个股分析报告模板(10篇)

导言：作为写作爱好者，不可错过为您精心挑选的10篇个股分析报告，它们将为您的写作提供全新的视角，我们衷心期待您的阅读，并希望这些内容能为您提供灵感和参考。

篇1

为此，搜索引擎与网络营销分析师卜梓琴撰文对该事件做研究分析。以下为《“谷歌退出中国”事件影响分析报告》(简版)部分摘要。

二、对谷歌自身影响分析

(1)在中国搜索市场，谷歌在中国的份额约30%，甚至有些研究表明已达到40%，只居百度之下，在中国行业地位非常高；据CNNIC的报告，截至2009年12月30日底我国网民达3.84亿，手机网民达2.33亿，此外不断尝试“线上”战略进行网络营销的企业数目也在不断增长，所以中国市场潜力巨大；若谷歌放弃已经占领的搜索市场份额十分可惜，若退出后再进入，相对难度系数就会提高。

(2)谷歌产品涉及浏览器、操作系统等多种，若谷歌其他业务继续进行，退出中国的搜索市场后其他业务会受一定影响。除非谷歌已经找到创新并能对人类生活产生重大影响的新技术或新方式以及比较成熟的推广方案，不然谷歌在中国退出搜索市场而布局其他领域，不论从现在市场份额、潜力以及整个互联网行业竞争度，其优势不如已经比较领先的搜索领域。

(3)谷歌若退出中国的“退出方案”相对比较棘手，可能会面临诉讼等，直接或间接对其他国家客户可能也会产生“心理阴影”。

(4)“谷歌考虑退出中国”消息后，谷歌在盘后交易中股价挫跌，直接影响谷歌目前的海外市值，但谷歌目前的举动受到全世界关注，展示其全世界IT互联网巨头地位以及重大影响力。

三、对谷歌客户影响分析

据调查数据显示：目前，Google(谷歌)在中国有中企动力、中资源、上海火速、广东时代赢客、北京紫博蓝、北京品众互动、杭州网通互联、苏州寰宇、郑州易赛诺、成都盘古、河北正日商务、济南搜索在线、江苏福网、扬州鼎捷、金华国盛互联、武汉龙腾、上海天擎、南京网赢、西安为华、温州中资富投、重庆智佳科技、广东天拓、天津互联在线、青岛爱搜、厦门亿资和宁波虎翼等二十六家授权商渠道商和包括阿里巴巴在内的数万家大中小企业客户，这些渠道商与企业在“飞天横祸”中急需另谋出路，有些对谷歌依存度高的企业，或将造成巨大损失，而其他还未成为搜索引擎客户的企业选择范围缩小。

此外，众多中小网站流量会急剧下降，其谷歌广告联盟营收遭受巨大的打击，部分中小网站站长将蒙受损失。

四、对搜索引擎市场影响分析

(1)谷歌退出后的市场份额被争夺，百度、腾讯搜搜、搜狐搜狗、网易有道、新浪爱问、微软bing等多家搜索引擎进一步搜揽、竞争谷歌客户、员工、渠道等优质资源。

(2)中国搜索市场几乎被百度与谷歌占领，“谷歌中国或退出”消息后，百度股价上涨，原先的市场平衡存在被打破的风险。

(3)谷歌是以技术创新为核心的高端互联网企业，已经从搜索向操作系统、浏览器等其他技术高端不断拓展衍生，直接或间接促进着中国企业尤其是互联网企业不断去拓展思路与技术创新，此前除百度外，国内其他搜索引擎表现均未超过谷歌，谷歌若退出，对中国互联网企业的“鞭策作用”消失，不利于中国互联网的发展。

五、对网民影响分析

中国网民尤其热衷谷歌技术、谷歌产品以及谷歌企业形象，作为中国网民重要的搜索工具之一，若谷歌撤出，中国部分网民会感到不便，心理也会“受伤”。

六、其他影响分析

(1)谷歌在布局中国市场时遇到较高的公共关系阻力、内部沟通障碍等问题，这为其他企业尤其是跨国企业布局中国“本土化”战略提供借鉴意义；

(2)中国企业布局全球战略的氛围紧张；

(3)中国互联网企业尤其是中国互联网企业，需不断提高自主创新能力，掌握核心技术，从本质(技术核心)上把握主动权与主握权。

(4)谷歌退出中国事件在国内外以及其他领域，一定程度上引起包括互联网巨头雅虎在内的“连锁反应”。

七、谷歌入华盘点：

(1)2000年，谷歌开发其主站Google.com的中文界面。

(2)2005年7月，微软前高管李开复加盟谷歌，主管中国业务。微软以不正当竞争为由起诉谷歌，双方于当年12月庭外和解。

(3)2005年8月，谷歌在中国推Adwords服务

(4)2006年1月，谷歌推出中国搜索引擎Google.cn

(5)2006年4月Google中文名“谷歌”

(6)2007年1月谷歌与中国移动合作，开始移动搜索本地化

(7)2007年3月谷歌与互联网协会主办”Internet+互联网世纪论坛”，进入中国首次业界大会

(8)2007年4月谷歌推出首款输入法——谷歌拼音

(9)2007年5月谷歌生活搜索

(10)2007年6月谷歌组建中国工程院

(11)2007年8月谷歌首次与合作伙伴共同“天涯问答”和“天涯来吧”

(12) 2007年9月谷歌取得ICP牌照

(13)2007年10月谷歌推出中国版手机地图

(14)2007年10月谷歌简网址G.cn上线

(15)2008年3月谷歌中国主页首次改版

(16)2008年5月谷歌收购256.com

(17)2008年8月，谷歌与巨鲸音乐合作推音乐搜索推出在中国的免费音乐下载服务，与市场占有率领先的竞争对手百度抗衡。

(18)2008年9月谷歌浏览器Chrome支持中文

(19)2008年11月谷歌中国正式iGoogle个性首页

(20)2009年6月，央视连续曝光谷歌涉黄

(21)2009年9月，李开复从谷歌中国辞职，创办自己的风险投资公司。谷歌委任刘允接管李开复的商业和运营职责。

(22)2009年10月，一些中国作家与行业组织指责谷歌数字图书馆收录其作品为侵权行为，并表示可能起诉谷歌，持续至今谈判无果。

(23)2010年1月，谷歌宣布不再接受对其中国搜索引擎的审查，有可能撤出中国市场。

八、关于我们：

1、：本报告编制机构，是我国最早创办、也是目前唯一家以专注研究与传播电子商务、搜索引擎、网络营销、中小企业等为己任的第三方机构。通过在线平台(b2b.toocle.com)，研究中心日均各类行业动态稿件、分析研究文章与行业报告数百篇，每日吸引了来自全球的百余万电子商务相关用户群体访问。经三年多积累，目前已发展成为我国电子商务领域最具影响力的专业研究机构和新兴传播平台。

2、联系分析师：卜梓琴：搜索引擎与网络营销分析师；重点研究分析搜索引擎、网络营销、网络广告、网络推广、搜索引擎优化等互联网应用领域TEL：0571-85337326；E-mail：bzq1@netsun.com；MSN：zjyhshdf@163.com；详情访问研究中心网站：b2b.toocle.com。

3、相关报告：

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·《2010中国电子商务100位CEO调查报告》（点击下载报告全文） new

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·《中国制造网综合型外贸B2B平台模式案例研究》(点击下载报告全文)

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·《2009年我国中小企业金融服务需求调查报告》（即将，敬请关注）

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·《2009年全球买家网络采购调查报告》（即将，敬请关注）

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·《2009-2010中国中小企业电子商务应用调查报告》（即将，敬请关注）

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·《中国纺织服装企业电子商务应用调查报告》（即将，敬请关注）

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·《中国电子商务与会展业融合调研报告》（即将，敬请关注）

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·《中国B2C电子商务物流系统建设研究报告》（即将，敬请关注）

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·《中国电子商务之都B2C产业发展研究报告》（即将，敬请关注）

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·《2009中国中小企业搜索引擎应用调查报告》（即将，敬请关注）

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·《2009互联网大事与大势年度盘点报告》（即将，敬请关注）

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篇2

中图分类号：G642 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2012）36-0270-03

一、互动式教学模式的内涵及特征

1.互动式教学模式的内涵。互动式教学模式是以现代先进的教育教学理论为指导，在教师引导下，充分发挥学生的主体作用，帮助学生实现主动建构知识的动态的、开放的、讲究教学民主的一种教学模式。互动式教学模式强调在教学过程中实现教与学的有机结合和相互影响，将教学活动看作教师与学生、学生与学生、学生与环境之间的多方位、多层次的交互活动过程，通过教学互动的方式，充分利用各种教学要素，调节它们之间的关系及其内在相互作用，促进学生主动积极地学习与发展。互动式教学模式强调发扬教学民主与公平，通过多角度、多层次、多方式、多主体的交叉互动，产生教学共振提高教学效果的一种教学模式。其主要特征包括：第一，强调师生关系的平等化，要求实现教学民主；第二，强调教学相长；第三，强调多向信息互动；第四，强调知识和情感的双重互动。

2.互动式教学模式在教学上的优势。与传统教学模式相比，互动式教学模式有以下优势：第一，有利于激发学生的学习动机，互动式教学状态下的相互影响、相互合作的环境，人与人之间更密切的相互联系将会对个体产生正面影响，比个体的、相互竞争的环境更易于激发学生的学习动机。第二，有利于学生团队精神的培养。互动教学往往采用团队协作方式进行实施，学习小组成员之间能够相互学习和合作，由于学习者更多地受到周围合作者的关注与尊重，可以锻炼他们的团体协作能力，加强他们的团队精神。第三，互动式教学模式注重培养学生的创新精神。教学互动过程中，教师鼓励学生大胆提问，大胆发言，对学生提出的正确观点给予分析、引导。讨论中师生之间得以相互启发，使学生易于交流，勇于交流，不断获得成就感和心理满足，从而激发出巨大的学习热情和创造精神。第四，互动式教学促进教学相长。互动式教学注重学生的主体地位，让学生参与到教学中。教师言传身教，激起学生的学习兴趣，而学生的学习兴趣和激情又影响教师的情绪，调动了教师的教学热情，从而能收到较好的教学效果。

二、互动式教学模式在证券投资学教学的方式及实施

证券投资学是一门应用性课程，课程具有明显异于其他课程的特征。主要包括：第一，教学过程需要综合运用经济学、金融学、心理学、财务会计等多学科的知识；第二，教学过程中，课程会面临资本市场中新规则、新制度、新机制的不断出现；第三，证券投资课程所涉及的内容常常与现实经济生活密切相关，呈现出很强的应用性和实时性；第四，由于视角不同，学生对某些证券投资相关问题的理解或回答也会因人而异，呈现出较强的个体差异性。以上这些特征预示着如果缺乏足够的教师和学生课堂内外的互动交流，其教学效果和目标将很难达成。

1.提问及引导互动教学。以提问及加以适当引导的方式来导入一个新的内容是激发学生思考的一种有效方法。教师要根据相关的教学内容选取具有启发性和现实意义的问题。应注意问题要求的能力要符合学生的实际以及学生是否对之感兴趣，让学生积极地思考，主动地参与课堂的互动。比如为什么会有股票市场，股票是一个赌场吗？投资与投机有什么区别，投机有何积极和消极作用吗？投资会让我们赚很多钱吗，风险多大？为什么会有许多炒股失败的人？为什么说“不要把所有的鸡蛋都放到一个篮子里”？这一系列的问题将学生的视野从书本理论拉入了现实社会，使他们开始关注现实中出现的问题，并积极地思考，主动地将现实与理论结合在一起。这些问题引导出的答案非常的丰富，学生见解各异，常常形成讨论。教师让学生带着问题来学习专业知识，了解教材上对于股票市场和投资的界定，了解证券投资的基本分析和技术分析等。学生在教师的鼓励下，独立思考，主动建构自己的知识和能力结构，学会了自主探寻知识、研究问题和解决问题的方法。当讲授完相关理论之后，教师请学生再来回顾开始的问题，最后教师总结归纳，深化对问题的理解和认识。通过问题引导的互动方式，学生加深了对概念的理解，激发了对现实的思考，做到了理论和现实相结合，在拓展了知识面的同时，增强了参与意识。

2.案例分析互动教学。案例分析是经济管理学科各专业课中普遍采用的教学方法，通过典型事例解析其中的现象和方法，通过小组讨论或学生个体参与教学讨论。选取的案例要具有答案上的丰富性和可能激起学习讨论兴趣的特点。经过自己的思考和讨论，学生常常对同一个案例持有不同的观点，这样进一步丰富了大家对这个问题的看法，理解也变得更加深入。比如股市中金融行业股票的发展现状及发展前景，是否具有投资价值，比如如何保护中小投资者的投资利益等等。教师要对每个组的发言进行点评，积极肯定学生一些好的观点，对错误的结论要加以引导，增强学生的自信心和参与意识。最后对每个案例也要总结和归纳，加深学生对于案例的认识。通过分析课堂讨论的互动方式，不仅加强了师生课上的交流，对所学提供及时的反馈，而且活跃了学生的思维，提高了分析问题和解决问题的能力。

3.模拟教学法。股票模拟交易，分组模拟基金运行和个人股民进行网上的模拟交易。学生分组组织模拟基金投资，让学生扮演其中的某种角色，身临其境，从中学习和运用基金运行及组合投资股票、集体投资决策方法。在课堂上采用情景模拟是一种很好的实现工作体验的方法。为了模拟真实情境，可以在讲授完相关的理论知识后，组织学生进行模拟交易。要求学生买卖各种证券品种，教师可指定学生买入某一有代表性个股，类似品种的投资交易完全由学生自主选择。比如要求学生分别购买蓝筹股、绩优股、小盘股、ST股等不同类型股票，国债、公司债券、可转债权等不同类型债券，开放式、封闭式等不同类型基金，了解这些证券的原理、特点、分红、除权等，观察其走势和市场风险。在模拟教学中，通过生动、直观的电脑界面清晰地表达复杂的数据图表、抽象的专业术语，同时通过模拟交易、经验教训的总结交流，学生从对证券市场的感性认识入手，通过“实践—认识—再实践”的不断循环，学习掌握证券的基本知识和基本理论。

4.分组讨论法。分组讨论是在基金模拟投资过程中，要求各组需进行小组讨论并记录。首先各小组按就近原则，比如宿舍或者自由组合的方式组成小组，各小组经过个人的模拟交易后，将小组模拟交易行业进行整合，小组以十个行业左右作为本小组的主要交易品种。在此过程中各小组应进行讨论、表决并做记录。在小组模拟交易过程中，行业投向或者股票的买卖决策都需要进行讨论及记录，围绕证券投资的行业及股票选择议题展开讨论，并互相交流。这不仅有助于培养分析和解决问题的能力，同时也有助于培养学员的团队协作精神。在小组讨论中，每个人都要充分参与、表述自己的观点，能在较短的时间内提出各种各样的思想及观点，就有助于提高讨论的质量和效果，由于在短时间内让每个学员充分参与，因而能调动学员学习的积极性，容易使气氛活跃。

5.专题探究互动教学。学生在进行基金模拟交易集体决策之前要进行专题研究，专题研究的主要对象时行业分析会及个股讨论分析会。要求各组进行网上资料搜集、通过各种媒介甚至调研获得的资料进行专题研究。这有助于学生进行研究性的学习，将教学和研究有机地结合起来。学生可以根据个人模拟交易和本组模拟基金投资经验，学生都会就证券投资的某个专题（主要包括行业、个股研究）进行研讨，教师要根据学生的研究课题，就研究方向给予指导，组织学生形成行业分析报告及个股分析报告等，发挥各自的优势，根据研究计划，在查阅资料、反复讨论的基础上，进行理论研究和实践调研，最终完成行业分析报告和个股投资分析报告。撰写的投资分析报告当中至少应包括基本分析和技术分析等方面的内容。基本分析包括对宏观经济环境、宏观经济政策、公司的行业背景及发展趋势、公司的基本素质分析和财务状况分析等等；技术分析则应包括K线理论、切线理论、形态理论、波浪理论以及技术指标的分析等。专题研究的互动方式在课外为教与学提供了互动的机会，对培养学生的创新能力和实践能力具有重要的作用。

6.效果评价。为了督促学生最大范围地参与互动式教学，并鼓励其参与的积极性，效果评价也应体现一定的互动性。以上多种互动式教学方法中，都应体现在最后的评价中，根据学生在互动式教学过程中的具体表现，进行量化考核。首先，在老师的主导下，通过与学生协商，建立一定的评价指标和评价方法，把以上各种具体互动教学的成绩以能力和素质培养为导向的测评结果纳入学生成绩。应着重以学生提出问题、分析问题和解决问题能力、团队合作精神、口头表达和书面写作能力为导向。以分组模拟证券投资交易、小组讨论、专题研究为例，教学班级60人，分为6组，通过前期的小组基金投资模拟交易方式。在评价计分时，每个小组对其他各组的模拟交易成绩、小组分析、团队协作的表现及投资分析报告进行评分，取平均值作为每个小组的成员个人得分。此次互动式教学安排在期末成绩中占20%～40%，将最终成绩记入期末总评成绩中。

三、互动式教学模式对授课教师的要求

为了在证券投资学课程中成功的开展互动式教学，充分发挥互动式教学模式的良好效果，教师在教学实践中除了要科学合理地组织好教学过程，还应当注意以下几个问题。

1.教师与学生要建立平等关系。与传统教学中教师作为知识传授者的绝对权威地位不同，互动式教学鼓励学生作为学习的主体参与教学，而教师则作为学习的引导者。为了保证学生参与讨论互动的热情，积极表达自己的观点，教师就必须和学生建立起相互尊重、相互信任的平等而和谐的师生关系。

2.教师要不断提高自身教学科研能力。开展互动式教学之前，教师对教学相关理论和现实经济运行要有清晰的把握，对教学内容要有深入的研究、能熟练掌握；同时要了解学生的知识水平、心理状况，只有结合课程和学生实际，理论与实践相结合；在教学实践中刻苦探索，才能真正达到互动式教学的目的和预期效果。

3.教师要进行充分的教学准备。首先，互动式教学是一种开放式的教学过程，要求教师要不断丰富并更新知识；其次，互动式教学要符合学生水平及学习特点，同时还要合乎经济实际，这就要求教师对现实经济有充分的了解；第三，互动过程是一个动态的过程，影响因素较多，讨论中要总结和评论学生的观点，这要求教师要有掌控能力；第四，因为互动过程会使用现代网络及多媒体教学等现代教学手段，因而教师教学过程中要形成使用现代教学工具的习惯。

四、互动式教学模式实施的注意事项

1.强调学生学习的主体性，并不意味着教师作用的降低，或者对教师能力要求的下降。互动式教学提升学生的主体地位，但互动式教学归根结底要由教师引导与主持，仍要在民主协商的基础上保持教师的主导性。

2.互动式教学过程中，教师应发挥教学民主，尊重学生的合理要求，体现民主协商精神，互动式教学对学生与教师的关系适度平等性。如果在互动教学过程中，产生冲突，应尽量实事求是精神去解决，不可以以教师身份予以压制，否则效果适得其反，难以达到预期效果。

3.互动式教学模式一般要贯穿整个教学过程，比如学生在证券模拟交易过程中，随时需要老师的答疑，学生通过E-mail、QQ等现代网络途径可以实现课前、课后与教师的沟通以及学生之间的讨论与沟通，因此互动式教学会贯穿于整个教学活动过程，教师在这一点上要有足够的心里准备和耐心。

4.互动式教学要与先进的教学技术与手段相结合，现代教学技术与手段对推进互动式教学发挥着积极作用，如借助网络，教师可与学生进行多时空沟通，延长教学互动的环节与链条。借助现代多媒体教学技术，教师可从多角度与学生互动，吸引学生注意力，提高学生的学习热情。

参考文献：

[1] 刘 骅，张维.金融类课程互动式教学模式与优化方法研究[J].金融教学与研究，2012，（4）：70-72.

[2] 夏京文.大学互动式教学的实施方法？制约因素与对策研究[J].网络财富，2008，（8）：21-23.

[3] 张明.人力资源管理课程中的互动式教学探讨[J].教育与职业，2010，（17）：151-152.

篇3

2010年，在一次证券行业的高端访问中，齐鲁证券经纪业务部负责人王先生告诉记者：“经纪业务一直是证券公司收入和利润的支柱，而上半年经纪业务的利润下降非常之快，整个经纪业务部门上下倍感压力。”

记者在调研中了解到，不仅是齐鲁证券，从券商目前的收入构成来看，经纪业务收入仍是主要收入来源，2010年上半年106家券商买卖证券业务净收入为482.75亿元，占总收入比重为66%，较2009年同期下降23%。

与银行业和保险业的发展相比，中国证券业的起步还不到20年，但这20年，正是金融服务业突飞猛进的20年。证券行业由于科技的发展和不断的创新，已经成为金融行业重要的组成部分，在不断发展创新的道路上，不断变化不断成熟的金融市场从最初的传统渠道渐变到至今多样化的营销渠道。随着证券行业的逐渐完善和发展，现有的营销模式虽然已经得到市场认可，也让各大券商得到了极大的获利，但是在这个激烈竞争的时代，一成不变只会被淘汰。而随着券商的激烈竞争，传统的营销模式已经面临很大问题。

一、传统营销渠道

目前，证券公司的传统营销渠道主要有：证券公司直销和银行网点驻销。

（一）营业部直销

营业部直销是证券公司传统的营销渠道，它提供一直较为被动的分销方式，因为客户需要借助营业网点渠道进行投资。营业部直接销售的营销方式是被动的，券商只能等客户自己来时，才能进行营销，很被动。客户来或者是不来，大部分是根据股票市场行情决定的，行情好时，客户来的就多，行情不好时，几乎就没有客户，当然也就没有营销机会。这样大部分的客户资源就连开发的机会都没有，证券公司处在很被动的地位。对于整个行业来说也是有很大影响的。

（二）银行驻点营销

几年前，银行驻点营销是市场一种创新，让券商从营业部的坐商走向了市场，让单一的营业部场地，扩张到全市所有的银行网点。银行驻点营销虽然对比营业部直销有了新一步的创新，但它的营销模式和证券营业部直销是一样的。客户经理虽然可以借助银行这个渠道可以接触更多的客户，但也是有局限性的，并没有变被动为主动。外加这种营销模式已经被全国各家券商广泛使用，竞争压力越来越大，有的时候，一家银行可以驻点四五家证券公司，银行的客户资源已经不能满足各家券商的要求，特别是在经济低迷的时候，你会看到银行的驻点工作人员都会比客户多，这样不仅对开展业务带来很大阻碍，也是人力资源的一种浪费。

二、开辟营销新渠道的必要性

银行驻点的局限性和激烈的竞争，掩盖了其最初“人流较多，开展业务容易”的优势，各大券商有纷纷拿起了“降佣金”的武器。这在证券销售领域无疑是恶性循环。竞争越激烈，佣金降的就越低，券商就越赚不到钱，客户经理的工作热情也会随之降低，客户只觉得“价格便宜”，但没切身体验到投资领域的巨大吸引力，我们拿低价和礼品吸引的客户并不牢固，要想让客户成为铁杆粉丝，证券公司必须跳出单纯的低佣金拉客户的黑洞。

价格战只不过是证券市场营销的一种手段，而作为证券市场营销概念是以客户服务为中心，建立起一个包括战略分析、市场细分、市场营销信息系统、营销组合的强大营销体系，从而吸引更多的客户，使券商抢占更大的客户份额，获得更大的利润。中国的证券市场正逐步从以自我为中心向客户为中心转变。打破传统经营模式，以客户为导向的服务产品化，变革传统渠道模式，构建多渠道的营销网络，以服务为中心的品牌战略，将服务从传统的“微笑服务”向“智能服务”、“投资顾问”和“理财助手”转变，营销手段上从“等客户”向以优质服务“拉客户”、“留客户”转变，从以往的“比规模，比装修，比硬件”的浅层次竞争，过渡到建立客户理财报告制度，向客户提供高质量投资咨询的软的高层次竞争。“证券营销新渠道”一个全新的概念正在逐步建立起来。

三、新渠道诞生——证券电话营销

“渠道为王”、“得渠道者得天下”说明了渠道在其业务拓展中起着决定性的作用。水龙头效果，源源不断，渠道如同水龙头，可以保证客户的不断供给，拥有优质的渠道，便有了源源不断的准客户群体；有了量的保证，才可能有质的突破。稳定的渠道提供了证券经纪人和客户之间的稳定沟通平台，有助于证券经纪人和客户的零距离沟通。开展“一对一”的持续服务。有利于制定统一的后续服务方案。在渠道展业的证券经纪人，能在相对短的时间内进人工作状态，借助相对稳定和持续的渠道展业模式，不仅能帮助其完成业绩，也可给其带来归属感。

证券一段式电销是指券商新渠道公司通过统一专业的标准化管理对电话坐席进行电话销售以及证券知识的培训，再由电话坐席对全国各营业部所在地城市的客户进行电话营销，通过各项优惠活动邀约客户到所属地区营业部开户的行为。开展电销业务前的准备：

（一）外部方面

1.尽可能了解本地区各券商的优惠政策，营销方案，提供给线上，让线上尽量了解当地券商竞争的大概形式。

2.结合当地其他券商优惠政策，制定相对有竞争力，符合营业部费用承受能力礼品。

3.尽量了解其他券商挽留客户的流程，为转户成功提高成功率。

4.找到营业部附近地标性建筑以及各区域到达营业部较快捷的交通方式。

（二）内部方面

1.电销佣金定价要考虑直销、综拓渠道发展，考虑内部的平衡性。

2.选拔好接待人员。（形象、专业、社会阅历）

3.设置电销专属柜台，专属服务电销客户。

4.建立符合营业部自身管理模式的标准化的服务细节。（礼品派发、开户资料的管理加班时间安排等）

（三）实际中的电销（以平安证券为例）

平安证券和平安保险都隶属于平安集团，平安保险在大连的市场是可观的。并且参与过平安保险的客户一般是认可平安的，我们通过电话向他们营销一般会容易些。新渠道电话专员通过集团总部获取保险客户名单，进行电话营销。

1.平安证券会派专员给线上打电话的部门进行专业知识的培训，让线上了解大连各券商的竞争形势，指定一套详细的营销计划。

2.结合大连其他券商的优惠政策和营业部的实际情况，我们适当降低了佣金，对前来办理开户的赠送礼品。

3.电话营销的同时，会把客户划分为“新开户”和“转户”两类。营业部的接待人员除了做到最基本的耐心、一定的专业知识和良好形象外，针对新开户我们主要侧重于理财观念的导入，现在把钱存入银行就等于贬值，利息再调高，就涨不过物价；针对转户的客户，我们需要了解其他券商对客户的挽留流程，尽力促成转户，并且从服务及理财，让客户觉得贴心，愿意从原券商转出来。

4.从客户贴心的角度，我们要把到营业部的便捷的交通方式及时通知客户，尽量让客户方便顺利到达营业部；在营业部前台设置电销专柜，让预约来的客户尽量省去排队麻烦等。挖掘客户的需求，做到细致服务。 转贴于

为保证电销新渠道健康长久的发展下去，单纯的礼品、优惠和微笑服务是不够的。客户参与证券投资最关心的还是受益的问题，证券公司将为客户提供服务具体包括：

（一）咨询服务

根据客户需求选择性的将各类研究咨询张贴或转发客户；定期提供客户持仓个股分析报告；及时向客户提供高质量的资讯产品和信息，并根据客户需要为其量身定制资产配置方案；定期将研究机构的投资策略报告发送给客户；通过网络服务平台，对客户提供一对一咨询服务；客户专用电子信箱服务，为客户提供个股门诊单、周评报告、月度投资计划以及模拟投资组合等；通过短信提供咨询建议；提供个股答疑、推荐以及跟踪个股服务；现场客户和非现场客户定期沟通。这类服务客户的区别就比较大，一般客户只提供基本的咨询服务，接受公共的咨询，而重要客户和核心客户一般都有一一对应的客户经理服务，核心客户的个性化咨询服务比重要客户更好。

（二）增值服务

根据客户需要提供各类研究报告，包括内部研究成果和外购报告；以短信营销和客户服务为信息平台，为高端投资者提供实时行情、股市资讯和在线交易同时提供自选股等个性化管理功能。提供及时、全面、权威的财经资讯，短信营销信息和客户服务平台作为补充可提供及时的公告信息、个股预警、个股资讯、成交回报、资金变动、中签通知服务；根据客户需求，编撰投资分析报告，如果客户资产量达到相当规模，可根据其需要提供全方位私户理财计划。这类服务客户的区别就更大了，一般客户基本不享受增值服务，重要客户享受及时的服务，核心客户则享受全面及时的服务。

综上所述，以目前市场情况来看，高收入高资产核心客户群体为主的细分市场对证券公司的经纪业务贡献最大，因此证券公司的客户服务主要需定位于此类客户，但也不能放松重要客户的服务。结合核心客户的特点及其需要全方位的服务，证券经纪业务日常经营单位的证券营业部可以定位为理财中心或营销中心，在投资者心目中树立专业化、市场化的品牌形象。

四、证券电销渠道的发展前景

证券营销是要让客户与券商建立一种长期的信任和互惠的关系。电销渠道现在处于邀约客户，接待阶段。正在向产生一套完整的，包括有效户、转户的促成，基金销售等客户维护的工作发展。新渠道的前景是广阔的，电话销售只是一小部分。具体销售方式还有：

（一）与各大通讯机构的合作营销

要与电信、移动、联通、铁通、网通等机构合作。合作模式应有所不同，例如移动、联通，仅对券商开放系统的合作是不够的。可在其营业厅布点，发展其内部员工。其余的中大型的通讯机构，合作的内容包括，通讯商的资源共享，通讯商入驻小区营销活动时，双方共同营销。券商负担部分通讯机构的产品赠送、通讯商的营销人员兼职券商的营销，实现双赢。

（二）社区营销及技术服务站营销

可以选择些人流量比较大，商业性质比较强的地段进行布点。分工合作，两人派单，两人对有意想客户进行营销说明。在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社区、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份。

证券公司可以开发的新渠道还有很多，只要本着为客户着想的心态，不要为了销售而销售，要为客户负责，坚持不懈的努力，增加自己的专业知识，丰富经验，一定会得到投资者的认可。

参考文献

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(一)股份合作企业：指以合作制为基础，由企业职工共同出资入股，吸收一定比例的社会资产投资组建，实行自主经营，自负盈亏，共同劳动，民主管理，按劳分配与按股分红相结合的一种集体经济组织。

(二)联营企业：指两个及两个以上相同或不同所有制性质的企业法人或事业单位法人，按自愿、平等、互利的原则，共同投资组成的经济组织称为联营企业。

(三)其他联营企业：指国有联营企业、集体联营企业、国有与集体联营企业等三种联营企业之外的其他联营形式的企业。

(四)有限责任公司：根据《公司法》规定登记注册，由五十个以下的股东共同出资，每个股东以其所认缴的出资额对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织称为有限责任公司。

(五)其他有限责任公司：指国有独资公司以外的其他有限责任公司。

(六)股份有限公司：指根据规定登记注册，其全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票筹集资本，股东以其认购的股份对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织。

(七)私营企业：由自然人投资设立或由自然人控股，以雇佣劳动为基础的营利性经济组织称为私营企业。包括按照《公司法》、《合伙企业法》、《私营企业暂行条例》以及《个人独资企业法》规定登记注册的私营独资企业、私营有限责任公司、私营股份有限公司和私营合伙企业。

(八)私营独资企业：由一名自然人投资经营，以雇佣劳动为基础，投资者对企业债务承担无限责任的企业。

(九)私营合伙企业：指按《合伙企业法》或《私营企业暂行条例》的规定，由两个以上自然人按照协议共同投资、共同经营、共负盈亏，以雇佣劳动为基础，对债务承担无限责任的企业。

(十)私营有限责任公司：指按《公司法》、《私营企业暂行条例》的规定，由两个以上自然人投资或由单个自然人控股的有限责任公司。

(十一)私营股份有限公司：指按《公司法》的规定，由五个以上自然人投资，或由单个自然人控股的股份有限公司。

(十二)其他内资企业：是指国有企业、集体企业、股份合作企业、联营企业、有限责任公司、股份有限公司、私营企业之外的其他内资经济组织。

(十三)个体户：是指公民在法律的允许范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的个体劳动者。

(十四)个人合伙：是指两个以上公民按照协议规定，各自提供资金、实物和技术等，合伙经营，共同劳动。

二、统计工作职责分工

市民营经济工作领导小组办公室和市统计局负责牵头收集相关部门的民营统计资料，各相关部门具体职责分工如下：

(一)市统计局：负责按月收集、整理、提供地区固定资产民间投资额，规模以上民营企业工业总产值资料；按季度向市民营经济工作领导小组办公室(以下简称市民营办)提供省《民营经济综合统计报表制度》规定的有关民营经济发展情况。

(二)市工商行政管理局：市工商局负责按月向市民营办和市统计局提供全市和分区县、国家级开发园区民营经济新增注册资本(金)、民营经济注册资本(金)总额、新登记的私营企业和个体工商户户数以及注册资本(金)绝对额和增长速度资料；按月向市民营办和市统计局提供民营企业集团户数和注册资本(金)分别在1亿元以上、1000万元—1亿元、500万元—1000万元、100万元—500万元的民营企业户数；按季提供当期吊销、注销的民营企业户数；按半年向市民营办和市统计局提供全市私营企业和个体工商户新吸纳从业人数，私营企业和个体工商户从业人员总数；按行业分类提供新登记的私营企业和个体工商户行业户数；按年度提供民营企业获得“中国驰名商标”和“著名商标”有关情况。

(三)市国税局、地税局：市国税局和市地税局负责按月向市民营办和市统计局提供分税种民营经济税收收入、占本地区税收总额的比重资料；负责按月向市民营办和市统计局提供分区县和国家级开发园区民营经济税收收入、占各地区税收总额的比重资料；负责按季向市民营办和市统计局提供税收超千万元和超亿元民营企业情况。

(四)市委宣传部、市文广新局：负责每半年向市民营办和市统计局提供已建成和在建文化产业园区发展情况，民营企业投资为主的园区比重、民营企业占园区内企业的比重等资料。

(五)市发改委：负责按季度向市民营办和市统计局提供民营企业参与我市重大项目建设情况。

(六)市经信委：负责按季度向市民营办和市统计局提供全市特色产业群发展情况、民营企业比重资料；负责按季度提供全市民营软件企业发展情况、民营软件企业研发投入情况、民营经济新兴产业发展情况及其占行业和全市比重资料；负责按季度提供全市新认定的成长型民营科技企业发展情况、中小民营企业发展情况。

(七)市投促委：负责按季度向市民营办和市统计局提供民营企业境外投资项目数和投资额、全市民营企业实际利用外资情况。

(八)市科委：负责向市民营办和市统计局提交年度全市民营科技企业数量、产值、利税额、从业人员数等资料；民营科技企业中有产学研合作项目企业数、设有技术部门数等资料；全市民营科技企业当年申请和授权专利数量、全市高新技术企业数等资料。

(九)市金融办：负责按半年向市民营办和市统计局提供全市上市公司数量、民营企业占比和拟上市民营企业总体情况。按年提供民营上市公司从境内外证券市场募集资金额。

(十)市财政局：负责协调和落实市民营办和市统计局及有关部门民营统计工作的专项经费，为此项工作的顺利开展提供必要的保障。负责按半年向市民营办和市统计局提供全市地方财政各类扶持资金中扶持民营企业的情况和全市同期财政收入数。

(十一)市商务局：负责按季度向市民营办和市统计局提供全市有进出口实绩民营企业户数、比重和增长速度等资料；提供民营企业实现进出口额和增长速度等资料。

(十二)市教育局：负责按年向市民营办和市统计局提供民办学历教育机构情况、毕业人数、目前在校学生数及其增长速度等资料；提供各类民办社会培训机构情况。

(十三)市民政局：负责按半年向市民营办和市统计局提供民营企业慈善事业开展情况。

(十四)市人社局：负责按季度向市民营办和市统计局提供民营企业引进高端人才情况、城镇职工劳动报酬中来自私营单位的比重等资料。

(十五)市质监局：负责按年向市民营办和市统计局提供全市民营企业“中国名牌”和“名牌”数量、增长速度和占比等资料。

(十六)市卫生局：负责按半年向市民营办和市统计局提供全市民办医疗机构发展情况。

(十七)市体育局：负责按年向市民营办和市统计局提供民间资本参与体育产业发展情况。

(十八)市工商联：负责按半年向市民营办和市统计局提供商会民营经济发展情况。

(十九)人行南京分行：负责按季度向市民营办和市统计局提供全市中小民营企业的贷款额、比重及其增长速度等资料。

(二十)各区县、开发区：各区县人民政府结合全市各部门分工情况，明确和落实相关部门负责按月向市民营办和市统计局提供本地区民营经济年度目标任务完成情况；负责按季度向市民营办和市统计局提供本地区民营经济总体发展情况。

三、统计工作要求

(一)市各有关部门和各区县、国家级开发区民营经济主管部门应按照职责要求，及时整理和向市民营办、市统计局提供相关资料，月度资料原则上在月后第10个工作日前提供，季度资料原则上在季后第15个工作日前提供。国家或省主管部门规定有关上报时间与此冲突的，按照国家和省规定的时间执行。

(二)市各有关部门和各区县、国家级开发区民营经济主管部门要根据各自职能内容分工，明确负责此项工作的具体人员，制定具体的实施措施，建立健全民营经济统计工作体系，保证统计工作落实到位。