家族传承市场还处于初期阶段。近两三年内,伴随着中国企业家日益增长的财富传承或企业传承需求,为满足企业家多元化传承需求的家族办公室亦引入到中国本土市场,但是目前尚处于起步阶段。

中国企业家传承偏好

关键词: 民营企业家  代际传承  中国  偏好  专业机构  定制化服务  改革开放  企业经营  

中国企业家偏好现代专业机构,尤其是拥有极强专业性、能够提供灵活定制化服务和一站式解决方案的专业机构助力家族财富传承。中国改革开放40年,行业内涌现出一大批优秀的民营企业家,这些企业家已经走过30~40年的企业经营道路,到了需要完成代际传承的档口,如何才能顺利传承,确保家族发展长盛不衰,是许多企业家正在思考的问题。

财富升级:从机构、产品到服务

关键词: 产品升级  财富  服务  人均gdp  管理市场  人均储蓄  多元化投资  改革开放  

财富管理市场由产品为导向的1.0时代迈入服务为导向的2.0时代。改革开放40年,是国内财富管理市场由财富升级引领机构升级和产品升级的40年。在财富升级方面,中国GDP由1978年的3679亿元增加到2017年的82.7万亿元,增长了224.84倍,同期的人均GDP提高近150倍(扣除价格因素,比1978年增长22.8倍)。同时,居民财富也从一无所有到多元化投资,人均储蓄由19...

养老目标基金产品发展追溯

关键词: 个人养老金  公募基金  产品发展  证券投资基金  个人投资者  投资产品  理财服务  人口老龄化  

养老目标基金作为个人养老金投资产品的重要组成部分,旨在为个人投资者提供长期有效的养老金融理财服务。为应对人口老龄化挑战,使公募基金更好地服务于多支柱养老体系建设的国家战略,证监会于2018年3月2日正式了《养老目标证券投资基金指引(试行)》,规定养老目标基金是以追求养老资产的长期稳健增值为目标,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配...

海外目标日期基金与目标风险基金评价

关键词: 基金评价  目标风险  美国证券交易委员会  海外  综合评价方法  评价主体  产品设计  产品评价  

本文主要介绍海外养老目标基金的综合评价方法及其利弊。养老目标基金基于自身产品目标的特殊性、产品设计的复杂性,个人与机构评价角度的差异性,使得其在产品评价时考量因素与维度均比较复杂。从评价主体角度出发,我们梳理出以下几类评价主体,主要包括晨星等专业基金评价机构、美国劳动部/美国证券交易委员会(SEC)等监管机构以及先锋基金和富达...

我国养老目标基金评价

关键词: 基金评价  养老  基金产品  税收优惠政策  投资需求  分类评价  基金管理人  决策标准  

我国养老目标日期基金比较基准,应突出养老属性,设计适合养老投资需求的比较基准,以合理约束和规范基金管理人的投资决策标准。我国的养老目标基金目前尚处于起步阶段,探索期发行的3只目标日期基金产品,由于不符合《指引》中要求的FOF形式,因此并不属于严格意义上的养老目标日期基金。而且,由于此类基金产品数量较少,许多评级机构并没有将其单独...

基金定投在个人养老金投资中的运用

关键词: 个人养老金  基金定投  投资  政策引导  替代率  账户  

个人积极进行个人养老金投资,并通过基金定投的方式累计个人养老金,可以有效提高养老金的替代率。在我国基本养老人金替代率逐年下滑的背景下,积极进行个人养老金投资日趋重要。个人养老金的积累路径,是通过政策引导,个人通过专门的养老金账户进行投资,积累养老金,实现个人养老金的保值、增值。

如何挑选基金产品进行养老定投

关键词: 个人养老金  基金产品  养老金替代率  投资资金  基金定投  投资收益  理财方式  投资成本  

基金产品千差万别,如何从成千上万只基金中选择适合自己的基金进行养老金定投呢?基金定投作为一种定期、定额投资的长期理财方式,具有积累投资资金、平摊投资成本、降低整体风险、提高投资收益稳健性的特点,而这恰好符合个人养老金资金长期积累性、收益目标长期稳健性和投资主体生命周期性的特点。在我国基本养老金替代率逐年下滑的背景下,积极...

挑选储蓄型保险的8条黄金法则

关键词: 储蓄型保险  投资  风险偏好  

储蓄型保险大多数是长期投资设计,流动性较差,在早期退保会造成较大的损失。不过,也正是因为保险储蓄牺牲了资金的流动性,才能够换来比其他短期理财产品高得多的投资收益率。

迎接家庭财富管理保险时代

关键词: 家庭财富  财富管理  保险  经济社会发展  财务规划  投资理财  长线投资  价值投资  

财富新常态下的核心思维应以稳健为主,价值投资和长线投资应成为人们投资理财的主要模式。随着经济社会发展进入提质增效的新时代,国民收入不断增长,由此产生了巨大而迫切的家庭财务规划和财富传承需求。闲置资产正在从房地产市场流向各类金融理财工具,其中保险成为实现家庭财富保障的重要选择。然而,相对于各种激进的投资手段,发挥家庭财务规划...

保险挑起家庭理财大梁

关键词: 补充保险  家庭理财  社会保障体系  风险因素  人类生命  大梁  保障制度  经济运行  

我国的社会保障体系应当是由政府主导的基本保障和市场主导的补充保险共同构成的,基本保障和补充保险是我国完整的社会保障体系的两个重要支柱,二者缺一不可。保险是人类面对各种风险所做出的互助合作的制度,也是人类利用经济手段抵御不确定风险因素的重大经济发明。在我们生活的世界里,存在形形色色的影响人类生命和财产的风险因素。有些风险因...

保险是财务规划的基础工具

关键词: 理财工具  财务规划  保险  家庭理财  合理消费  综合运用  家庭资产  现代社会  

家庭理财其实就是在合理消费的基础上,科学地分配家庭储存下来的财产,综合运用储蓄、债券、基金、股票、保险、黄金等理财工具,实现家庭资产的保值、增值。在现代社会中,一个人想要获得财富,无非通过两种途径:上班赚钱、下班理财。对于一个家庭而言,收入如同河流,财富则是水库,花出去的钱就是流出去的水,理财就是开源节流,也就是管好家中的“水...

“分红+保障”财富锁定双增值

关键词: 锁定  财富  分红  理财规划  防守体系  投资者  财务规划  理财计划  

在新常态下,一个扎实、稳健、有效的理财规划应该以防守为前提,而财务规划防守体系中最重要的一环就是保障。随着人们理财需求的日益提升,投资者不再仅仅将。目光锁定于收益上,本金的安全、投资的长期性、财富的有效传承逐渐成为人们进行理财规划时重点关注的问题。为了适应不断更新的市场,满足人们对中长期、稳定性产品的需求,兼具理财与保障双...

教育金保险的五大优势

关键词: 保险意识  教育金  强制储蓄  保险产品  银行  积蓄  

平日不强制储蓄,教育金很可能无法如期实现积累,而保险的强制储蓄功能,能保证家庭到时获得足够的教育金。随着全民保险意识的提高,越来越多的父母选择通过教育金保险产品来为孩子攒教育金,相比以前都把积蓄存银行的做法,为什么会有这样的改变呢?

财商教育:让世界对你的孩子刮目相看

关键词: 财商教育  孩子  世界  教育基金会  美国人  经济社会  家庭教育  ceo  

财商逐渐成为智商和情商之外的一项重要能力,体现出人在经济社会中的生存能力。家庭教育中,财商教育一定不能缺位。在世界各国培养出1000多名CEO的美国教育基金会会长夏保罗先生曾指出了美国人对财商的观点:“美国人有一个共识,在诸多成功中,赚钱最能培养人的成就感和自信心,所以必须从小教孩子理财,培养他们的财商。”

服务好客户为保险正名

关键词: 保险业  客户  正名  服务  创业模式  保险经纪人  保险中介  

丈夫张八特沉稳,妻子郑艺芳热情。这对性格互补的“80后”夫妻档,恩爱相伴,二人先后跨界进入保险业,从行业白板成长为业务精英。2015年前后,他们转型成为独立保险经纪人,在保险中介平台开启自主创业模式。谈及当初的选择,郑艺芳认为:“保险是一个人人为我,我为人人,和众人之力,解决一人之事的行业。”她的使命是在风险到来之前,把保障送到千家万...

关雷:搭建人才平台,网罗“粉丝客户”

关键词: 人才  客户  粉丝  公益组织  西北地区  相亲  创始人  生活  

“关公相亲会,生活有滋味!”这个在西安乃至整个西北地区都广为人知的相亲会开办近5年来,已经让两三百对新人成功牵手。你可能会以为,这样一个知名的公益相亲会是某个公益组织发起的,但实际上,它的幕后创始人是新华保险陕西分公司的二级功勋总监关雷。

蒙瑞英:以诚相待,做客户的“百科全书”

关键词: 客户  以诚相待  百科全书  保险行业  业务总监  工作状态  工作时间  法律法规  

每天早上8点,新华保险佛山中心支公司业务总监蒙瑞英便开始了一天的工作,这种精神饱满的工作状态往往要持续到晚上10点以后。作为保险行业大名鼎鼎的人物,蒙瑞英在一天长达14小时以上的工作时间里,不止关注保险,还把所有客户可能关心的热点和需求,都纳入自身的学习范围——法律法规、企业营销、股票房产、养生美容、健康美食、大数据、物联网,以...

王秦梅:授人以鱼不如授人以渔

关键词: 授人以渔  秦  保险从业人员  学习榜样  业务能力  业务骨干  专业指导  

在太平洋人寿的宣传片上,呈现了、资深总监王秦梅的成长事迹。她的故事被载入公司的激励教材片《历程》和太平洋司歌《不平凡的未来》中,激励更多保险从业人员砥砺奋进。作为公司的宣传代表,王秦梅一直是太平洋人寿全国业务员的学习榜样。除了业务能力突出,王秦梅还是一个不断挑战自己,用学习提升自我,用专业指导他人的业务骨干。

王新娟:从工程师到人,生命状态焕然一新

关键词: 工程师  王新  生命状态  纺织行业  营销行业  业务总监  联盟成员  

讲话温文尔雅、有条不紊的王新娟,曾是一名纺织行业工程师。经历行业萧条之后,机缘巧合步入保险营销行业,至今已经23年。这一次不经意的转身,为她开启了一片广阔的天地。如今,王新娟是平安人寿青岛分公司高级业务总监,直辖营业部连续16年在青岛分公司保持保费第一。先后获得国际IDA龙奖、MDRT会员、CMF冠军联盟成员,多次荣任平安高峰会青岛分会...

李富洋:闻鸡起舞,天道酬勤

关键词: 天道  鸡  历史包袱  经济环境  再创业  新意识  东方明  故事  

我希望选择一家没有历史包袱的企业,在具有自我革新意识的地方进行再创业。闻鸡起舞早耕耘,天道酬勤有志人。我们阿拉丁人必能在错综复杂的经济环境中屹立起来。只要我在阿拉丁一天,我就为阿拉丁代言一天!——李富洋成长的故事故事要从李富洋的妻子说起。6年前他们刚相识时,李富洋第一次来到上海。他开玩笑地说:“要是10年后,我能去东方明珠做一...

基于财富管理看保险:明道优术,砥砺前行

关键词: 财富管理  股份制商业银行  明道  保险  资产配置  见山是山  客户经理  银行工作  

年轻时,我选择把可投资源全部放在投资自我上,从这个角度看,不存在资产配置。见山是山:昨夜西风凋碧树,独上高楼,望尽天涯路2013年4月,离开股份制商业银行公司业务客户经理岗位时,我内心极度惶恐和迷茫。在此之前,我一直遵循着一名财经院校毕业生的常规发展道路:进入银行工作,享受稳定的薪酬和可观的福利,踏实、认真地完成工作任务,等待晋升机会...

经济周期动荡下的资产配置之道

关键词: 资产配置  经济周期  财富管理  管理需求  产品销售  子女教育  专业知识  理财顾问  

为满足人们不同阶段个性化的财富管理需求,早期以产品销售为导向的财富管理正逐渐转向多方位、综合性的资产配置。尤其以创一代以家庭为单位的企业主最为明显,其在资产配置中往往会涉及法律、税务、子女教育、移民等,这要求理财顾问全面掌握专业知识,从而实现跨界融合。