投资与理财专业模板(10篇)

导言：作为写作爱好者，不可错过为您精心挑选的10篇投资与理财专业，它们将为您的写作提供全新的视角，我们衷心期待您的阅读，并希望这些内容能为您提供灵感和参考。

篇1

1 投资理财专业简介

投资与理财专业旨在培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财、财务管理和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才的大学专科专业。投资与理财专业培养的学生应具备熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力；投资理财专业学生应该持有的专业技术证书：证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险人资格证书、理财规划师从业资格证书。

2 投资理财专业的发展前景

国外投资与理财专业教育发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段；三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。随着我国居民收入的提高、投资理财意识的增长，特别是2006年到2007年股票市场的大牛市和2008年以后的大熊市让更多的人认识到了投资与理财的重要性，相关的考证培训漫天飞，各大高校也相继开设投资与理财专业，所以，在我国投资与理财专业教育比较复杂，是一种混合式和跨越式发展，国外的三个阶段特征在我国现阶段都能够看到，既有营销人员转变为理财规划师，也有专业的的会计师、分析师、税务师成为理财规划师，而各大高校也正在培养的理财人才。笔者认为，我国将会走混合发展到高校专业培养的道路。因此，如何抓住机遇，加强专业人才培养创新，增强自己的专业特色和实用性，是投资与理财专业教育研究的重中之重。

3 投资与理财专业教育存在的问题

3.1 课程设置宽泛，重点不突出

由于投资与理财专业是专科专业，除了半年的实习找工作，大学只有两年半上课，除了要上大量的通识课程，如：英语、计算机、思想政治和体育等等，还得上大量的专业基础课，如：微观经济学、宏观经济学、管理学、基础会计、证券市场等，真正上专业核心课程的时间最多就一年，这一年得开金融学、投资学、公司理财、证券投资分析、保险原理与实务、商业银行经营与管理、投资与理财案例等，专业知识遍布经济学、金融学、投资学、保险学、会计学、财务管理，虽然全面但是重点不突出，容易让学生觉得什么都学了，但是什么都不会。

3.2 专业方向模糊，专业定位不清楚

投资与理财专业的方向有：会计核算、财务管理、银行、证券、保险等等，几乎涉及金融和会计的方方面面，容易让学生产生对未来就业前景的迷茫，很难定位自己未来工作的领域，也就很难清楚的知道自己努力的方向和学习的侧重点，在社会分工越来越细化的大势下，这样培养出来的人才很难适应社会的需要。

3.3 对部分考证的重视不够

事宜投资与理财专业学生考的证书，大致有：证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险人资格证书、理财规划师从业资格证书。除了会计从业资格和证券从业资格证书报考的人较多外，其余报考的非常少，特别是对保险人资格证书和期货从业资格证书重视不够，就未来的发展趋势而言会计和证券的从业人员会趋于饱和，而对合格的持有期货从业资格和保险人资格的需求缺口还很大，就近两年的报考人数上看，这报考两个证书的几乎没有。

3.4 专业的实习基地缺乏

与投资与理财对口的实习岗位一般为银行和保险的营销岗位、证券公司的经纪岗位以及一般企事业单位的会计岗位。较强的应用能力是大专培养人才的一大特色，但是投资与理财专业由于对口的企业层次比较高，岗位十分稀缺，所以在实训条件方面相对其他专业比较匮乏，然而投资与理财专业对学生的应用能力要求比较高，单单的机房模拟实验很难满足该专业对应用能力的要求。

4 完善投资与理财专业建设的建议

4.1 大二下学期起分方向开设专业课

针对投资与理财专业课程设置宽泛、重点不突出和专业方向模糊、专业定位不清楚等问题，笔者认为可以考虑大一开完通识课，大二开一个学期的专业基础课，剩下的一年分方向开课，可以分银行、证券、会计和保险等方向，每个方向开对应的专业课、考证课和实训课，这样可以解决课程宽泛、重点不突出的问题，又能让学生依想就业的领域去选择方向，有的放矢，也解决了专业定位不清的问题。

4.2 加大对其他考证的宣传

2008年4月30日中国期货业协会颁布了《期货从业人员资格考试管理规则（试行）》等6项自律规则的公告。新规则取消了期货从业资格证书有效期仅3年的规定，有效期修改为永久有效，同时将原规定的执业资格证书和从业资格证书合二为一。保险人考试报考率低主要是由于学生对保险业的误解太多，其实我国的保险展业市场正在不断的完善和健全当中，持证上岗是必然的趋势，持有人资格将有利于学生在该行业立足。加强对考证的宣传，可以通过学术讲座、新老生交流等方式推广其他的考证，以确实提高学生的应用能力，提高就业率和就业质量。

4.3 加强校内实习

为了培养学生的实践能力，可以由学校提供场地，建立的理财规划工作室，由学生担任理财规划师，教师担任顾问，为社区提供免费的咨询、理财服务，同时可以鼓励学生参加理财规划或者证券模拟等大赛，还可以与企业建立实训关联系统，把企业的实际数据复制到实验室同时同步更新，把企业“搬到”实验室，让学生在实验室就能真真确确地感受到企业的氛围，熟悉相关业务实务，拉近学生从企业到学校的距离。

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高职人才培养模式应与时俱进，不断完善，首先要树立现代教育观、人才观和质量观，更新高职办学观念。

强化“需求导向”的观念。市场需求决定人才培养，坚持这种观念才能适应现代经济发展的要求。从各方面提升高职院校的社会影响，主要包括树立先进的办学思想、合理的办学观念、和谐的校园文化、一流的教师、积极的教学态度、优美的校园环境、先进的教学设施、诚信的学术氛围、实用的实习基地等方面，具有服务市场的目标定位。

强化“技能是生命”的观念。职业技能是高职院校的生命线，从学校领导到一般教师都应当重视职业技能的重要性，从专业建设、课程建设、教学改革、实训室建设、科研建设、实习基地建设、师资建设、学生学习等方面着手。同时，注重培养学生的自学能力、语言能力、沟通能力、谈判能力、协作、自我控制能力、自我调节能力、创新能力等。

投资与理财专业人才培养模式的主要特征

高等职业技术院校培养的人才以市场、职业、技术为坐标，这是高职院校人才培养模式五大主要特征的集中反映。

以市场导向是关键。高职院校是为各行各业培养一线高素质技能型人才。其培养的人才要适应社会或企业的用人标准，坚持以市场需求为导向是关键。就业率的高低是职业技术教育质量评估的重要指标之一。

以职业能力为根本。高职教育的培养目标是使学生具备从事一种或一类职业的能力。重庆青年职业技术学院借鉴国内高职院校的成功做法，经过多年的总结，我校形成了以培养学生职业能力为根本的专业教学设计模式。

以产学合作为途径。产学合作利用学校和行业、企业各自的优势，提高教师的教学水平，提高学生的实践能力，是职业技术院校人才培养最有效的途径。

2012年投资与理财专业开设以来，青职院的产学合作教育形成了一种基本模式：共建实训实习基地。几年来学校本着“互惠互利”的原则，已与200多家企业签订了“校企合作共建实训实习基地协议”，建立起了遍布重庆各行业的实习实训基地，汇集了重庆市100多名各行业的专家参与学院的专业建设和人才培养。青职院与一些基地在人才培养规格、课程设计、师资队伍建设、学生就业等方面开展合作，极大地提高了学院的人才培养质量。

改善投资与理财专业人才培养模式的建议

根据以上分析，改善投资与理财专业人才培养模式可以从以下几个方面着手：

根据工作过程进行课程O计。围绕人才培养，课程建设与改革的具体要求是：在人才培养方案的设计上，根据技术领域和职业岗位（群）的任职要求，参照相关的职业资格标，重构课程体系和教学内容，把岗位职业资格所要求的应知内容和应会技能融入到教学过程中，使学生在毕业时尽可能取得“双证书”。

加强“工学结合”培养模式。“工学结合”是实现高职院校人才培养目标的重要途径之一，将相关的基本理论和实际操作结合起来。实现理论够用，技能为本的培养目标，一学期四个半月，三个半月在学校进行理论学习，一个月在实训室进行实际操作能力的培养，最后一个学期到企业中去进行实践锻炼，并且按学生的实习工作岗位或按学生学习进度轮换岗位。“工学结合”是高等职业教育培养模式改革的切入点。

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经济的发展、企业的运营、人民的生活都离不开金融行业，金融行业在全国的各个领域的重要作用由此可见。随着经济的发展，各个行业与金融机构联系日益加强。在经济发展的过程中，越来越多的企业开始重视用自己的钱生钱的方法，这就使得投资理财业务得以在各大金融机构中诞生。投资理财业务为金融机构和企业带来了可观的收益。面对社会对投资理财专业人员存在的巨大缺口，各高校响应社会需求的号召，建立企业投资理财专业，培养专业的投资理财人员。由于这是一个比较新的专业，在建设和发展中就会出现各种各样的阻碍其发展的问题，所以对企业投资理财专业在建设与发展过程中的存在的问题进行解决越发的迫切。

一、企业投资理财专业建设与发展的现状

企业投资理财专业的建设与发展现状主要涉及与专业教育相关的几个方面，比如：师资力量、教学硬件设施等等。在师资力量方面，企业投资理财专业并没有足够的有资历的教师。这主要是受这是一个新兴专业的影响。在硬件设施方面，既没有健全的合理的实践培训基地，也没有足够的专业教材。从这几个主要方面的介绍就不难发现企业投资理财专业建设与发展的现状不是很乐观。

（一）专业课程设置不合理，学生就业存在问题

专业课主要是针对学生的专业素养的培养。学生通过专业课的教育达到学校的教学目标应掌握的基本技能。但是从目前情况而言，各个院校的企业投资理财专业建设与发展的状况都存在着一定的不合理。第一，部分院校过分重视专业技能，轻视学生的德智体美劳教育。在部分院校中存在着过于强调学生要注重专业技能，从而使得学生自身素养的教育就被轻视了。在学习过程中，学生把认真思考的时间让位于实践，过分注重自身技能的高低忽视了行业道德培养。从目前这种状况来看，这是一种不平衡的教育，带有畸形的色彩。第二，部分院校的专业课程过分注重与市场规则的联系，轻视学生个体的发展。 有的院校存在着过分迎合市场需求的现象，使得学生的一切活动都在按着市场的需求和市场的法则来进行。社会对“应用型人才”的缺口较大，于是部分院校存在按着市场要求过分培养学生一线动手能力，而不重视“创新性人才”的培养。课程的实践也只是按照市场的规则的进行简单的操作，学生极度缺乏独立思考的机会和时间，缺少自我发现和自我探索的机会。这种看重市场规则，轻视学生自身素质与能力的培养的情况下，虽然学生对社会市场的客观层面的适应性提高了，但是由于缺乏自我内在能力的发现与培养，学生在将来的长时间工作中可能会落后，甚至被淘汰。

（二）师资力量薄弱，整体素质不高

由于在各个院校企业理财投资理财专业是一个比较新的专业，所以在师资力量方面就出现了师资力量薄弱，并且此专业教师队伍整体素质有待提高的局面。企业投资理财作为一个专业来培养人才，师资力量的到位，师资队伍的高素质是最起码的要求。下面就对部分院校在师资力量方面存在的问题进行一下深入分析研究：第一，投入此专业教课的老师多为新老师，缺乏教学经验。由于这是一个比较新的专业，许多有资历的教师不愿意涉足，还是在自己原来比较擅长的专业教课。这就导致了加入进来的任课教师多为年轻的新教师，大部分教师的教学经验有限，不能充分的调动学生主动的学习。第二，学校经费有限，不能及时对教师进行专业培训，提高师资队伍的整体素质。部分院校存在经费难的现象，这就直接导致了教师的素质和专业素养在一定时期内很难得到提高。这对教学形成了极大地阻碍。

（三）现有投资理财专业的很多教材不适应教学需要

专业的教材是教学的工具，是知识的载体。在各院校教学中普遍存在没有专业教材的情况，这主要是由企业投资理财专业生存环境发展不健全造成的。虽然国内有相关的书籍，但是在教学中应用的书籍还是比较少的。这就使得学生手中无专业书籍的现象出现了。在教学中，各个院校都会采取借鉴其他专业书籍的方式进行应对。这样做的结果就是投资理财专业的很多教材不适应教学的需要，这对于培养学生的专业素养是有很大反面作用的。

（四）实践教学设施及实训基地不健全

我国的教育注重知识与实践的结合，以便与学生快速有效的掌握教学内容。但是目前许多院校的实践教学设施不能满足教学要求的需要。使得学生的实践很困难或者干脆被省略了。实践设施的不健全主要表现在两个方面：第一，校内的实践实验设施建设不完善，规模不够，不能满足校内学生的需要。在许多学校，校内实践基地对学生的掌握知识并没有完全发挥出巨大的作用。第二，学校没有和校外的金融机构达成长久合作，为学生提供实践的机会。因为金融机构的工作大多比较缜密，所以许多金融机构不愿接受实习生。校内校外的实践基地都不是很健全直接造成了学生对知识不能够灵活运用。

二、企业投资理财专业建设与发展中存在问题的原因

企业投资理财专业建设与发展为社会提供了大批的专业的人才。这就是企业投资理财专业为社会做出的巨大贡献。但是在其发展与建设当中存在着课程设置不合理，师资力量薄弱，教材短缺，实践基地不健全等多种问题，要解决这些问题我们需对其产生的原因进行一些详细的分析。

（一）企业投资理财专业的社会认知度不高

因为企业投资理财专业刚出现不久，社会上的各行各业对其认识有限，并没有充分了解这个专业会给社会培养出怎样的人才。因为社会认知度的不高，就导致了企业理财投资专业的赢得的社会关注和社会投资少。因为没有额外的支持，学校单凭自身力量很难建立完善的教学体质和教学设施。这是造成学校资金紧张的主要原因之一。

（二）教育教学模式不合理，致使教学效果不好

企业投资理财专业是根据社会需求而在各院校建立的。这就引导着各个院校十分注重社会的需求。对于“应用型人才”和“创新性人才”的培养上出现了不均衡。受社会现实的影响，各院校更加注重对“应用型人才”的培养。所以学校过多的重视学生技能的掌握，忽视了学生内在的发展需要，只是单单看到了现在，而没有为学生的将来打下良好的基础。这是教学模式的不合理造成的。受这种模式的影响，学生的职业素质很是欠缺，最终还是达不到企业单位的用人要求。

（三）院校存在经费困难

各个院校的教学中都存在着硬件设施不完善，教师参加培训力度不够等相关问题。这些归根到底都是因为没有足够的经费支持。企业投资理财专业的建设和发展需要大笔资金的注入。学校是个综合的整体，各个方面都需要经费来维持。作为国家事业单位，主要不是以盈利为目的。学校对需要统筹规划，合理节约的利用每一笔经费，经过仔细的划分，能留给企业投资理财专业建设和发展的经费就很少了。这就直接造成了学校在此专业建设上的力度大打折扣。

三、企业投资理财专业建设与发展的良好策略

企业投资理财专业的建设和发展是社会发展的必然结果。我们要顺从社会发展的规律，努力做好企业投资理财专业的发展。我们要不断地去解决其发展过程中存在的种种问题，为其更好地发展，更好地服务社会出谋划策。

（一）大力宣传提高社会认知度

对企业投资理财专业进行积极的宣传，提高这专业的社会认可度。通过吸引社会的关注来达到吸引生源和社会资金注入的目的，从而是学校能够从最基本的经费方面得到帮助，缓解学校经费压力。对于宣传，即可以采用讲座的形式来进行，也可以通过教育渠道进行渗透。只要是合理的合法的宣传形式，都可以为教育事业的发展服务。只有社会关注度高了，来自社会方面的资金支持也就会越来越多。最终可以帮助学校解决企业投资理财专业建设发展的资金问题。

（二）努力搞好教科书建设，改善教学模式，提高教学效果

学校办学的宗旨是教书育人，培养人才。面对教科书缺乏的局面，各个院校要发挥自身教育机构的优势，积极组织各方面的资源进行专业的教科书编写。教科书的编写要坚持“实用为主、必须和够用为度”，努力的丰富教科书资源。为了更好地促进企业投资理财专业的发展，我们就需要做的就是改变教学模式，提高教学效果。对于学生的培养我们要双管齐下。既要重视学生自身技能的培养，也要看重学生自身职业素质和良好人格的养成。只有在这两个方面都被重视的情况下，学生才能真正的成为“应用型人才”和“创新性人才”。在将来的工作中才会在各个工作层次上都会有突出的表现。

（三）建立企业投资理财专业的实训基地

金融行业是一个对就业者自身素质要求比较高的行业。我国的金融行业已经进入了十年黄金发展期，对于金融人才的需求也越来越多。为了保证人才的自身素质完全能够胜任金融机构的需要，实训基地的建设是十分必要的。学院应购置投资理财专业技能训练的设备、软件系统。各个院校应该努力完善校内的实验基地，让学生首先在学校内部得到锻炼，提升他们的专业技能。各个院校要主动寻求金融机构合作，达成长期稳定的合作机制，为广大在校学生寻得实践的基地。只有经过实际的锻炼，才能培养出符合现实需求的高素质的人才。

结束语：企业投资理财专业建设和发展需要各个院校自身的重视，同时，需要社会的各方面的关心与支持。关于企业投资理财的建设和发展，我还需要根据社会的发展不断地进行研究分析。扶持一个专业的发展需要大量的教育工作者持之以恒的不断努力。企业投资理财专业必然会随着社会与经济的发展不断地完善，为企业和金融机构做出突出贡献。

参考文献：

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[2]楼世洲.高职院校师资队伍建设的现状分析与对策思考.中国职业技术教育，2003（20）

[3]陈伟芝构建科学完善的高职投资理财专业教学体系[期刊论文]-广东技术师范学院学报 2007（9）

[4] 江秀梅.新形势下我国高等职业教育面临的问题及对策. 《教书育人：大学频道》-2005年6期

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教育部在《关于以就业为导向深化高等职业教育改革的若干意见》中明确了今后我国高等职业教育的走向：引导学校正确定位，以培养高技能人才为目标，以实施职业资格证书制度为切入点，以就业为导向，推动高等职业教育健康发展。课程教学的改革是我国高等职业技术教育教学改革的核心。为培养技术应用型投资与理财专业人才，投资与理财专业课程教学改革是关键。

1 以就业为导向，开发专业课程体系

投资与理财专业学生主要就业方向有证券方向、保险方向。也可以从理财角度划分为公司理财方向和个人理财方向。专业方向的宽泛性在一定程度上会导致课程开设的面面俱到。每个学校在开设投资与理财专业时都应找准自己的专业定位，在设置课程体系时，就应根据自己的专业定位，有针对性地着重培养学生在某一领域的实践和操作能力。使学生通过学习，了解专业就业方向，并找到自己的兴趣方向。课程教学内容的改革既应强调学科知识的系统性和理论的完整性，也应强调岗位职业能力的培养，不能忽视必要的理论知识和专业基础，同时要加强学生创新能力和可持续发展能力的培养。课程内容既要强调高等性，又要突出职业性，课程内容体系在兼顾知识的系统性和理论的完整性基础上，也要突出课程内容的应用性、技术的职业性和技能的岗位性。

学生应根据自己的兴趣选择一个基本就业方向，则该方向内的课程必须全部选修。如选修证券就业方向的学生，要同时选择证券市场基础知识、财务管理、证券投资分析、证券交易、财务报表分析、期货投资实务等课程。选修不同业务方向的学生还可以根据自身的学习情况，选修其他方向的科目，以获得有针对性的专业培养，提升专业素养和就业竞争力。与此同时，每一方向应确定学生学习阶段所应考取的相应的职业资格证书。这样，一方面学生的就业面得到了拓宽，另一方面，由于分成不同的方向，人数分散，学校在实训方面的压力也大为减轻，实训的效果大大增强。

2 以培养职业能力为原则，设计课程标准和教学方法改革

在制定课程标准的过程中，必须开展广泛深入的市场调研，了解不同就业岗位对从业者的职业能力要求，再依据职业能力要求开展课程标准的反复论证与设计工作。课程标准的编写不同于教学大纲，课程标准的设计应该明确课程教学任务和教学条件要求，明确课程的知识、技能和素质标准，在此基础上，按照工作过程要求将课程划分为不同的教学模块（或情境），每个模块（情境）的教学标准、教学内容和教学方法都应该加以明确。在进行课程标准的设计时，教师应注重对学生个性、创新精神及综合能力的培养，同时要善于使用多种现代教学手段来调动学生学习的积极性和主动性。

在进行教学方法的改革时，也应突出投资与理财课程专业课的应用性、操作性和前沿性，除在教学中应保留传统的课堂系统讲授教学方法外，教师还应该努力创新教学方法，如在课堂上可以采用案例分析教学法、仿真模拟教学法和研究式教学方法等来进行授课，以提高教学效果。

在教学方法改革中，可以采用校企合作的“四模块”实践教学模式。包括：课程认知实习模块，主要是指专业课程内（也包括专业基础课）的实践环节；校内实习基地模块，为学生提供仿真的模拟实习场所，包括商业银行柜面业务、证券投资操作、商务礼仪、拓展训练、专业综合技能等6方面的实训；校外实习基地模块，为学生提供实战场所；“请进来，走出去”实践教学模式，“走出去”就是鼓励学生走向社会和行业，锻炼并提高工作能力，“请进来”是根据投资与理财专业的特点，采用各种方式邀请金融企业领导或职员来校作报告或讲课。教师在实际教学中，还应切实把握各种教学方法的特点、作用以及具体适用的范围和条件，根据不同的培养目标、不同的培养对象、所授的不同课程、运用方法的不同环境，恰当地运用不同的投资专业教学方法，才能使其在教实践中发挥有效的作用。

3 以基于工作过程为指导，设计课程教学内容

高职投资与理财专业课程教学内容的改革应体现“素质为核心，能力为基础”的人才培养模式，以素质、能力为主旨和特征来构造投资与理财专业的知识结构和课程体系；在进行课程教学内容的安排和设计时，应按照突出应用性、实践性的原则，重组课程结构，更新教学内容，以培养学生能力为主线，设计学生的知识、能力、素质结构，使学生进入社会时具有一定的基础理论知识。同时应培养学生具有较强的技术应用能力和较宽的知识面，具备以职业素质为主体的综合素质。

一个职业之所以成为职业，是因为这个职业有着与其他职业不同的工作过程，包括工作方式、内容、方法、组织以及工具的历史发展等诸方面。在确定了投资与理财专业培养目标的基础上，应首先明确学生主要就业的职业群，然后进一步确定专业的典型工作任务，最后具体落实到模块化的课程体系。因此，每一门专业课程都应该根据专业定位有其独到的教学内容与教学方法，不同课程内容的选取与衔接应该事先设计并按照课程标准和教学设计来进行实施。如“证券投资分析”这一模块内容，股票投资、期货投资等课程都会涉及，但是这部分内容不能在这几门课程中重复讲授相同内容，而应该在课程规划时，就安排好在哪门课程中进行基础理论内容的讲解，其他课程涉及到这部分内容时，则以应用和实际操作为主。课程教学内容还应该切合当前职业岗位对职业技能的要求，要根据市场调研和专业研讨等途径所获得的最新信息，定期对课程教学内容进行调整与更新，以适应专业发展和职业能力的需要。

课程的教学设计还应注意合理安排理论教学与实践教学的比例，做到理论与实际、知识传授与能力培养紧密结合。同时在投资与理财专业的教学中还应遵循前沿性原则。近几十年来，金融创新层出不穷，如金融制度创新、金融产品创新、金融工具创新等。而且，经济金融的全球化、金融活动的电子化、虚拟化现象等也迫切需要更新传统的教学内容。这些金融领域的新的变化和发展都应反映在投资与理财课程的教学内容中。

4 在校企合作的基础上，推动实训课程的实施

实训教学体系的设计、建立、实施、检测和保持等各环节应使整个实训教学满足符合性、系统性、全面有效性、预防性和动态性的要求，都应实现科学化和程序化，通过反复的优化和循环控制，最终发挥实训教学资源的最大功效。

4.1 高职院校投资与理财专业课程实训的现状。

在高职院校投资与理财专业课程实训中，一方面，校企合作难度较大，由于金融企业的特殊性质，实际操作难以有实质性的深入；另一方面，投资与理财专业的校内模拟实训一定程度上可以做到高度仿真，通过建立校内实训基地，接收证券实时行情，基于模拟交易软件，就可以实现接近真实市场的模拟实训。正由于以上两个方面的原因，一些高校的校企合作更多的是表现在单向合作上，如：通过校企合作聘请企业专家进校对学生进行讲座培训，邀请企业专业人士与高职教师讨论人才培养方案以及专业规划。而学生进入企业实训的机会一般只有毕业前的顶岗实习阶段。

4.2 高职院校投资与理财专业课程实训教学体系构建

根据上述实际情况，在今后的课程实训中，应加强投资与理财专业实训教学的内外环境建设，建立以职业能力为核心的全真模拟综合实验室，以虚拟真实的业务流程为内容的实践教学形式。围绕投资与理财职业能力进行教学目标的设计、课程开发、教材编写以及教学方法的改革，注重将能力培养贯穿实训教学全过程，逐步形成理论与实践、知识传授与能力培养有机结合的教学体系。

4.3 高职院校投资与理财专业校企合作机制的构建

投资与理财的校企合作机制的构建应根据投资与理财人才培养目标和规格的要求，制订的总体及各个具体实训教学环节的教学目标的集合体，来体现专业建设理念和人才定位，在整个实训教学体系中起引导驱动作用。教学管理体系是通过组织管理、运行管理和制度管理来不断提高实训教学效果的指标体系之和，在实训教学体系中起信息反馈和调控作用。

（1）建立“一体两翼”的实训教学目标体系。

即是以培养高技能应用型服务能力为主体，以职业素质训导和职业资格证书获取为两翼的实训教学目标。可通过政校企联合推出人才培养目标和计划，形成“三证”（毕业证、职业资格证、联合培养证）和“一专多能”的开放式培养机制，在校内外实训、毕业实习、入职前辅导等各个阶段制订并开展相应的职业素养训导活动（如职业认知、职业适应性和创新能力训练），形成完整的“一体两翼”的实训教学目标体系、实践能力训练体系和贴近的职业体验环境。

（2）建立“分层一体化”实训教学内容体系。

即按职业素质教育、专业技能教育、拓展技能教育（按照“一专多能”的要求，鼓励跨专业跨院系学习1-2门技能，大力推行“双证”制度，支持以赛促学，开设形象塑造类、审美情趣类、社交协作类训练课程，注重培养复合型人才。）三个层次，循序渐进地安排实训教学内容。职业素质教育主要是培养学生注重职业理念、职业道德、创新素质、创业素质等职业素质，加强职业认知、职业适应性、创业能力和团队意识的培养。专业技能教育主要是培养学生的专业基础理论知识和技能，如经济学、管理学的基本理论，市场调查和统计分析能力等；拓展技能教育是按照“一专多能”的要求，鼓励学生跨专业跨院系学习1-2门技能，大力推行“双证”制度，注重培养复合型人才。通过分解投资与理财专业所需知识、能力和素质三者结构，进而在实训项目、教学组织和职业训练中充分体现和融会贯通。通过分层渐进的实训内容安排，由“素质知识能力素质”往复循环，不断提高教、学、训的效果，为培养知识、能力、素质“一体化”的复合型投资与理财人才奠定基础。

在此基础上，还应建立稳定的企业参与学校课堂教学的机制，理论部分由校内教师讲授，实训部分由企业专家讲授；其次还可以与企业合作开发课程、编写教材；同时还可以与企业共同商讨专业人才培养方案与课程标准。重点是与企业合作推进实训课程的实施，除了聘请企业专家组织课程实训部分内容的教学外，还可由企业专家主持课余时间的讲座，或有针对性地开设某些课程。

5 “以赛代训”，建立理论与实践一体化的培养机制

人才培养体系基于投资与理财专业开展校企合作的特殊性，可以通过在校内采取“以赛代训”的方式来弥补理论和实践教学的不足。“以赛代训”在高等职业院校中可以参考采取三种方式：一是，结合投资与理财专业课程开展“以赛代训”项目，如证券投资分析、期货投资实务等课程，由相关专业课的教师进行组织，在班级内和班级间开展模拟交易大赛；二是，引入企业支持，依托学生协会，来积极开展“以赛代训”。由于金融企业的严格监管，使企业不方便正式参与学校的实践教学，而通过学生协会的方式即各种投资协会的渠道来推动公司的参与却是一种可行的选择。三是，组织学生参加校外模拟交易大赛，在比赛前的集训中可以聘请证券公司等的专业人士担任竞赛顾问，本校的专业教师担任竞赛教练对学生进行交易技能的培训，鼓励和指导学生积极参加各级各类的比赛，锻炼学生的专业技能和实际操作能力；证券公司可以对协会提供针对性的培训、组织学生开展模拟交易大赛、为大赛提供物质保障及组织学生参与证券公司的投资晨会等间接的方式，参与高职院校课程建设。

【参考文献】

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[2]麦可思研究院.2010年中国大学生就业蓝皮书[M].北京：社会科学文献出版社，2010.

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[4]马淳正，宫文勇.金融保险专业应用创新型人才培养体系的构建[J].辽宁高职学报，2009（12）.

[5]颜青.基于校企合作的“四模块”实践教学模式探讨――以高职金融保险专业为例[J].中国成人教育，2007（5）.

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[7]施玉梅.模拟推销在金融保险专业实训中的运用[J].扬州职业大学学报，2007（2）.

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（二）企业目标难以与学校目标统一，校企合作教学模式未能落到实处。目前大多数企业仍然是以追求企业利益为根本，企业在校企合作的过程中，更多地考虑的是企业自身的利益，参与积极性不高，校企合作很难进一步深入，基本只是停留在学生在第5-6学期的顶岗实习的阶段，对于这将近一年的实践教学，企业主要是以追求销售额度为主，学生在实习过程中的许多实际学习困难难以得到解决。校企合作教学模式往往流于形式，不能真正落到实处。

（三）培养目标不明确。投资与理财专业人才培养起步较晚，它是应市场需求在经济学、金融学下发展起来的。由于是新兴的热门专业，为了抢抓机遇，在培养方案的制作过程中缺乏充分的市场调研和论证，同时各个高职院校都处于探索阶段"还没有形成一套完整系统的人才培养模式。

（四）实践教学内容不完善，教师指导实践能力薄弱。高职教育有职业性和实践性等特点，构建成熟科学的实践性教学体系是高职教育的重要环节，对于投资与理财这样应用型专业来说尤为迫切而重要。实践教学是在掌握理论知识的基础上，学生将理论知识应用于实践。就我校的投资与理财专业来看，目前我们的实践教学的形式采用的为校内实验室和校外社会实践。但是实践教学的课时在教学计划中占的比例较低，开课的实验学时和门数也都较少，基本上是模拟炒股或模拟期货的实训，比较单一、缺乏理财综合方面的实训。

（五）实践教学条件无法满足实践教学要求。由于投入不足，缺少实践教学的场地和师资，很多学校的投资与理财专业还没有建成一个完善的高仿真模拟实训室，即使初步建成了投资与理财实训室，也不过就是几台电脑和一些实训软件而已，学生在实训过程中缺乏真实情境的体验，也无法直接体会证券投资公司或者其他公司业务真实的流程。

（六）实训教材欠缺。现在市场上关于高职高专的系列教材特别多，更新也比较快。和投资与理财专业相关的主要有金融证券系列、金融管理与实务系列等。近几年来又出了高职高专投资与理财专业规划教材。这些教材普遍以理论为主，也没有与之配套的实训教材，给实践课程的实施加大了难度。

（七）实践教学管理和考核体系不完善。在投资与理财专业实践教学方面，没有成立相应的管理机构，没有管理制度，没有配备专门的管理人员，或者流于形式。目前我校投资与理财专业的教学考核偏重于知识的终结性评价，重视学生在实践中获得的最终结果，轻视或忽略实践过程的操作性，最后的成绩中期末成绩占60%，平时成绩（包括校内实训成绩）仅占40%，因此平时的实训表现对最后的成绩影响不大，所以学生基本上只要最后一次考好就行了，中间的操作过程就弱化了。对于校外的实践教学，高职生的在校学习时间是两年，第三年就要去企业顶岗实习。许多学生专业能力欠缺，又不愿意长期在一个企业工作，导致流动性很大，最后仅通过他们提交的实习报告来评分，至于是不是完成了实践教学的过程很难评定。

二、高职院校投资与理财专业实践性教学体系的构建思路

（一）学校建立专业指导委员会，指导人才培养模式的改革与创新。学校要建立由专业教师、校外同行专家与行业企业专家等组成的专业指导委员会，通过座谈会，与行业企业专家进行深度访谈专业论证会等形式，对专业人才培养目标进行更精准的定位，形成新的适应市场发展需求的专业培养目标。

（二）加强实践教学师资建设力度，为校企合作提供教学师资保障。学校要加强实践教学师资建设，一方面在教师人才引进时应对教师实践能力有所侧重，有过一定实践经验的教师，相比从未有过实践经验的教师来说，在教学过程中更容易发现自身教学上存在的问题和不足，再次返回企业进行顶岗实践的过程中将会更具有针对性和实效性。另一方面，建立完善的教师聘用制度，聘请行业企业专家对学生进行相应的指导，充实学校的实践教学的师资队伍，将会为校企合作提供了稳定的教学师资保障。

（三）加强校企之间的合作建立实践教学基地。校内实训基地的建设，主要是建设高仿真模拟实训中心，以贴近投资与理财行业发展趋势，真实体验在企业的工作过程，充分利用企业的资源让学生在真实的环境下发挥自己的技能。校外实习基地的建设，首先尽量选择投资与理财行业内的优秀企业作为实习基地，为实践教学创造良好的教学条件和氛围；其次，实习基地要相对稳定不随意更换。

（四）校企合作加强实践教学环节的管理。一是完善管理制度。高职院校要严格制定并执行教学规范和各项制度保持实践教学工作稳定运行保证教学质量。二是要建立相应的专业建设委员会，制定出各实践教学环节的考核办法。三是教务处和督导部门应建立实践教学的检查和评价体系通过科学的评价，定期的考察分析实践教学成果，建立信息反馈机制从而达到最佳教学效果。

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改革开放以来，金融市场的飞速发展赋予了投资、理财行业新的发展机遇。日益增长的社会需求为高职院校投资与理财专业提供了广阔的发展前景，同时也给高职投资与理财专业人才培养带来了新的挑战。本文以长江职业学院以下简称该院投资与理财专业人才培养模式改革为例，在专业人才培养目标、课程体系优化、实践教学的加强和校企深度合作等方面进行了系统研究和探索。该院投资与理财专业是在原金融保险专业的基础上于2014年改革而来。近两年，该院投资与理财专业基于校企合作对人才培养模式进行了积极的改革与探索，并取得了良好的效果。

该院投资与理财专业与浙江万潮金融服务集团公司于2016年初合作开办了“拓创金融班”，开启了校企合作的新篇章。在深化校企合作的同时，该院投资与理财专业的人才培养模式也相应的进行了改革，由原来的“二、二、三、四”模式，即“两个加强”：加强岗位职业道德，加强自身综合素养；“两个突出”：岗位核心能力突出，实践动手能力突出；“三个融合”：岗证相融合，课程与竞赛相融合，多学科知识与技能相融合；“四位一体”：专业基础认知体验，专业技能岗位训练，专业技能操作训练，岗位综合能力提高四位一体。改革为“四位一体，订单培养”模式，四位一体是指：1、培养目标与企业需求相结合；2、能力模块与工作岗位相结合；3、理论教学与实践教学相结合；4、课程设计与创新创业相结合。订单培养是指本专业与浙江万潮金融服务集团联合成立“拓创金融班”，由学校与企业共同培养适合企业目标岗位的优秀人才。通过人才培养模式改革，进一步深化了校企合作，建立了校企长效合作机制，学生职业技能培养得到了进一步加强，实现了“学校、企业、学生”三赢的局面。同时，人才培养质量及教学质量也得到了稳步提高。

人才培养模式改革的好处主要体现在以下几个方面：

一、人才培养目标进一步明确

掌握行业最新发展动态，了解用人单位对人才的需求，是制定人才培养目标的依据。该院通过订单培养的方式，进一步明确了企业对人才的在知识、技能等方面的实际需求，人才培养目标更贴合企业实际需求，实现了学校人才培养目标与企业实际需求实现了无缝对接。

二、课程体系优化得到了优化和重构

近年来，以支付宝为代表的互联网金融异军突起，互联网金融、普惠金融的概念深入人心，得到了政府层面的大力支持。高职投资与理财专业旧的课程体系有必要进行进一步改革，进行优化和重构。2015年7月至2016年7月，该院5位老师分别调研了深圳职业技术学院，广东理工职业学院，河北工业职业学院等共计15所兄弟院校及河北冀商基金、浙江万潮金融服务集团、武汉众耐顿Y有限公司、众合汉邦（武汉）投资管理有限公司、武汉全亿投资管理有限公司、银信资产评估公司、中国人寿保险股份有限公司、中国银行证券有限公司湖北分公司等共计32家金融单位。在广泛市场调研的基础上，通过聘请行业企业专家进行反复论证，并与“拓创金融班”订单班相关人员一起，对2016级投资与理财专业人才培养方案进行了大胆改革，对课程体系进行了优化和重构。提高了投资类课程和互联网金融相关课程比重，降低了保险类课程比重，使其与企业岗位能力需求结合更紧密。同时将其应用于2014级、2015级两个年级投资与理财专业的教学活动，通过教学实践进行检验，发现问题，并加以改进和完善。通过理论与实践相结合，使课程体系优化得到了优化和重构。

三、实践教学进一步加强，理论教学和实践教学结合更紧密

高职院校要想办出特色，培养出受社会欢迎的人才，必须加强实践教学，提高学生的实践能力。该院依托订单培养，在进行理论教学的同时，强化实践教学和技能训练，取得了良好的成绩。为了丰富学生的实践活动，该院依托投资与理财专业成立了投资与理财协会，以协会为平台积极开展模拟炒股大赛，金手指点钞大赛等多项实践活动，使学生实践能力得到了很大提高。同时，该院积极鼓励支持学生参与社会上的各项职业技能竞赛，并取得了不错的成绩。2015年10月组织学生参加由学校部全国学联秘书处主办的第二届“大智慧杯”全国大学生金融精英挑战赛中，荣获二等奖一项，三等奖4项，优胜奖10项；2015年11月组织学生参加全国金融职业教育教学指导委员会主办的全国大学生投资理财规划大赛，荣获三等奖3项；2015年12月组织学生参加由中国职业技术教育学会创业教育分会主办的第八届全国职业院校创业技能大赛“企业经营管理沙盘模拟竞赛”，荣获国家级团体三等奖。通过积极鼓励、组织学生参与各项职业技能竞赛，一方面锻炼了学生的实践技能，另一方面，为学生日后的实习、就业增添了砝码。

四、建立了校企深度合作长效机制

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高等职业教育实践教学体系是高等职业教育内涵的核心，在一定意义上可以说，高等职业教育实践教学体系决定了高等职业教育的特征，决定了高等职业教育人才培养目标的实现。实践教学是学生在校期间获得实践能力和职业综合能力的最主要途径和手段，因此在整个高职教育教学体系中占有极为重要的地位，是高职教育的主体教学。高职教育人才培养目标是培养适应生产、建设、管理、服务第一线的高等技术应用性人才。因此，高职院校投资与理财专业实践教学体系的改革与构建必须与其人才培养目标及人才培养模式相适应。

一、实践教学体系构建的基本原则

目标性原则：投资与理财专业实践教学体系的构建必须紧紧围绕专业培养目标和人才培养规格进行。

系统化原则。遵循认识规律和教育教学规律，运用系统科学的方法，结合专业特点，按照组成实践教学活动的各环节地位、作用及相互之间的内在联系，使之互相衔接、彼此关联、具有连续性，并贯穿于全学程。

整体优化原则。不仅要做到实践教学活动各要素之间的统一，还要从人才的全面素质和能力提高要求出发，注意教学各环节相互配合和实践教学与理论教学互相渗透，教学内容和课程体系改革相适应。

规范化原则。在人才培养方案中规范实践教学的内容、形式，制定出相应的教学方案、教学规范、考核标准和要求。

二、实践教学体系的基本设想

构建由课程实训、课程实践组成的相对独立的课程实践教学体系。构建适应时展要求，体现实训教学内容的现代化、信息化、综合化要求的实践教学体系。大幅度提高专业性、综合性实训教学在整个教学中所占的比例。充分利用专业优势，重新整合实训教学内容。按照培养基本技能、专业技能的不同目标要求设置实践教学环节，逐步增加实践教学占总教学时间的比例。按理论教学知识点的渐进合理安排实践教学的课程，保持三年每学期不间断，做到每学期的实践课程教学与相应的知识应用和技能培养有机结合。

不断完善实践教学各实习实训环节的教学内容。加强国防教育和军事训练，进一步增强大学生的国防观念和国家安全意识，培养他们的爱国主义、集体主义和革命英雄主义精神；强化阶段实习、毕业实习环节的教学内容和管理机制；加强和改进大学生社会实践，提高大学生实践能力、社会适应能力。

强化学生英语应用的培养。英语教学的基本目标是培养学生的英语综合应用能力，特别是听说实用能力，增强学生自主学习能力，提高综合文化素养，以适应我国经济建设发展和国际交流的需要。

计算机应用能力实践教学。计算机教学的基本目标是培养学生具备一定的计算机基础知识、基本技能以及利用计算机解决本专业领域中问题的能力。具体要求是：掌握一定的计算机软硬件基础知识，具备使用计算机实用工具处理日常事务的基本能力；具备通过网络获取信息、分析信息、利用信息的能力，以及与他人交流的能力；具备使用数据库等工具对信息进行管理、加工和利用的意识和能力；具备使用典型应用软件和工具来解决本专业领域内问题的能力；了解并能遵守信息化社会中相关法律与道德规范。

加强学生竞赛，完善专业技能竞赛、课外竞赛制度，鼓励与支持学生参加国家、区级各类竞赛、课外竞赛和体育竞赛制度，鼓励与支持学生参加国家级、省级各类竞赛，积极开展校级竞赛。

三、投资与理财专业实践教学体系的基本框架

高职投资与理财专业实践教学体系的基本框架主要包括：一是建设以课程实践、实习实训、专业技能训练三个环节为重点的实践教学环节；二是建设校内实践教学基地等实践教学环境；三是充实提高实践教师队伍的人员数量和质量，改善其结构；四是建立健全实践教学管理体系。

四、加强实践教学的主要措施

完善实践教学制度。进一步完善实践教学中各类规章制度的建设工作，加强各实践教学环节中教学大纲、指导书、质量评价标准等建设工作。

实践教学大纲应对各实践教学环节的内容、目的要求、时间安排、教学形式和手段作出明确规定。实训教学是实践教学的重要组成部分，应根据课程教学内容和实训内容，分别按实训项目制订出实训教学大纲。按照教学要求，采用选购与自编的办法，必须配备与大纲相符的各实践教学环节指导书。

重视校外实训基地建设。高度重视实习基地建设工作，加大投入力度，建立基于互惠多赢的利益驱动机制。 在市场经济条件下，利益机制是推动校企合作发展的动力和维系校企合作良性运转的纽带。因此，必须注重构建双赢的利益驱动机制。

从企业的角度看，校企合作的利益主要体现在：一是获得符合企业需要的高技能型人才，尤其是通过“订单式”培养模式，得到为企业量身打造的专门人才；二是利用高职院校的人才、科技、信息等方面的优势，解决技术、管理、经营方面的难题，开展新技术、新产品的研发；三是利用高校的教学资源对企业员工进行培训；四是树立良好的社会形象及提高知名度；五是通过校企合作获得政府的政策性优惠，如减税、贴息等，以及在与学校开展生产性合作中获得经济利益；六是有利于企业长期发展战略的形成、企业优秀文化的塑造和学习型企业的建设。

从学校角度看，校企合作的利益主要体现在：一是获取企业的资助，可以改进教学设备、改善教学条件、提高学校效益；二是通过校企合作获得行业企业对人才需求及职业岗位素质能力的信息，并使企业参与专业调整、人才培养方案优化和教学改革，提高学校办学水平和人才培养质量，方便学生更好就业；三是获得真实的现场教育环境，这对学生实践能力、创新能力、职业素质的培养具有重要的意义；四是使部分学生尤其是贫困学生通过工学结合获得合理报酬；五是通过与企业合作，及时了解和把握行业最新科研动向和对技术的最迫切需求，从而找到研究项目，甚至得到企业的经费赞助，增强研究的社会适切性，也为教师进一步发展奠定基础。校企合作是一个相互选择、各取所需的过程。

实践教学师资队伍建设。改善实践教学教师队伍结构，建设一支能够很好开展实践教学的，专兼结合的实践教学教师队伍。鼓励教师积极承担实践教学任务，鼓励高学历人员及富有实践经验的教师从事实践教学工作，鼓励教师将高水平的科研与实践教学相结合，提高教学水平；在教学成果奖评选和设立项目上对实践教学研究与改革实行必要的倾斜。加大实践教学骨干教师和管理人员培训经费的投入，鼓励他们参加进修学习和学术活动，在人才引进时要灵活把握评审标准，注重实践背景和经历，注意考察其实践教学能力。

加强实践教学规范化建设。根据专业培养目标，构建实践教学体系并列入专业人才培养方案中；制定专业实践教学大纲，并严格按培养方案和实践教学大纲的要求安排各个环节的实践教学工作；根据各环节实践教学的内容和项目的基本要求，制定出各实践教学质量要求和成绩考核办法，注重实践报告的撰写，规范报告格式，严把毕业设计（毕业实习报告）质量关，并通过评价和考核，使实践教学达到最佳效果。

作者简介：贺素文，1961年1月生。宁夏财经职业技术学院科研处副处长，副教授；刘中川，1966年6月生，南京证券银川新华东街营业部经理，注册证券投资分析师。

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一、运作模式简介

“后台支持前台”模式的运作类似于证券公司研发团队（后台）与营销团队（前台）的关系。在专业教学的实际运作中，“后台”包括技术后台、师资后台及研发后台，而“前台”则有两层含义，一是指已进入企业进行顶岗实习的大三学生，二是指模拟和实战的证券投资行为。“支持”是指营销支持和提供证券投资的策略支持。基本流程是：大二学生通过校内外专业师资队伍的教学和培训后，能对各大证券研究机构的证券研究报告进行更深层次的解读和精加工，在此基础上形成集百家之长的证券投资分析报告，该报告可作为大三学生开展相关顶岗实习工作的支撑和进行证券交易的依据。如下图。

在上图中，“产品市场化”的具体应用包括模拟和实战两方面。

二、实施过程

“后台支持前台”模式在教学中的具体实施过程是：大二学生根据人才培养方案进行《证券投资实务》课程的学习，在课程学习过程中，将后期编制证券投资分析周报的相关知识和技能融入课程教学中，使学生学会设计各种证券交易模型，为学生进入社会顶岗实习做好充分准备。

当大三学生进入顶岗实习阶段时，大二学生已经为编制《证券投资周报》做好了必要的知识和技能准备。此时，大二学生以4～6人为1个小组，组成若干个小组，通过专业的证券网站收集各大券商的证券研究报告，进行解读，优中选优，再结合所学到的证券交易模型编制成报告，经过专业教师的审核后推送给大三学生。大三学生可根据该报告，向客户及准客户提供服务。

在这一模式实施过程中，充分发挥了两大优势：（1）团队优势，众多机构推出的证券研究报告的分析解读，由本专业一整届学生来完成，并从中选优，这是一个普通投资者在短期内无法完成的工作；（2）培训、实习、就业一体化，大三学生从学校到企业的整个过程都有企业的全程参与以及“后台”的全面支持，形成了强大的推动力，使学生不但能就业，而且就好业。

三、实施保障

1.“请进来”——做好岗前培训与指导，为顶岗实习“助力”

这方面的工作主要是优选对接企业，组建讲师团队，共建培训指导课程。“后台支持前台”模式的实施需要选择有实力、负责任的企业来做一定的后盾支撑。同时需要在行业和企业内挑选基本功比较扎实的专业人员协同专任教师组成《岗前培训与指导》课程的讲师团队。共同开发包括证券市场介绍、职业道德、证券经纪业务、股指期货、融资融券业务、合规展业、开放式基金介绍等培训指导项目，确保学生能全面、准确、到位地了解今后的工作内容。

2.“走出去”——做好顶岗实习日常管理工作

（1）启用“顶岗实习管理平台”

利用信息化的手段，保证校内指导老师与实习学生之间能够信息畅通，随时掌握学生实习动态，解决实习过程中遇到的难题。

（2）专业教师现场指导，与校外指导老师保持联系，掌握学生工作动态

3.“扶一把”——保证畅快入职，成功就业

（1）后台扶一把

大二学生撰写的证券投资周报作为大三学生顶岗实习期间的技术支撑和证券营销依据，在市场一线得以验证、推广。一方面，使得大三学生能从市场信息收集的繁重压力中解放出来，专注于证

券营销，以抱团作战、分工合作的优势快速积累客户，另一方面，能训练大二学生的证券分析能力，提前了解今后从业的工作。

（2）企业扶一把

证券营销人员存在流动性大、淘汰率高的特点。为了能使学生成功就业，不被激烈的市场竞争击退，需与企业共同制订循序渐进的岗位人员培养方案，具体包括营销方案的设计、理财诊断、陌生客户拜访、客户关系管理等。

四、特色

1.实现了投资与理财专业学生“培训、实习、就业”一体化，贯通了从学校到社会的人才输出通道，同时使双方之间的合作并不仅仅停留在人才供需的层面，更强调了合作培养。

2.纵向来看，在学生大二时就开始培养其投资分析能力，在大三顶岗实习阶段又专注于实践能力的提升，分阶段地训练开展相

关工作的两项核心能力。

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关键词 ：协同创新育人平台 高职投资与理财专业 课程体系

通过协同创新育人平台，从构建高职投资与理财专业课程体系着手，以提高高职投资与理财人才培养质量以符合“行业标准、企业要求、社会认可”，满足金融行业转型升级、职业变迁对高素质、技术技能型投资与理财人才提出的新要求，同时为同类院校投资与理财专业人才培养提供可借鉴的实证经验，推动投资与理财专业群的建设。

1、协同创新育人平台的建设

学院公司——汇达企业管理咨询有限公司由惠州市理财师协会与财经学院金融系部分教师共同出资创办，经工商注册，面向社会开展企业管理咨询、投资管理信息咨询、教育培训等业务。

该项目将以学院公司为主体，联合惠州市金融管理局、惠州市理财师协会，通过积极加强同惠州学院协作关系，广泛开展同联讯证券有限公司、广发证券惠州营业部、长江证券惠州下铺营业部、太东商银投资有限公司等企业的合作构建协同创新育人平台，在此平台上组建博知学子创业培训中心、股民夜校、理财沙龙，筹建坤林证券投资工作室、暹亮理财规划工作室等。项目基于协同育人理论，从学生成就动机的激发和职业发展能力培养入手，致力于打破导致理论与实践分割的传统教育理念，重构高职投资与理财专业课程体系，培养符合“行业标准、企业要求、社会认可” 适应现代金融转型升级要求的高素质、技术技能型人才。

1.1 协同创新育人平台构建目标

协同创新育人平台构建目标：一是学校与政府部门、行业协会、企业等部门联手针对金融类企业的人才需求状况进行社会调研，建立金融类人员需求库；同时对投资与理财专业人才进行统计调查和分析，建立投资与理财专业人才供应库，从而掌握人才的供求情况，为投资与理财专业课程体系构建提供理论依据。二是平台的构建使改革的课程体系及时得到实践检验，为构建的课程体系是否符合“行业标准、企业要求、社会认可”提供了实践依据。

1.2 协同创新育人平台资源共享机制

1.2.1 师资队伍共享。学校教师既是学校的老师，承担一定的教学任务，同时也是协同创新育人平台合作企业员工，具有一定的技能、高素质企业员工被聘为学校实践教学指导老师。

1.2.2 信息共享。金融行业发展趋势、行业的转型升级，企业用人标准的变化等信息的共享。

1.2.3 教学条件的共享。平台为学校教师和学生提供专门的培训。学校教师为企业提供证券经纪、金融产品营销、企业融资服务、企业管理咨询、项目策划等服务。

2、基于协同创新育人平台的高职投资与理财专业课程体系构建

2.1 人才培养模式的研究

高职投资与理财专业教育以培养学生“工作能力——核心知识能力——持续创新能力”为目标，以保障学生“就业—创业—创新”的可持续发展（见图1）。

2.2 课程体系的改革研究

基于协同创新育人平台下的高职投资与理财专业课程体系改革主要包括以下内容：

一是要明确通过课程的设置和内容的构建实现培养学生能力进阶，培养学生的“工作能力——核心知识能力——持续创新能力”。

二是要明确课程的设置和内容构建主体、步骤和方法。拟定的方案如图2：

3、实施方案

该项目在协同创新育人平台下，通过平台有机整合资源，调查和分析金融类人才的具体要求，主要从培养学生“工作能力——核心知识能力——持续创新能力”着手构建投资与理财专业课程体系，形成特色专业人才培养方案，适应地区金融行业转型升级的需要。

3.1 具体实施方案：

3.1.1 完善协同创新育人平台，提高人才培养质量。在学院公司的基础上，拓展博知学子创业培训中心运行的各个主体，同时建立“坤林证券投资工作室”和“暹亮理财规划工作室”，使以学院公司为主体的协同创新育人平台能够为投资与理财专业课程的构建提供理论和实践依据（如图3）。

3.1.2 强化人才培养模式，优化课程体系。坚持教学内容与学生“工作能力——核心知识能力——持续创新能力”相结合，立足为珠江三角区特别是惠州市金融服务行业的转型升级培养高素质技术、技能型应用人才，在今后的建设中，每年开展一次专业调研，会同行业企业专家，研究适应市场需求的人才培养方案，实现学生“零距离”就业。

在专业调研的基础上，以课程内容改革为核心，以教学方法、手段改革为重点，对现有的基于校企合作开发的课程体系，进行课程二次开发，促进课程、教材建设的规范化、现代化和系列化，着手开发“课证一体化”课程，保障课程的有效性，实现学生“工作能力——核心知识能力——持续创新能力”的培养。

3.1.3 充分利用协同创新育人平台，打造高水准的“双师结构”师资队伍。立足已有师资队伍，通过引进与培养、进修提高等手段，优化师资队伍，通过育人平台不断完善专任教师到企业、外聘教师到学校兼职授课的机制，提升教师整体水平，建立一支了解社会需求和教学手段丰富、教学水平优秀的师资队伍，为课程体系的构建和课程方案的优化夯实基础。

3.1.4 建成设施设备省内一流，集学生实训、教师技能培训和社会培训为一体的实践教学基地。加强对校内实训和校外顶岗实习的管理，通过协同创新育人平台，不断推进实践教学，保证学生的专业技能得到有效训练；完善现有的证券投资实训室、保险业务实训室；新建1个商业银行业务实训室；新建1个黄金外汇交易实训室。

3.1.5 构建全方位的教学质量评价体系

（1）在协同创新育人平台的基础上，构建学校与社会（包括政府、用人单位、媒体、家长等）全方位的教学质量评价和监控机制，形成以学校为核心，社会参与的教学质量保障体系。

（2）适当引进第三方评价体系，对课程体系构建以后的教学质量进行全方位的评价，以确立课程体系构建的效果。

通过在协同创新育人平台下进行投资与理财专业课程体系改革，为惠州市尽快进入广东省第二梯队输送高素质、综合能力强的金融专业人才。改革后学生动手能力明显加强，综合素质高，对行业忠诚度提高；主动学习能力、人际交往能力和创新能力提升明显。就业对口率和留职率显著提高。对广东省同类院校投资与理财专业课程体系构建起到引领和示范作用。提升整个地区高职投资与理财专业人才培养质量，更好地服务地方行业经济的发展。辐射并带动我校投资与理财专业群的建设和发展。促进该专业群在教学管理、专业建设、课程建设、师资培养、校内校外实习基地建设、顶岗就业等方面全面发展。为我院深化高等职业教育教学改革创造一个新亮点，同时也提高我校投资与理财专业群的社会知名度。在原有我院教学改革成果奖的基础上，不断总结和推广应用，为创新高等职业教育投资与理财专业群的人才培养模式及其持续发展起到较好的示范作用。

参考文献：

[1]张萌，张光跃．高职专业建设改革与创新的路径探索[J] ．广州职业教育，2013年01期．

[2]程忠国，周晖，鄢维峰．政产学研协同创新育人机制的实践与思考——以广州城建职业学院为例[J]职业.2014年09期．

[3]?揭平英．基于协同创新“多方共建”实践育人模式的思考 [J]．佳木斯教育学院学报，2014年06期．

[4]吕献荣．基于提升学生可持续发展能力的高职投资与理财专业课程体系构建[J]．当代职业教育，2012年08期．

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一直以来，我们不断对投资理财专业的教学进行改革和探索，取得了一些成效，但存在的问题也同样明显。近年来，随着我国经济的快速发展和金融领域的不断开放与深化，企业、各金融机构及中介机构、个人甚至是政府机关都越来越看重投资与理财，对这方面职业人才的需求有增无减。高校作为专业人才培养的发源地，投资与理财专业就是在这种大环境下在各高职院校纷纷设立发展起来的。

一、高职投资理财专业教育中存在的问题

（一）课程设置范围广，学生学得比较浅，实践动手能力弱。投资理财专业的学生需要了解和掌握的知识比较多，所以开设的课程范围很广，金融学和投资学是其学科体系的主体，银行、保险、证券、企业财务这四个方向的专业知识是其四大支柱，房地产、法律、市场营销、公司经营等相关知识也必不可少。要学通如此多领域的知识和内容，除了需要时间，还需要丰富的师资和学校优厚的软硬件提供支持。但是，单就一所学校而言，师资和学校的设施是有限的，其结果往往是学生在校期间学习了三四十门课程，但对课程的理解都停留在简单的印象当中，不可能对某个领域或方向有很深的理解和造诣。再加上这么多课程都要进行实践，教学难度很大，除了证券，其他领域的实践教学由于各种原因效果都不是很理想。

（二）专业缺乏具体的职业定位引领，给学生就业造成障碍。目前，国内多数高校投资理财专业都是不分方向的，表面上，毕业生可以进入很多行业和工作岗位，但实际上由于没有具体职业定位的引领，学习目的性不明确，就业选择就会变得盲目。虽有个别学校做了一定的改革，如将专业改为保险专业、证券投资专业、国际金融专业等，这样做的结果虽然使学生对某一个金融领域的专业知识有较深了解，但又导致专业口径太窄，使学生就业时面临困难。

（三）学校缺乏与企业、金融机构有效沟通合作的平台，学生的职业技能得不到充分锻炼和提升。学校与企业、金融机构走向合作办学是专业教育中获取校外优秀资源的最佳途径，通过学生的实践，能够较快地积累经验和提升技能，使学生更快、更好地掌握本专业的知识。但是，现实中校企合作的制度和模式有待于完善和改革。企业在这个过程当中明显占据着主动，使学校和学生的利益受到一定的影响，因此校企合作的范围和深度受到很大的限制。具体从投资理财专业来看，企业与金融机构给予真正有效的帮助不多，学生与从业的理财师、金融分析师、投资顾问、资产评估师、财务总监等缺乏有效沟通交流的平台，实战经验的积累较少，影响了职业技能的充分掌握。

（四）忽视对职业素养的培养。学校的教学过度偏重于专业知识的教授和专业技能的掌握，忽视了学生思想道德、心理素质、职业操守、团队合作和创新意识等方面的教导与培养，不利于形成良好的职业素养。

二、借鉴国外发达国家的职业化教育

（一）美国的职业教育：社区学院。美国的社区学院在美国教育史上被认为是一次伟大的革新，它对美国的教育及其经济发展起了很大作用。社区学院有两种基本形式：一是初级学院，学学本科一二年级的课程，毕业后授予准学士学位，可直接转入本科院校三年级学习，也可经职业培训去就业；二是高等职业技术教育，这是社区学院的主要形式，教育内容与职业岗位的要求紧密挂钩，学习合格者可取得各种职业资格证书。社区学院职业教育的教学、服务及其他各项工作都明确地以社区为中心，关心社区的生活，发展社区经济。职业教育的专业、课程设置以社区的近期、长远需要及当地工商业的需要和就业趋势为依据，其生源主要是本社区的青年学生，没有入学考试，没有学历限制，也没有学习年限规定，交费即能入学，合格方可毕业。

（二）英国的职业教育：职业教育与学历教育并行。英国是世界上职业教育最为发达的国家之一，也是世界上最早建立职业教育体系的国家之一。当前，英国的职业教育主要分为三种类型：专门的职业教育、职业技术培训和普通教育中渗透的职业教育。专门的职业教育以政府投入为主，在继续教育机构里进行，其中高等职业教育一般由多科技术学院来完成；职业技术培训以企业投入为主，在企业里进行。英国的职业教育有两个最明显的特色：一是注重对职业教育的立法，确立职业教育的作用和地位；二是大力推行国家职业资格制度，以此促进职业教育的有序发展。为解决职业教育和普通教育分离的问题，英国政府确立了职业资格等级与普通教育学位的相关地位，划分并确立了两者之间的具体分级对应关系，规定接受职业教育的学员在达到三级后可直升大学。

（三）德国的职业教育：“双元制”教育。与世界其他国家比较，德国的职业教育地位最高，在整个教育中的比重最大，建有更为系统、完整、有效的职业教育体制和运行机制，其中70%的职业教育属于“双元制”。所谓双元制职业教育，是指学生在企业接受实践技能培训和在学校接受理论培养相结合的职业教育形式。它不同于学校制形式，可以称为部分学校制职业教育形式。接受双元制培训的学生，自己可通过劳动局的职业介绍中心选择一家企业，依据有关法律的规定同企业签订培训合同，得到一个培训位置，然后再到相关的职业学院登记取得理论学习资格。这样，他就成为一个双元制职业教育模式下的学生。他具备双重身份：在学校是学生，在企业是学徒工；他有两个学习受训地点：培训企业和职业学院。

三、对现阶段投资理财专业职业化教育的理解

洞悉投资理财专业教育诸多问题的背后，再对比于发达国家职业教育先进的理念和经验，我们不难发现其问题的根源：我国的高等职业教育并没有职业化。

职业化教育是一项系统工程，是通过多种可利用的教育方式来培养学生的职业意识、职业思维、职业技能及职业操守等各种综合素质，最终使教育者具有较高的行业竞争能力、职业能力和就业能力。结合投资理财专业的特点和实际，我们认为现阶段的职业化教育不应再表现为规模数量的扩张，而是提高办学质量，形成职业教育的品牌；不仅仅涉及课程标准和课程体系改革，更是教育方式的创新；必须摈弃泛技术教育的理念，缩小职业定位，即理财师和金融分析师；参与主体不应只是学校的老师和学生，更应该让企业、金融机构、家庭甚至政府参与进来；学习过程中也不仅仅是学习知识和营销产品，也要善于自我学习和自我营销；投资理财除了资产的保值增值这一特定的职业能力外，还要有良好的职业操守和职业涵养。总而言之，职业化教育是人才标准的职业化、课程体系的职业化、专业技能的职业化。

四、投资理财专业职业化教育探索

第一，改革现有的理论技能教育为职业流程式教育。职业流程式教育更注重整个工作过程的系统化和一体化，使学生对职业的理解和定位更加清晰深刻。

第二，改革现有课程体系，删减某些课程，增加比较实用与职业关系度密切的比如房地产金融、项目投资、资产评估、交易心理学、行为金融学等一些课程，将技能考证培训列入职业化教育的重点。这些职业资格有国家理财规划师（ChFP）、中国注册金融分析师（CRFA）、特许财务策划师（FChFP）、特许理财顾问师（ChFC）、特许人寿理财师（CLU）等。

第三，提升现有的师资力量，在职教师除了必须具有高层次的职业资格外，由教学向带领、引导、协助的角色转换也很关键。同时，兼职教师、客座教授、岗位师傅、外请执业理财师、分析师也起了很大的作用。

第四，成立理财俱乐部，成员实行会员制，为学生、教师、金融机构及企业、理财师、金融分析师、财务策划师、社会公众搭建沟通交流平台，拓宽学生的知识面，培养良好的人际交往能力。

第五，以学校为依托，以本专业师生为主体，以知名经济学教授和行业知名理财师为顾问和首席理财分析师，成立投资理财咨询有限公司，完全按照企业化运作，在校内给学生提供一个实践的场所，如果能够运营成功，很多问题都可以迎刃而解。

主要参考文献：

[1]王广谦.正确定位加速金融人才培养模式改革[J].中国高等教育，2007.22.

[2]刘玉平.现代金融的发展趋势与金融学教育教学改革——“2006年海峡两岸金融教育论坛”综述[J].上海金融学院学报，2006.6.

[3]吴云勇，陈凌白.金融学专业投资理财方向建设方案[J].浙江金融，2008.1.

[4]徐建民.领跑国内理财教育，培养实战型人才[N].理财周刊，2006.8.22.

[5]曲国庆.对高职投资理财专业实践教学的探索[J].辽宁高职学报，2006.2.