保险业务工作计划模板(10篇)

导言：作为写作爱好者，不可错过为您精心挑选的10篇保险业务工作计划，它们将为您的写作提供全新的视角，我们衷心期待您的阅读，并希望这些内容能为您提供灵感和参考。

篇1

二、以制度建设促进社会保险业务档案的设施建设

成都市根据《规定》的要求，结合社会保险业务档案收集、整理、保管和利用等工作的需要，近年来加大了对社会保险业务档案设备设施的投入，为业务档案的安全管理提供了良好的条件。在档案用房配置上，市社保局业务档案库房250余平方米，做到了档案库房、档案查阅室和办公室三分开。大多数县（市、区）社保经办机构档案库房也达到了40平方米/万卷的标准，能够容纳近期应接收的社会保险业务档案。其中，龙泉驿区人社局建立了档案管理中心，集中统一管理社会保险业务档案，中心建筑面积达400余平方米，除做到“三室分开”外，还设置了档案整理等业务用房。在档案设备设施配置上，各社保经办机构均配备了符合国家要求的档案柜（架）和档案装具，并按照档案安全管理的“九防”要求，配备了温湿度计、空调、除湿机、灭火器、防盗门窗等设备设施；配备了计算机、打印机、刻录机、复印机、扫描仪等现代化办公设备。这些设备和设施，从物质上确保了社会保险业务档案的安全保管和有效利用。

三、以制度建设促进社会保险业务档案的业务建设

为提升社会保险业务档案管理的专业化水平，成都市本着对历史负责，为现实服务的宗旨，按照《规定》和四川省人社厅、四川省档案局对社会保险业务档案工作规范化建设的有关要求，市人社局和市档案局联合印发了《成都市〈社会保险业务档案管理规定（试行）〉实施细则》，要求市、县两级社保经办机构通过建立社会保险业务档案收集、整理、保管、保密、统计、鉴定、销毁、移交等制度，加强社会保险业务档案管理业务建设工作。在收集方面，该《实施细则》要求各社保经办机构定期对各种门类、载体档案和相关资料进行收集，确保各种业务档案材料归档及时、完整。在整理方面，按照《实施细则》的要求，全市统一制定了社会保险业务档案分类整理工作方案和具有操作性的整理流程，并通过市、县两级档案行政管理部门加强督促指导，严把业务档案整理质量关。在保管方面，《实施细则》要求全市各社保经办机构对各门类、载体业务档案材料进行集中统一管理，除了按照保管期限、年度、类别排列外，还要做到业务档案存放位置的指引标识清楚。同时，各社保经办机构档案管理人员还须定期对业务档案的保管情况进行检查，确保档案的规范、安全管理。

四、以制度建设促进社会保险业务档案的利用服务

为方便群众查阅利用社会保险业务档案，成都市市、县两级社保经办机构按照《规定》的要求，修订完善了社会保险业务档案查阅利用制度。目前，全市社保经办机构已全部使用统一的文档一体化管理系统对社会保险业务档案进行管理，都建立了业务档案目录数据库，编制了规范的业务档案检索工具，实现了快速、准确查阅业务档案的目的。成都市人社局还开通了社会保险业务网上经办系统，参保单位和个人不仅可以在网上办理参保登记、信息变更、网银缴费等业务，还可以查询社保信息、历年缴费标准、业务办理情况等。

篇2

现状

经过近些年的大力推进，保险业的信息系统已经基本建立起来。保险信息系统包括保险监管信息系统及信息网络，保险机构及公司的业务、财务信息系统及信息网络。

其中，保险监管信息系统及网络主要用于中国保监会系统（包括保监会机关和35家地方派出机构）的各项监管工作。系统涉及保监会有关办公公文数据，以及各保险公司提供的用于监管的业务、财务数据。

保险机构及公司的业务、财务信息系统及网络则主要用于保险机构及公司的经营各项保险业务以及财务工作，信息网络遍及各保险机构经营区域，总体来说，基本覆盖了全国各地市县。系统涉及各保险机构及公司和广大被保险人的利益，关系到经济的发展和社会的稳定。

全面开放后，分布在全国各地的保险机构及公司是市场竞争的主体，其信息系统建设的程度和水平将决定国内保险业的竞争力。当前，保险机构及公司的信息系统建设的成就主要体现在以下几个方面:

信息化建设的整体规划不断加强。大部分保险公司依托企业发展战略，借鉴国内外信息化建设的成功经验，引进信息化咨询服务，制订了企业信息化的发展蓝图，加强了对信息化建设的整体规划。

信息化建设的投入不断加大。据不完全统计，2005年保险业信息化资金投入为35.5亿元，占全国保险业务收入的0.72%，其中软件、运维和服务费用占比有所增加,信息化投资结构进一步改善。人员投入有所增加，各公司在总、分公司层面都建立了较强的信息化工作队伍。

业务运营平台的改造和优化逐步深入。推进了业务平台的统一化，逐步消除各地区各自为政和系统平台的不一致。加强了业务系统的标准化，促进了业务系统间的信息共享和联机处理，逐步解决业务系统信息不能共享的问题。

保险公司数据大集中稳步推进。绝大部分保险公司实现了业务、财务数据处理的全国集中，部分公司完成了业务数据的省级集中或实现了省级业务处理的集中。

客户服务信息系统平台建设不断加强。各保险公司不同层次地建立了各自的客户服务系统平台。中国人保、中国人寿、中国太平洋、中国平安、新华人寿以及泰康人寿等公司都建立了全国统一的客户服务系统并开展咨询、投诉、报案、客户回访、挂失以及电话投保等工作。

保险监管信息化建设取得成效。保险监管机构加强了内外网络的规划改造，建立了办公自动化系统、内网信息平台和门户网站以及中国保险统计信息系统，研发出了保险现场稽核系统。

保险信息安全保障体系初步建立。各保险公司加快信息安全基础设施建设。超过50%的公司开展了灾难演习或制订了灾难演习工作计划，中国平安建立了上海数据备份中心，部分公司正在建设异地灾备中心或计划建设异地灾备中心。

问题

尽管近年来保险业的信息化建设进步很大，但无论是与国外的保险业相比，还是与国内的银行业、证券业相比，其信息化水平还处于相对落后的地步。同时，与保险业近几年增长迅猛的势头相比，其信息化建设也显得滞后。

据统计，“十五”期间，保险业务收入年均增长超过25%，这显然对其信息化建设提出了更高的要求。但是，目前信息化在保险业务、管理以及决策等方面应用的广度和深度离保险业持续快速发展的需要还有一定的差距，由于忽视对业务流程、管理流程、组织架构的信息化构造，信息化对于促进业务发展，提高产品创新能力和客户服务水平的作用仍然没有充分发挥出来。

在具体层面上，保险业信息化存在的问题主要包括:技术标准体系缺乏、信息技术应用层面不高、数据资产利用率不够、信息化投入与保险业发展不匹配、地区发展不平衡、安全保障体系不够完善、信息化技术人才短缺、客户服务信息化水平较低等方面。

专项规划新目标

为推进保险业信息化水平的进一步提升，2006年12月22日，中国保险监督管理委员会了《中国保险业发展“十一五”规划信息化重点专项规划》，这是我国保险业的第一个关于信息化的专项规划，表明国家对于保险业信息化建设的高度重视。

该规划根据深化应用、加强管理的思路设立了五大发展目标，勾画出了中国保险业未来五年信息化发展的蓝图。

第一目标“信息化整体规划显著增强，信息化管理决策机制不断优化”:重视整体规划的同时还要求对信息化建设工作本身进行流程规范、绩效考核以及引入信息化治理。

第二目标“信息化建设资金投入不断增加，信息化投资结构不断改善”:不仅要扩大投资，还要调整投资结构，确保投资的有效性。

第三目标“‘以客户为中心’的业务平台基本建立，业务财务系统实现无缝对接”:从信息化为业务和应用服务的终极目标出发，同时又能促进保险业的创新与改革。

第四目标“信息化覆盖面不断扩大，信息技术支撑发展的能力进一步增强”:不仅支持保险公司业务本身，还要求能够支持“农村信息化”和电子商务。

第五目标“管理信息系统建设稳步推进，信息资源开发利用初显成效”:在业务系统发展的同时，也要建设好管理信息系统，而对业务系统中的信息资源进行开发利用则是连接这两个方面的桥梁。

第六目标“保险监管信息系统体系基本成型，监管信息化显著加强”:保险监管要利用信息化来丰富并改善监管的手段，进一步提高监管效率，以信息化创新监管，形成基本成型的监管信息系统体系。

篇3

文章编号：1003－4625(2006)07－0066－02

中图分类号：F840．4

文献标识码：A

一、充分认识银行保险业务的本质

银行保险业务是集产品、服务和组织创新为一体的金融创新，发展的结果将有利于形成银行、保险、客户三方共赢的局面。

――银行保险是一种保险产品销售渠道。银行保险作为与个人营销和团体直销并列的销售渠道，保险公司借助农发行网点遍布、客户广泛以及政策性银行的良好信誉等资源优势，增大客户接触面，销售保险产品，降低营销成本；而农发行则可以用较少的投入拓宽中间收入渠道，拓宽经营渠道和业务范围，寻找新的利润空间，增强可持续发展能力。

――银行保险是一种与农发行自身产品形成互补匹配的产品。真正意义上的银行保险产品不仅可以帮助保险公司开拓传统渠道无法渗透的市场，还可以降低银行产品的自身风险压力，形成匹配互补。随着当前和今后一个时期粮棉市场化改革的深入和业务范围的逐步拓宽，农发行信贷风险面临着新的挑战，需要与保险公司加强合作，利用现有的以及开发相关的保险产品，使之成为化解信贷风险的重要手段。

――银行保险是一种为客户提供的金融服务。通过银保合作，农发行取得的中介收入只是短期收益，更长远的收益是农发行在提供现有服务的同时，通过销售保险产品丰富了客户的选择，增添服务内容，拓宽服务领域，有利于提高客户的忠诚度。银保双方通过整合彼此的优势，打造能够满足客户多种金融需求的平台，为客户提供多元化、全方位的金融服务，有效地稳定客户群。

――银行保险是一种合作双方企业文化的交融。农发行与保险公司的合作，有利于相互学习和相互改进各自的经营。通过合作，每一方都有机会接触对方独特的管理方式、管理目标、评估手段。通过销售保险产品，尤其能够在农发行全体员工中树立市场观念、客户观念和营销观念，在一定程度上加快向现代银行转型的进程。

二、现阶段保险业务存在的主要问题

目前农发行银保合作尚处于发展初级阶段，快速发展中不可避免存在一些不足和问题。一是认识偏差。基层农发行分支机构的领导层已经意识到银保合作是拓展中间业务、稳定客户资源的一条重要渠道，但对双方合作领域的深度和广度及共同发展的前景认识不足，实务中银保双方一般只围绕着代售保险产品这一具体业务展开合作。同时还存在“上热下冷”现象，基层行一些员工对这项业务认识不足，认为是增加额外负担、不务正业，“等客上门”的心理较普遍，推销保险业务简单依靠信贷手段，全员没有真正开展起来，临柜销售也没有采取行之有效的办法。二是宣传误区。受传统经营观念影响，基层行对财险、寿险业务宣传力度不够，或单纯依赖保险公司单方面的产品宣传，银行很少参与。由于保险产品的特殊性，大部分信贷人员和柜面人员缺乏系统的保险知识，对产品并没有真正理解，很难准确地对客户讲解清楚，夸大或曲解保险合同利益的现象较为普遍，容易混淆银行和保险公司的责任。三是产品同质。由于目前银行与保险公司在自身产品设计、开发方面均是独立完成，很少考虑对方的经营特点和政策法规限制，造成了双方产品链接性差、不适应对方分销渠道销售等问题，直接影响了产品的销售、流动性和后期维护产品。现阶段农发行的寿险、财险险种，与各商业银行险种同质性强，没有体现出农发行特定客户群体的明显特征，无法满足客户的差异化需求，也无法与农发行的自身产品形成互补。四是技术阻碍。由于未与保险公司联网，没有建立统一的操作平台，当前业务还只能手工操作，基层行柜面不能直接出单，在收费和出具正式保单、入账、资金划拨之间存在时间差，导致客户投保到保险公司承保的周期相对延长，可能会带来一定的风险和差错，容易引起投保人、银行、保险公司三方不必要的风险损失和责任纠纷，直接影响客户到银行购买保险的主动性与积极性。

三、加强农发行保险业务发展的现实对策

尽管在现有法律允许的范围内，银行保险只能以兼业的形式出现，但农发行与保险公司都是金融企业，在产品、管理、风险防范、营销对象等多方面有着共同之处，在客户共享、产品互补、电子网络等方面具备广泛、深入合作的条件。为此，双方要立足现实政策环境和发展条件，扩大银保合作的广度和深度。

(一)转变银保合作的经营理念。对农发行来讲，保险业务是拓展生存空间，实现可持续发展的需要，不是夕阳式的短期行为，更不能单纯地停留在增加中间业务收入的低层次认识水平上，这一观念要灌输到银行的每一个员工的思想里，使其工作由被动转为主动。各级农发行要维持并深化协议关系，通过签订业务合作协议，开展分销业务，让银行保险双方深入了解、熟悉彼此的业务特点与程序，在企业文化、经营理念、市场战略上实现一种相互融合的积极态势。

(二)加强产品创新的沟通合作。农发行应改变目前仅作为保险合作需求的被动接受方和保险业务的单纯方的角色，并以此为切入点，双方管理机构在设计开发涉及到对方分销渠道、产品链接、客户共享等方面的产品时，应加强沟通与合作，充分考虑农发行政策性银行特殊客户的群体需求，对保险产品进行整合开发，以保证产品便于对方接受和营销，提高产品的市场适应性和盈利性。同时，基层农发行不仅要当好险种的“销售员”，还要当好市场需求的“信息员”，应充分利用自身资源优势，在销售保险产品的同时，加强银保业务中的客户信息咨询工作，收集、分析市场信息，将市场需求信息提供给保险公司，便于其根据需求开发新的保险产品。

(三)强力营销提供差异化服务。双方要展开多层次、多形式的交流和沟通，制定以客户为中心的客户服务战略，形成一套体现竞争优势的差异化服务体系。一是宣传营销。在各营业场所配置业务宣传架，制作《农发行保险产品说明》、《保险知识问答》等宣传资料和宣传物品；组织信贷、会计、出纳人员向开户企业及所属员工普及保险知识、推介农发行保险产品、开展保险业务咨询。二是合作营销。农发行和保险公司应联合组成市场拓展小组，对客户进行细分，确定相应的目标市场，并根据全年工作计划，制定保险产品销售计划，定期测定、评估和反馈运作结果，根据运作情况及时调整策略。三是分层营销。根据客户特性、财务状况、人员分布等情况，对客户群体进行细分，研究不同目标客户群体的真正需求，做到知彼知己；对重点客户进行渗透式营销，对其他潜在客户尝试开展客户经营营销，“捆绑式”销售，对团险和个人寿险业务，以柜面宣传和客户

经理上门营销的方式积极地引导客户购买保险。

篇4

一、个人基本情况和工作履历

我叫，男，xx年6月2日出生，XXXX年X月毕业于郑州理工专修学院国际经济与贸易专业，大学本科文化。20xx年6月参加工作，先后在人保财险阜阳分公司颍东支公司综合部综合岗、渠道业务一部中介展业岗工作，后来担任营销业务二部和营销业务四部个代营销团队经理岗、销售团队经理。

二、认真学习，提高业务水平和工作技能

自参加人保财险工作以来，我意识到保险业不断发展和业务创新对保险员工提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。为此，我积极参加上级组织的相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、资本市场知识、保险产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，做到在与客户的沟通中，当客户问起保险产品和其他有关问题时，能够快速、正确地答复客户的提问，给客户提供建议和处理方法，用自己的专业知识构架起与客户沟通的桥梁，促进保险业务发展，为单位创造良好经济效益。

三、认真工作，努力服务好客户

我现在主要负责安徽省阜阳市开发区“长城、菲亚特、帝豪、全球鹰、奔腾、江淮和钰龙名车行”等6家4S店的保险业务。我带领全体销售人员认真工作，努力服务好客户，促进保险业务发展，提高单位经济效益。一是始终坚持以客户为中心，严格履行“公开承诺”、“首问负责”、“微笑服务”，增强服务意识，创新服务方式，改进服务作风，满足客户多元化需求，提高客户的满意度。二是彻底更新观念，自觉规范行为，认真落实支公司各项服务措施，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量，维护好客户关系。三是针对不同客户的特点，细致入微，努力做好服务工作，要赢得客户由衷的赞许，为支公司争取更多的忠诚客户，持续推进保险业务发展。

四、辛勤工作，创造良好经营业绩

我不怕困难，辛勤工作，为支公司创造良好经营业绩，其中2011.06-2012.06为110万元，2012.06到2013.06为110万元，2013.07至今每个月实现业务收入XXX万元，以实际行动为支公司的发展作出了自己应有的努力和贡献。

在过去的几年中，我虽然完成了任务，取得良好成绩，但不能以此为满足。今后，我要更加努力学习，提高自己的领导能力和业务能力，创新工作方法与服务形式，争取创造优良业绩，促进支公司健康持续发展。

销售经理个人年终工作总结(二)

20xx年即将过去，在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进行简要的总结。

我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。

虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。

一.部门工作总结

在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出“万事德行天下”的核心语句，使我们公司的产品知名度在太原市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。

客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在

2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

4)新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

二.市场分析

现在太原消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，山西省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。

在太原市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造山西省业内的第一品牌指日可待。

市场是良好的，形势是严峻的。在太原消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。

销售经理个人年终工作总结(三)

在公司工作了很多年了，从一个小小的业务员走到现在公司销售经理的位置，付出了多少努力和汗水，也许只有我自己知道了。不过我可以说，我付出的努力是常人的几倍，我才在自己的工作岗位上取得了一定的成功。

这一年走过来，酸甜中夹杂着汗水，努力和付出就会有回报，对我来说，在过去的一年取得的成绩还是很不错的，我觉得自己做的还是很好的。

自己200*年销售工作，在公司经营工作领导魏总的带领和帮助下，加之全组成员的鼎力协助，自己立足本职工作，恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，截止0*年12月24日，0*年完成销售额1300000元，起额完成全年销售任务的60%，货款回笼率为80%，销售单价比去年下降了10%，销售额和货款回笼率比去年同期下降了12%和16%。现将全年来从事销售工作的心得和感受总结如下：

一、切实落实岗位职责，认真履行本职工作。

作为一名销售经理，自己的岗位职责是：

1、千方百计完成区域销售任务并及时催回货款;

2、努力完成销售管理办法中的各项要求;

3、负责严格执行产品的出库手续;

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导;

5、严格遵守厂规厂纪及各项规章制度;

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7、完成领导交办的其它工作。

岗位职责是职工的工作要求，也是衡量销售经理工作好坏的标准，自己始终以岗位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，在业务工作中，首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，其次自己经常同其它销售经理勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提高。在日常的事务工作中，自己能积极着手，在确保工作质量的前提下按时完成任务。

总之，通过实践证明作为销售经理技能和业绩至关重要，是检验销售经理工作得失的标准。今年由于举办奥运会四个月限产的影响，加之自己对市场的瞬息万变应对办法不多而导致业绩欠佳。

二、明确客户需求，主动积极，力求保质保量按时供货。

篇5

今年国际经济虽然有所复苏，但国际金融危机的阴霾尚未彻底消散，公司领导积极拓宽发展思路和发展空间，防范风险、稳健经营，积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，公司强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为***保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

二、工作业绩与主要做法

（一）加强公司业务管理

为了使**保险公司稳步发展，公司领导制定了《***保险公司员工规范管理条例》，采取有效措施加强员工管理，通过不断完善各种管理制度和方法，使其真正贯彻到行动中去，充分积发员工的积极性，使员工出成绩、见效益。业务管理中我们主要采取以下工作措施：

1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门合理的、可实现的目标。在目标确定之后，本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、注重各个部门的团队建设。一直以来公司都十分注重各部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。一年来，公司通过多次组织动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织公司员工学知识、找经验，提高员工全面素质。培训重点放在学习保险理论、推销技巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。促进各个团队自身素质的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，公司紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

（二）公司工作业绩

今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、经营效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。

一、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优势

为进一步强化结构调整，全面发展高价值业务，公司在年初计划工作会议上首次下达核心业务计划任务，公司“核心业务战略”的实施取得显著成效：公司核心业务保费强势增长，保费收入达***亿元，同比增长***%；其中新契约核心业务保费收入***亿元，增速超过**%，均领先市场平均水平。从各渠道来看，个险期缴保费增速达***%，增速远高于市场。今年，个人保险保费近***亿元，创历史新高；银代期缴**亿元，市场份额***%，保持占比第一地位；法人短险实现保费***亿元，同比增长***%，月均平台突破****万元。

三、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平

随着公司转型的深入，业务结构持续优化。公司核心业务占比达到**%，总体期缴占比达**%，新契约期缴占比超过**%，均处于市场领先水平。个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比**%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。

四、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升

公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。其中银代续收各项指标均达到90%以上，位居行业第一。良好的续期业务品质确保了公司客户数量和现金流量的稳定，为核心业务快速发展奠定了坚实基础。

主要渠道kpi指标不断提升，个险各项人力指标增幅均超过40%，创历史

新高；绩优人力增长尤为明显，增幅超过48%，绩优人力占比达到41%，较去年同期上升7个百分点。同时，新人3月转正率由1月的24%上升到5月的33%。队伍留存率达到25%，较去年同期上升6%。渠道内部积淀逐渐形成，队伍持续发展能力得到增强。

（三）认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作

加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。

今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了《汽车消贷清欠工作制度》，明确了职责和责任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管理，规范催欠清收的工作流程，积极主动、认真扎实地做好这项工作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度。

五、工作上的不足之处与下一步计划

（一）工作不足

篇6

一、指导思想

今年国际经济虽然有所复苏，但国际金融危机的阴霾尚未彻底消散,公司领导积极拓宽发展思路和发展空间,防范风险、稳健经营，积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，公司强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为××*保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

二、工作业绩与主要做法

(一)加强公司业务管理

为了使××保险公司稳步发展，公司领导制定了《××*保险公司员工规范管理条例》，采取有效措施加强员工管理，通过不断完善各种管理制度和方法，使其真正贯彻到行动中去，充分积发员工的积极性，使员工出成绩、见效益。业务管理中我们主要采取以下工作措施：

1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门合理的、可实现的目标。在目标确定之后，本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、注重各个部门的团队建设。一直以来公司都十分注重各部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。一年来，公司通过多次组织动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织公司员工学知识、找经验，提高员工全面素质。培训重点放在学习保险理论、推销技巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。促进各个团队自身素质的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，公司紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

(二)公司工作业绩

今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、经营效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。

一、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优势

为进一步强化结构调整，全面发展高价值业务，公司在年初计划工作会议上首次下达核心业务计划任务，公司“核心业务战略”的实施取得显著成效：公司核心业务保费强势增长，保费收入达××*亿元，同比增长××*%;其中新契约核心业务保费收入××*亿元，增速超过××%，均领先市场平均水平。从各渠道来看，个险期缴保费增速达××*%，增速远高于市场。今年，个人保险保费近××*亿元，创历史新高;银代期缴××亿元，市场份额××*%，保持占比第一地位;法人短险实现保费××*亿元，同比增长××*%，月均平台突破××××万元。

二、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平

随着公司转型的深入，业务结构持续优化。公司核心业务占比达到××%，总体期缴占比达××%，新契约期缴占比超过××%，均处于市场领先水平。个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比××%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。

三、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升

公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。其中银代续收各项指标均达到90%以上，位居行业第一。良好的续期业务品质确保了公司客户数量和现金流量

的稳定，为核心业务快速发展奠定了坚实基础。 (三)认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作

加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，

从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。

今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了《汽车消贷清欠工作制度》，明确了职责和责任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管理，规范催欠清收的工作流程，积极主动、认真扎实地做好这项工作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度。

三、工作上的不足之处与下一步计划

(一)工作不足

篇7

1、加强各种知识的学习，注重理论结合实际，向镇、村干部学习农村工作方法，向书本学习农村理论知识，从各方面提升自己。特别是加强农村基础知识和关于农村的各项方针政策的学习，不断充实和完善自我，拓宽自身知识层面，以更好地为新农村建设服务。同时，尽自己最大的努力为本村村民服务。

2、参加各种实践，增强基层工作业务水平。多角度、多渠道与外界接触，积累基层工作经验，增强解决纠纷技巧。同时，更充分利用远程教育平台，及时、经常为群众提供各类信息。要不断的学习，切实做到“想群众所想，急群众所急”。

二、要做好村里的各项工作。

1、认真学习上级的有关精神文件和党的惠民政策，解决群众最关心热点、难点问题，做好为群众谋利。

2、认真及时做好财务工作，完成税务申报工作。

3、及时报送统计局相关报表。

篇8

二、我国社保档案管理现状

（一）管理工作缺乏标准

以我国当前的社保档案管理工作来看，社保工作缺乏国家统一的标准，大多数的档案管理工作仍沿用1992年国家档案局所制定的标准，而这些标准已经不能适应现代的管理需要，在管理形式和管理范围上都已经落后于现代的管理体系，亟须得到修改。由于社保档案管理所涉及的数据较多，内容也相对烦琐，导致各地管理上的差异使标准很难达成统一。虽然有些地方制定了针对地方发展的管理标准，但由于标准缺乏专业的审核，没有起到很好的监督管理作用。

（二）管理工作存在局限性

目前，我国的社保档案存在着很大的分散性，相应的管理机构也没有统一的办公场所。社保档案的分散性主要表现在几个方面：从来源上看，社保的服务对象既包括各个企业单位，也包括个体商户，还有很大一部分是农村居民。从档案的管理场所上来看，档案分散在各个银行、邮局以及财政税务单位。在这些因素的影响下，社保档案难以实现统一管理，造成了业务上的交叉和资源上的浪费。虽然信息技术的发展为档案管理提供了更多的技术支持，但由于社保的多个险种不是统一管理，导致不同的标准间难以达成一致。

（三）工作人员缺乏档案意识

在我国的一些欠发达地区，尤其是农村地区，在社保的项目上尚未健全，更无法谈及社保档案的管理。另外，很多地区档案管理人员存在档案意识淡薄的现象，只注重业务的办理忽视了对档案的管理，使档案管理处于混乱状态。也有一些档案管理部门存在内部机构缺失的现象，没有专职的管理人员，档案管理工作由其他部门人员负责使档案管理缺乏一定的专业性，对管理的质量造成严重的影响。对于档案管理部门来说有常年累积的习惯，使其对业务部门的档案没有足够的重视，在档案保管方式上存在着很大的问题。

（四）管理力量薄弱，管理水平不高，管理手段落后

大部分人员没有经过专业的档案知识培训，对档案的重要性、管档要求、档案材料的收集、整理、归档、装订等不太了解，档案收集意识淡薄。而且大多数档案人员身兼数职对档案工作精力投入不足，日常事务往往只是将材料放人档案盒，没有及时整理归档，严重影响了档案管理水平。其次一些归档的材料还不够真实和准确。

（五）档案意识薄弱，档案工作参与者少

虽然各级经办机构都统一了认识，加强了领导，组织了专班，增加了对档案工作的投入，但由于档案宣传力度不大等原因的影像，导致档案管理整体意识仍然薄弱，部分领导重视业务工作，轻档案管理工作，社保经办人员对社会保险业务档案管理知识和有关文件知之甚少。例如，在日常档案工作中普遍认为档案工作只是档案员的事情，甚至有些干部不知道档案基本常识，对有关档案工作了解很少，日常工作中对档案知识宣传还不够，造成在档案达标升级验收中普遍存在档案资料残缺、行文不规范，纸张大小不同及“三色笔”现象，这些都严重影响了档案的质量，也严重影响了档案达标升级合格率。

三、提高我国社保档案管理水平的对策

（一）建立完善的管理标准

我国社保档案管理中虽然存在一定的管理标准，但并没有得到落实，也缺少基本的法律约束。要实现社保档案的有效管理，就必须制定完善的管理标准。自2007年我国确立了有关社保档案管理的基本法律规定，我国公民的社会权益逐渐得到保障，各地也纷纷出台了相关的规定。为了建立更加完整的档案管理制度，我国应将这些规定进行统一，出台一部针对档案管理的完整法律法规，使档案管理工作得到法律保障。

（二）建立完整的管理体系

在建立统一规定的基础上，要进一步完善管理体系。对分散的社保档案进行统一管理，加强各个险种的管理机制，避免部门间因工作交叉产生重复性错误。逐渐实现资源上的共享，利用先进的信息技术进行全国范围内的联网。社保档案在社会保障事业中占据着重要的位置，加强社保档案的管理能够实现我国保障事业的全面发展，推动我国的经济建设。

（三）加强社会各界的档案意识

由于社保工作的特殊性质，导致其在实际工作中容易被忽视。但在完善社保体系的过程中，社保档案管理变得更加重要。要想加强档案管理工作，首先要转变思想。利用多种工具和手段进行宣传，并重点宣传社保档案管理工作的重要性，提高社会各界的档案意识，尤其是对于相关领导更要做好思想工作，提高其对档案工作的重视，改变传统的思想，为档案工作的进行创造有利的条件。在人员的安排上，要安排具备专业知识的人员从事档案工作，不能贪图一时的便利而随意雇佣临时工作人员，并加强对工作人员档案意识的培养，提?{档案保管的质量，将档案工作纳入日常工作的范围，为档案的保管创造良好的氛围。

（四）强基础建设，建立健全制度

基础设施的良好与否是做好业务档案管理工作的基本条件。各县将着力解决档案管理必需的场地、人员、设备和经费，努力按照标准要求配置档案库房、人员，配置专门人员开展业务档案数据录入，建立社会保险业务档案数据库，争取两年内实现业务档案计算机检索和研究，对1996年前参保数据进行核对和录入，逐步实现社会保险业务档案信息资源的科学整合和有效利用。

（五）加强组织领导，提高宣传力度

把学习贯彻档案相关法规作为一项紧要的工作列入重要议程，做出计划安排。一是制定工作计划。按照目标任务的工作要求，统筹安排，分解目标，制定具体实施办法，确保在规定时间内实现工作任务。二是明确工作职责。建立工作目标责任制，成立业务档案管理工作领导小组，明确业务档案管理的工作职责和要求，做到主要领导亲自过问，分管领导具体负责，各科室配合抓，人人都上手，层层抓落实的良好工作格局，动员和组织全体工作人员参与档案工作。三是加强指导和沟通。加强人员学习培训，遇到问题及时向上级部门报告。加强与各档案管理机构的沟通，共同做好社保档案管理工作。

篇9

一、在社会保险事业中，思想政治工作必须加强

从社保工作的实际情况看，各项措施都会牵动到职工的利益。此时，如果不加强思想政治工作，社会上的一些不良风气就会趁虚而入，职工的理想观、人生观、道德观、价值观就会出现偏差，以致敬业爱岗思想削弱，责任心不强，为人民服务思想淡化，追名逐利，等不良行为就会随之产生。因此，必须加强思想政治工作，以强有力的思想政治工作保障社会保险工作的不断深入，帮助职工深刻理解社保工作的神圣，支持热爱社保工作，并自觉投身到社保工作之中。

二、加强社保思想政治工作主要措施和途径

一要发挥领导带头作用，是加强和改进思想政治工作的重要保证。从事社保工作的领导干部要根据单位的具体情况，制定切实可行的思想政治工作计划，确定具体的措施和方法，并且身体力行。领导参与，能使思想政治工作目标明确，能与社会保障工作和行政工作相配合，及时纠正思想政治工作中的偏差，增强责任感和使命感，对调动人们的积极性与创造性具有更好的效果。同时要把思想政治工作责任制和业务工作、内部管理责任制一起层层分解、细化，落实到人，把软任务变为硬指标，与业务工作同布置、同落实、同检查、同考核。

如做好补充医疗保险的各项工作。补充医疗保险是集团公司为切实缓解员工患病带来的经济负担而实施的，充分体现了企业对员工的关爱。补充医疗保险作为多层次社会保障体系的一个重要方面，每一个社保人都应该有所了解，做到向职工宣传政策、解释政策，倾听员工的呼声，及时反馈信息，使补充医疗保险更加完善。

加强对业务流程梳理。根据集团公司管理要求，适应新增业务开展的需要，对社会保险管理的各项业务流程，自上而下进行全面梳理和再设计。保证此项工作的如期完成和日常社保工作的有序进行，社保中心除加强日常工作指导外，实行各保险小组负责人月例会，平衡协调社会保险工作中的问题及进度，研究解决社保管理的有关问题。

二要力求思想政治工作方法创新。以实事求是的观点观察和处理社保改革中出现的新情况、新问题，思想的解放，必然会带来对思想政治工作方法的改革创新，转变思想政治工作中那些不适宜的思维方式等，而改革创新的实践，又能促进思想的进一步解放，最后实现思想政治工作与社会保障工作创新的同步，适应经济建设的需要。积极探索思想政治工作的新方法、新途径、新规律，使社保思想政治工作更具有操作性和实效性，更适应社会保障事业的改革和发展。

如推进社会保险信息化建设。1.做好工伤保险与养老保险征缴平台的对接工作。通过养老保险征缴平台与工伤保险的对接，实现人员变更信息、工资信息、缴费信息的共享和交换，只需在养老保险征缴平台处理一次人员变更，即可完成各险种相应业务，从而减轻业务员的压力，增强数据的一致性，提高社会保险征缴业务整体管理水平。2.促进医疗保险征缴业务纳入征缴平台。开滦医疗保险整体上划市本级管理之后，采取了和养老保险不同的业务模式。为现数据共享，充分发挥征缴平台的作用，将目前应用的医疗保险客户端软件，使用征缴平台加以替代，像工伤保险一样，实现人员变更、工资等数据各险种共享。以进一步整合社会保险征缴业务管理，提高管理效率。3.将离退休人员待遇管理纳入征缴平台管理。为充分发挥征缴平台的数据共享功能，将离退休人员养老待遇纳入征缴平台进行管理，实现离退休人员的各项待遇资金管理实现网上申报，核定，发放，进一步提高工作效率。

三要建立思想政治工作科学的理论体系。理论研究具有前瞻性、先导性，科学的理论能够增强实践的自觉性和坚定性。要对新时期社保思想政治工作的基础理论、超前理论、对策理论、应用理论等进行广泛的研究，并逐步形成一套科学理论体系。

在教育学中，有一个区别对待原则，这一点在政工师的工作中，同样是适用的，这是因为职工年龄有差异、思想觉悟有高低、文化程度也不同，因此，政工师在做思想政治工作采用的方法、手段也应该是不同的，有人总结思想政治工作经验时得出的“一把钥匙开一把锁”是有道理的，思想政治工作都了解、分析职工中各种不同的思想状况和变化情况很重要，要做到真正了解人，就得深入基层，了解职工的思想动态，努力解决职工所普遍关心的“热点，难点”问题，研究职工的思想、心理、情绪进行思想变化的因素分析，针对不同情况和特点，采取不同形式进行教育和做工作，思想政治工作才能有的放矢。

四要加强社保思想政治工作队伍能力建设。以完善制度和健全体制机制为核心，以规范流程和制定标准为重点，从改进管理和优化服务入手，切实提高学习能力、执行能力、服务能力、创新能力和反腐倡廉能力，逐步形成统一领导、事权划分清晰、机构设置科学、人员配备合理的管理体制，形成运转流畅、服务高效、操作规范的运行机制，培养一支政治坚定、业务精通、作风过硬的思想政治工作队伍。

1.树立责任意识。社会保险业务涉及企业和员工的切身利益，各种基础资料是落实员工待遇的基础，社会保险业务人员要以高度的责任感，做好社会保险基础资料的采集和保管。建立起社会保险档案资料的收集、管理制度，关键数据信息的采集、审核、备份制度，明确责任，从而保证社会保险的可持续发展。

2.树立创新意识。社会保险业务员要敢于提出问题，善于提出问题，只有发现问题，才能解决问题。实际工作中不断对新的任务进行职能、业务分析，同时，对工伤、医疗、养老三个险种的数据进行分析，尽快完成各系统间编号的一一对应关系，同时，尽可能保持三个系统数据变更的一致性，为实现系统间互联、多险种合并征缴做好准备。

3.树立服务意识。社会保险是服务窗口，各个保险业务员的一言一行不仅代表着个人，同时也代表着企业，代表着社保部门。因此，社保部门业务人员都要牢固树立服务意识，推广使用文明礼貌用语，要实行服务承诺制和责任追究制，每个社保业务人员对待群众来访都要讲热情、讲文明、讲礼貌、讲信用、讲效率，防止出现“门难进、脸难看、事难办”现象。拿不准的问题或者政策规定不清晰的问题，要由社保业务人员直接向集团公司主管部门请示，然后向职工做出解释，杜绝推诿、搪塞和把职工直接推向上级主管部门的现象。

篇10

销售工作计划一

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在**年6月之前完成**营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据**年中支保费收入****万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业合作协议，**年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

一个好的房地产营销方案必须有一个好的计划书，以在整体上把握整个营销活动。市场营销计划更注重产品与市场的关系，是指导和协调市场营销努力的主要工具、房地产公司要想提高市场营销效能，必须学会如何制订和执行正确的市场营销计划。

房地产营销计划的内容

在房地产市场营销中，制订出一份优秀的营销计划十分重要。一般来说，市场营销计划包括：

1、计划概要：对拟议的计划给予扼要的综述，以便管理部分快速浏览。

2、市场营销现状：提供有关市场，产品、竞争、配销渠道和宏观环境等方面的背景资料。

3、机会与问题分析：综合主要的机会与挑战、优劣势、以及计划必须涉及的产品所面临的问题。

4、目标：确定计划在销售量、市场占有率和盈利等领域所完成的目标。

5、市场营销策略：提供用于完成计划目标的主要市场营销方法。

6、行动方案：本方案回答将要做什么?谁去做?什么时候做?费用多少?

7、预计盈亏报表：综述计划预计的开支本文

8、控制：讲述计划将如何监控。

销售工作计划二

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在xx年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20XX年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20xx年支公司保费收入万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20xx年在员工待遇上，工资及福利待遇在20xx年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为xx年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20xx年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

销售工作计划三

（一）加强理论学习，提高个人的理论素养。

不断充实自己的知识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交流、多合作。

（二）提高工作效益。

加强业务学习，把加强学习同提高工作能力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热情和工作态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好本职工作，不断提高自身的工作效益。

（三）树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去征服每一个客户。

（四）维护好网点关系，保持良好沟通。

维护好网点关系是做好客户经理工作的一个基本条件。要与银行人员成为朋友，这个网点才有可能销售我们的产品。

（五）有效激励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提高网点的出单率。