邮政营业履职报告模板(10篇)

导言：作为写作爱好者，不可错过为您精心挑选的10篇邮政营业履职报告，它们将为您的写作提供全新的视角，我们衷心期待您的阅读，并希望这些内容能为您提供灵感和参考。

篇1

一、基本情况

截止月日，全县邮储余额万元，净增余额万元，

完成全年计划的，点均余额万元活期比重；保费万元，完成全年计划的，每月工资多万元，每月代收税多万元，月份无案件发生。

二、自查和剖析检查

⒈综合管理

（）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。

（）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。

（）、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。

（）、储汇稽查员的履职情况：

按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录表按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。

（）、安全保卫的履职情况：

按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核；

（）、农村邮政检查员的履职情况：

按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。

⒉检查储汇会计和储汇出纳的检查：

（）、核对月份邮储、电子汇兑银邮余额、月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。

（）、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。

（）、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。

（）、会计未按频次对网点业务指导和检查。

⒋金库管理检查：

（）、现场盘点出纳库存现金账实相符。

（）、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。

（）、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。

⒌储蓄事后监督，电子汇款事后检查：

（）、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。

（）、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。

⒍中间业务检查：

（）、养老金。工资由委托单位先将的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月工资多万元。

（）、保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止月日共计保费万元。

（）、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款多万元。

⒎押运钞管理：

（）、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未

搭载无关人员。

（）、防爆枪、弹分管落实。

⒏县局中心机房管理：

机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。

⒐储蓄联网点的剖析检查：

（）、大石支局：

、银行余额元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。

、密码管理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码，但执行有一定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用，三级密码成了二级密码，存在安全隐患。

、大额存取款预约登记不规范，无大额存取款登记，新开卡登记簿月—月无记录，现场检查营业情况处理业务质量较差。

（）、孔京支局：

、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查，按月召开了内控制度学习，但学习记录不全。

、金库管理，己按规定建立了金库“五簿”，但在执行中有一定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不及时。

、支局长履职情况，未按日及时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单，缴拨款版权所有!单签字潦草，对盘点现金查账节目不全，未对储蓄查帐，乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。

、大额存取款登记与大额预约登记不符，未严格按大额预约登记制度执行，营业室现金超限未放入铸铁保险柜。

、执行储蓄“三级”密码管理较差，普通柜员和综合柜员是一个普通柜员保管使用，存在安全隐患。

（）、吴东支局：

、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。

、金库管理，已按规定建立金库“五大簿”，但在金库、票库出入库人员登记方面不规范，经手人姓名字迹潦草，出入时间不符。

（）、双福支局：

、金库管理，已按规定建立了金库“五大簿”，但执行有一定

差距，现金出入库登记簿未放入金库内的铸铁保险柜，金库内的铸铁保险柜未关锁，金库内存放有包裹和分发的报刊杂志，造成有其他工作人员进入金库。

、大额存取款登记和预约登记不符，预约登记已按规定执行，

但大额支付未登记。

（）、清江支局：

、支局长履职情况：支局长未按频次进行履职检查记录，对

代办所、投递员未按频次进行检查，无走访用户记录。

、乡投员、代办员到支局报帐未将结存委托代存单带到支局

销号核对结存数。

、营业室卫生较差。

（）、桂花支局：

、支局长履职较差，未能规定检查频次对代办所投递员进行检

查和业务指导，未按日审核储蓄和汇兑日报表，对业务检查频次不够。

、金库管理：按规定建立了金库“五大薄”等，但现金出入登

记未放入铸铁保险柜。

、乡投员、代办员到支局报账未将结存委托代存单带到支局销

号核对结存数。

（）、新新支局：

、现场盘点金库结存现金和营业现金账实相符。

、储蓄、电子汇款、重要空白凭证账实相符。

、支局长履行检查内容不全，检查频次不够。

、按规定建立了金库“五大薄”，但执行有一定差距，金库进

出入登记未按实际进出入频次登记。

（）、县局邮政班：

、班长的履职情况：对储蓄日报表和电子汇兑日报表，缴拨

款单审核不很落实，对安防设施的检查和查账频次不够。

、营业室内的铸铁保险柜未使用密码。

、未严格执行大额取款预约登记，大额预约登记与大额支付登

记不符。

篇2

一、全力以赴确保邮政通信畅通

1、新都桥支局要确保塔公、沙德的党报党刊的投递，必须天天送达，投递必须到户，投递过程中不得“捎、转、带”不得造成人为延误、不得造成用户有理由投诉。

2、姑咱支局要确保各乡镇党委、政府的党报党刊的投递，必须天天送达，投递必须到户，投递过程中不得“捎、转、带”不得造成人为延误、不得造成用户有理由投诉。

3、县局投递网运发行中心要确保各党委、政府机关、各单位的党报党刊的投递，必须天天送达，投递必须到户，投递过程中不得“捎、转、带”不得造成人为延误、不得造成用户有理由投诉。

4、县局监督检查部负责对各支局、中心投递工作进行检查，对造成人为延误的、用户有理由投诉的按局规重处。

二、尽职尽责提高服务质量

1、新都桥支局营业厅要确保营业时间，改善服务态度、提高服务质量，不得造成用户有理由投诉。网点营业员必须严格按《邮政服务礼仪》统一着装、佩戴头饰。

2、姑咱支局营业厅要确保营业时间，改善服务态度、提高服务质量，不得造成用户有理由投诉。网点营业员必须严格按《邮政服务礼仪》统一着装、佩戴头饰。

3、彩虹桥营业厅要确保营业时间，改善服务态度、提高服务质量，不得造成用户有理由投诉。网点营业员必须严格按《邮政服务礼仪》统一着装、佩戴头饰。

4、北门营业厅要确保营业时间，改善服务态度、提高服务质量，不得造成用户有理由投诉。网点营业员必须严格按《邮政服务礼仪》统一着装、佩戴头饰。

5、县局监督检查部负责对各网点营业厅检查、抽查，凡造成用户有理由投诉的、未按《邮政服务礼仪》统一着装、佩戴头饰的按局规重处。

三、全力做好后台支撑确保生产经营发展

1、县局办公室做好信息技术支撑，确保前台的终端、打印机等设备的正常运行。

2、监督检查部做好安全支撑，确保业务库安全、生产安全等安全工作，保障生产经营正常有序进行。

3、投递网运发行中心、新都桥支局要提前思考、研究和部署进口救灾物资的处理工作，做好应急预案，确保有备无患。将进口救灾物资及时投递灾区。

4、县局办公室、监督检查部要全力做好灾害隐患排查及受灾情况统计、核查相关工作，尽全力消除安全隐患，严防二次受灾。

5、市场部继续做好各项专业旺季营销工作，加强市场分析，确保四季度旺季营销工作的正常开展。

篇3

县邮政局所的分布概况：县邮政下辖21个自办邮政支局、所，全部建成了全国通存通兑的邮政金融网，县称到乡镇有汽车邮路6条（含特快专递），局所到村投递邮路49条，每天投递线路里程2600公里。

邮政服务设施设置情况：从调查情况看，邮政局所严格履行 《邮政普遍服务标准》要求，邮政局、所网点设置和布局比较合理，基本能满足大多数用户的需求，局所名址牌和营业时间牌悬挂整齐，邮筒(箱)设置基本规范，营业网点内设置基本齐全，业务范围和资费标准公开透明。邮政营业服务情况：邮政局营业人员能佩戴工号亮牌上岗，着装整齐规范，举止文明大方；对在邮局办理业务过程中所提供的服务总体评价良好；在验视包裹业邮件方面一致认为详细严谨;对邮政业务资费，用户感觉邮资比较合理。但部分乡镇的用户感觉在邮政局办理业务路途较远。

邮政投递服务情况。总体来看邮件的投递较为及时准确。在投递方式上，单位用户的报刊和邮件均投递到本单位的办公室或门卫室。行政村及其行政村以下农民用户的报刊和邮件均投递到村委会或固定地点转交或自取，汇款、快递和挂号函件一般能投递到收件人手中，遇特殊情况，委托村委会转投；在投递频次上，县城实行定日投递制，即每周投递7次（特快专递每天投递2次），行政村以下每周投递6次。

邮政服务时限和查询情况。邮政局所营业时间和信筒(箱)开取时间、频次符合《邮政普遍服务标准》要求，基本能满足广大用户的用邮需求。乡镇邮政所营业厅，每周营业时间为7个工作日，每个工作日保证在8个小时以上，信筒(箱)每个工作日开取1次。对于邮件查询，用户普遍认为邮件的查询服务是方便及时的。

存在的主要问题

一是农村邮政普遍服务设施还缺乏，大部分农村邮件只投递到村妥投点，由收件人到村妥投点领取，邮政末端服务没有保障，形成了影响和制约邮政发展的瓶颈问题。有的农民寄包裹、汇款要走几十里路程，少数乡无邮局。

二是乡镇少数无自办邮政局所。

三是报刊、信件投递不及时，邮件短缺、错投事件偶有发生。发生投递不及时的现象多在农村，邮政服务的薄弱区域仍然在农村。

由于历史、经济方面的原因，农村邮政服务设施条件普遍较差。农村邮政局所服务面积、服务人口都远远大于城市地区，建筑设施简陋，服务功能不全，业务种类不多。与邮政作为社会发展的基础设施的地位不相协调，与农村经济社会发展要求不相适应，也给农民带来了不便。因此，改善农村邮政服务条件，全面推进“村邮工程”建设，提高邮政服务“三农”的能力，为建设区域强县提供现代化邮政服务是邮政部门当前急需解决的问题。邮政部门应加强与政府部门的沟通，争取政府部门对农村邮政服务设施建设的支持与投入。改善农村邮政服务条件必将对加强城乡沟通交流，促进农村社会经济发展，丰富农民生产生活信息，提高农民生活质量等起到积极作用。

改进举措

一是全面推进“村邮工程”建设。通过在农村设立村级邮政代办点，弥补农村邮政服务不足，为农业、农民和农村经济发展提供资金流、实物流和信息流服务。逐步解决影响和制约邮政服务发展的瓶颈问题。延伸服务网点，在农村通过建立“村邮站”，使老百姓在家门口既能寄信、订报，解决农村邮件妥投问题，而且邮政部门还可以依托网络优势将优质的良种、化肥等农资产品送到田间地头，服务新农村建设。

二是要加强邮政普遍服务工作，加大邮政普遍服务设施投入力度进一步提高邮政服务能力。从服务大众、方便用户的立场出发，不断提高服务水平，完善服务功能。投入资金，对支局(所)的硬件环境进行改造，对服务网点内的物品实行定置定位管理，更新网点内信筒等设备，努力为用户提供整洁、舒适的用邮环境。继续实施“户箱工程”，增设居民信报箱，提升邮政信件资料投递的安全、便捷、时效性。

篇4

我局储汇稽查工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省州局对稽查工作的要求，以“抓安全、促发展，压案件、促成果”为中心，以“加强治理求效果”的指导思想，切实落实“

六个全”（全员内控、全过程内控、全方位组合式内控、全年内控、全系统信息交流与反馈、全网内控），在发展邮政金融业务和保障储汇资金安全两方面取得了较好的成绩。

1、按照《*省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和省局《转发国家邮政局关于进一步加强邮储资金安全管理的紧急通知》（*邮传[]31号）传真电报的要求、以及《*省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《*省储汇稽查方案》、《中间业务稽查方案》、《关于进一步落实储汇资金安全管理“九条”规定的紧急通知》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、保险发展。

2、结合省局的“全省储汇资金安全专项整治活动”和银监局的“案件专项治理活动”，认真开展州局安排的“挂失申请书专项检查工作”及“网点全面排查工作”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

3、为进一步防范金融风险，根据相关规定，结合本局实际，制订了《*县邮政储汇资金安全管理办法》、《20*年储汇周转金定额明确超限提款审批权限的通知》、《邮储大额现金支付实行分级审批管理的通知》、《邮政储蓄资金调度管理内控制度的通知》、《邮政储蓄资金调度管理有关规章制度的通知》、《关于做好资金日终监控工作的通知》、《资金安全管理应急处置预案》。建立了《*县邮政储蓄柜员制管理办法》、《邮储联网网点业务管理实施细则》、《邮储网点操作流程》、《储汇资金缴拨流程》、《保险业务实施办法》、《代收国税操作办法》、《储汇网点岗位人员的岗位职责》、《*县邮政局基础工作考核奖励办法》、《*县邮政局综合管理考核办法》。认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，层层签订《*县邮政局金融资金安全责任书》。

4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，局领导经常亲自带队到支局所进行夜间检查，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。20*年对全县*个储汇网点，*个监控岗，共出检89次，盘库58次，对帐66次。发出整改通知20份，收回整改报告20份，查出隐患23个，已整改20个（有3个属安全设施未达标，因资金不到位无法解决）。对相关人员“有规不遵、有章不循”，严格按照《*县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。

5、不足之处：（1）、未严格按照新的“州邮政金融内控制度检查评价、现场处罚标准”进行检查，检查深度、力度还未达到检查要求；（2）、班组、支局长的管理工作职责未完全达到要求；（3）、未按年组织储汇业务会审；（4）、保险履行检查职责不完整，有检查记录，无检查报告书。

二、20*年度储汇稽查工作安排

一如继往，坚持不懈，努力完成所承担的各项工作任务，在工作中不断建立和完善相关规章制度，切实并有效地保障国家金融方针政策、金融保险法规和邮政储汇各项规章制度的贯彻执行，预防和控制邮政储汇资金票款案件的发生，把各种资金票款安全隐患消灭在萌芽之中，维护国家、用户、邮政企业利益，确保邮政储汇资金安全完整。

1、加强日常管理工作，严格对各员岗位职责执行情况和班组、支局长的履职情况进行督促落实。

2、加大对重点岗位人员的考核力度。

篇5

邮政储蓄银行成立之前，各市邮政局设立储汇局，专门管理邮政储汇业务，未设立专门的审计部门，设有稽查室，由储汇局管理。邮政储蓄银行成立后，按照总行制订的市分行机构编制计划要求，各市分行设置审计部。审计部是主管对市分支机构内部控制和各项经营活动实施监督评价，及对邮政邮政储蓄银行业务实施检查的职能部门。主要负责对市辖机构开展业务审计、财务审计、离任审计，对机构开展业务检查工作，实施内控评价及风险评级。审计部设总经理1人，审计员1人，另外按照网点多少，配备一定数量的稽查人员。按照辽宁的情况，审计部审计人员、稽查人员实行市行集中管理体制，县支行不设审计部门和人员。审计部配备了专用车辆和笔记本电脑，增强了审计、稽查工作的时效性、机动性和有效性。审计部由市分行行长或副行长分管，在管理关系上，市分行审计部对应省分行审计部。

二、存在问题

1、内部审计难以保持相对独立性，一定程度上影响了审计效果

相对独立性是内部审计所遵循的一条基本原则。从国外银行的经验来看，内部审计部门往往是直接对董事会负责，而不是行政管理者，内部审计部门可以在没有管理层的干涉下执行各项审计任务，可以自由地报告审计发现的问题和对被审计单位的评价，不会受管理层的干涉。而从我行的实际情况看，审计部门均在各市行领导之下，使得审计部门难以保持相对的独立性，一定程度上影响了审计效果。

2、审计队伍人员相对较新，多数没有审计从业经验，业务能力较低

内部审计是一项政策性强、涉及面广的工作，内部审计人员不仅要通晓相关业务知识，还要懂得财会知识、审计知识和法律知识，还必须掌握电脑知识，并具有较强的综合分析能力及文字表达能力。而邮储银行刚刚成立，内审部门刚刚组建起来，而且是和稽查部门合并设立，原来又没有专门的邮政储蓄内审部门，审计人员多为稽查人员、储汇会计或其他人员担任，难以一下子掌握内审人员所必须的各项专业技能，难以适应新形势下邮储银行内部审计工作的需要。从邮储银行的实际情况看，由于组建部门的需要，原有稽查人员流失较为严重，部分相对优秀的稽查员被提拔到更重要的岗位，一定程度上降低了稽查工作的质量。

3、银行从业人员内控思想较为淡泊，使得审计工作难度加大，效果锐减

邮储银行刚刚成立，垒行法律合规意识还很欠缺，合规文化建设还处于初级阶段。表现在全体员工合规经营意识不强，对相关法律法规缺乏了解，在日常管理和开展新业务时没有充分重视业务的合规性。部分人员认为储汇资金安垒是审计人员和稽查人员的事，各营业岗位、业务管理岗位、会计岗位内控意识淡泊，对审计部门提出的问题不能切实整改，一定程度上影响了审计效果。

4、邮政储蓄网点分散，地理分布较广，加大了审计工作难度和审计成本

邮政储蓄网点点多面广，广泛分布在城乡各地，这是邮政储蓄的优势所在。这一特点从审计角度看，也正是审计工作的难度所在。虽然配备了稽查专用车辆，但有时鞭长莫及，审计和稽查的成本较大，给邮储银行带来较为沉重的经济负担。

5、审计部门管理体制与网点管理体制的矛盾日渐突出，增加了业务审计的难度

邮储银行成立后，审计部门由银行管理。从网点管理体制上看，一类网点归银行管理，占网点总数的10％左右，比例较低；二类网点和网点归邮政局管理。而垒部网点的业务审计(稽查检查)工作由邮储银行审计部门负责。审计和被审计部门不同的管理体制使得两者矛盾日渐突出，增加了业务审计的难度。

6、银行从业人员专业素质相对较低，与银行业务发展需要难以适应，使得审计工作难度加大

邮储银行刚刚成立，人员以原邮政局储汇部门人员和部分邮政人员为主。从整体情况看，人员专业素质相对较低，与银行业的发展需要难以适应，使得审计工作难度加大。

7、高风险业务的人员配置需要与现实人员配备矛盾尤为突出，分级授权制度难以执行，潜藏着巨大的风险隐患

银行业是经营风险的行业，大部分业务需要执行分级授权制度，各级人员之间认真履职，相互制约，才能保证各项业务健康稳定发展。而我行目前的实际情况是，考虑到人员成本较大等原因，多数岗位难以按照业务要求配足人员，只能采取兼职的办法解决业务操作的问题，授权制度难以真正落实，无疑会给储汇资金带来较大的风险隐患。

三、加强邮储银行市分行审计工作的对策

1、进行人力资源整合，加强审计力量

根据邮储银行审计部门审计人员和稽查人员构成的实际情况，结合实际需要，通过优胜劣汰的方式，将稽查人员适当压缩编制，将原有稽查人员过渡成审计人员，实现人力资源的整合，充实审计力量，将稽查检查与业务审计、财务审计、经营责任审计等审计项目充分结合起来，纳入到日常审计工作中来。

2、优化审计管理体制，实行垒省审计人员统一管理，实现审计人员的相对独立

省分行审计部门对各市分行的审计人员实行统一管理，采取派驻制，各市审计人员人事关系、工资关系等划归省分行管理。从而增加省分行审计人员配备，实行下审一级，增强审计力度。对于市行审计来讲，审计部门相对独立，直接向省分行报告情况，不受来自市分行的干涉，可以全面地反映审计结果和判断。

3、加强培训，不断提高审计队伍整体素质和水平

我行审计队伍刚刚组建，多数人员以前没有从事过审计工作，因此加强培训，提高审计人员的素质，是提高我行内部审计工作的水平、发挥内部审计职能的关键所在。为了提高审计队伍的整体素质，调动审计人员学习钻研业务的积极性，应逐步加强审计人员培训工作，加强对审计人员审计、会计、业务、计算机知识的培训，全面提高审计人员的综合业务素质，适应不断发展的银行内部审计工作的需要。只有银行审计队伍和人员的专业素质和水平提高了，内部审计水平才能提高。

4、建立审计人员准人、准出制度，保持审计队伍的稳定

一是要严把审计人员进入关，建立准人制度。在配备审计人员时，要设置必要的准入条件，优先安排业务素质高、精通会计知识、政策水平高、具有一定计算机水平的人员从事内部审计工作。随着内部审计在银行公司治理结构中的地位日益重要，审计人员必须是复合型人才，必须具备相应的专业素质和能力，才能胜任内部审计工作。二是要严把调离关，建立准出制度。要培养一名合格的审计人员，需要较长时间，因此维持审计队伍的稳定是保证审计工作质量的重中之重，因此有必要建立准出制度。如果由于工作需要，审计人员调离，要经过省分行相关部门批准，方可调离，最大限度地维持审计队伍的稳定性。

5、建立奖惩责任制和激励约束机制，提高审计人员的工作自觉性和积极性

强化内部审计管理与控制，建立健全审计责任制，以便促进其增强纪律观念，遵守职业道德，不断加强自身修养，进一步增强责任意识。同时，要建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和健康的内部审计和控制文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，从而创造全体员工都充分了解且能履行其职责的环境。

6、要加强审计的电子化，改进和创新审计方法

一是审计人员要充分利用电子信息技术，实现审计方法的改进和创新，不断提高审计效率。审计人员对电子稽查系统、客户管理系统、信管系统、经营管理系统以及会计系统反映的各种信息，运用计算机手段进行相应的数据处理，科学地进行分析和判断，得出客观的结论，用于指导现场审计，从而提高审计工作的实效性。二是要根据网点分布较广的实际情况，保证审计部门的专用车辆，增强审计工作的突击性和时效性，切实开展审计工作。

7、加强合规性监督，建设合规性文化

根据邮储银行刚刚成立，全行合规意识比较欠缺的实际情况，各业务部门和支行应定期对员工进行合规性文化教育，通过培训、宣传等各种形式提高员工的合规意识，通过各种途径培养全体员工正确的合规管理理念，把合规理念贯彻到垒体员工和所有业务中去，逐步树立全员内控思想，营造全员内控的文化氛围，促进各岗位员工认真履职，自觉遵守规章制度和操作规程，充分发挥员工在防范操作风险中的主导作用。同时，要按照业务健康发展的需要，合理配备人员，切实实现分级授权管理，减低风险隐患。合规文化建设好了，审计难度自然就降低了，从而提高审计效果。

篇6

    邮政储蓄银行成立之前,各市邮政局设立储汇局,专门管理邮政储汇业务,未设立专门的审计部门,设有稽查室,由储汇局管理。邮政储蓄银行成立后,按照总行制订的市分行机构编制计划要求,各市分行设置审计部。审计部是主管对市分支机构内部控制和各项经营活动实施监督评价,及对邮政邮政储蓄银行业务实施检查的职能部门。主要负责对市辖机构开展业务审计、财务审计、离任审计,对机构开展业务检查工作,实施内控评价及风险评级。审计部设总经理1人,审计员1人,另外按照网点多少,配备一定数量的稽查人员。按照辽宁的情况,审计部审计人员、稽查人员实行市行集中管理体制,县支行不设审计部门和人员。审计部配备了专用车辆和笔记本电脑,增强了审计、稽查工作的时效性、机动性和有效性。审计部由市分行行长或副行长分管,在管理关系上,市分行审计部对应省分行审计部。

    二、存在问题

    1、内部审计难以保持相对独立性,一定程度上影响了审计效果

    相对独立性是内部审计所遵循的一条基本原则。从国外银行的经验来看,内部审计部门往往是直接对董事会负责,而不是行政管理者,内部审计部门可以在没有管理层的干涉下执行各项审计任务,可以自由地报告审计发现的问题和对被审计单位的评价,不会受管理层的干涉。而从我行的实际情况看,审计部门均在各市行领导之下,使得审计部门难以保持相对的独立性,一定程度上影响了审计效果。

    2、审计队伍人员相对较新,多数没有审计从业经验,业务能力较低

    内部审计是一项政策性强、涉及面广的工作,内部审计人员不仅要通晓相关业务知识,还要懂得财会知识、审计知识和法律知识,还必须掌握电脑知识,并具有较强的综合分析能力及文字表达能力。而邮储银行刚刚成立,内审部门刚刚组建起来,而且是和稽查部门合并设立,原来又没有专门的邮政储蓄内审部门,审计人员多为稽查人员、储汇会计或其他人员担任,难以一下子掌握内审人员所必须的各项专业技能,难以适应新形势下邮储银行内部审计工作的需要。从邮储银行的实际情况看,由于组建部门的需要,原有稽查人员流失较为严重,部分相对优秀的稽查员被提拔到更重要的岗位,一定程度上降低了稽查工作的质量。

    3、银行从业人员内控思想较为淡泊,使得审计工作难度加大,效果锐减

    邮储银行刚刚成立,垒行法律合规意识还很欠缺,合规文化建设还处于初级阶段。表现在全体员工合规经营意识不强,对相关法律法规缺乏了解,在日常管理和开展新业务时没有充分重视业务的合规性。部分人员认为储汇资金安垒是审计人员和稽查人员的事,各营业岗位、业务管理岗位、会计岗位内控意识淡泊,对审计部门提出的问题不能切实整改,一定程度上影响了审计效果。

    4、邮政储蓄网点分散,地理分布较广,加大了审计工作难度和审计成本

    邮政储蓄网点点多面广,广泛分布在城乡各地,这是邮政储蓄的优势所在。这一特点从审计角度看,也正是审计工作的难度所在。虽然配备了稽查专用车辆,但有时鞭长莫及,审计和稽查的成本较大,给邮储银行带来较为沉重的经济负担。

    5、审计部门管理体制与网点管理体制的矛盾日渐突出,增加了业务审计的难度

    邮储银行成立后,审计部门由银行管理。从网点管理体制上看,一类网点归银行管理,占网点总数的10%左右,比例较低;二类网点和网点归邮政局管理。而垒部网点的业务审计(稽查检查)工作由邮储银行审计部门负责。审计和被审计部门不同的管理体制使得两者矛盾日渐突出,增加了业务审计的难度。

    6、银行从业人员专业素质相对较低,与银行业务发展需要难以适应,使得审计工作难度加大

    邮储银行刚刚成立,人员以原邮政局储汇部门人员和部分邮政人员为主。从整体情况看,人员专业素质相对较低,与银行业的发展需要难以适应,使得审计工作难度加大。gwyoo.com

    7、高风险业务的人员配置需要与现实人员配备矛盾尤为突出,分级授权制度难以执行,潜藏着巨大的风险隐患

    银行业是经营风险的行业,大部分业务需要执行分级授权制度,各级人员之间认真履职,相互制约,才能保证各项业务健康稳定发展。而我行目前的实际情况是,考虑到人员成本较大等原因,多数岗位难以按照业务要求配足人员,只能采取兼职的办法解决业务操作的问题,授权制度难以真正落实,无疑会给储汇资金带来较大的风险隐患。

    三、加强邮储银行市分行审计工作的对策

    1、进行人力资源整合,加强审计力量

    根据邮储银行审计部门审计人员和稽查人员构成的实际情况,结合实际需要,通过优胜劣汰的方式,将稽查人员适当压缩编制,将原有稽查人员过渡成审计人员,实现人力资源的整合,充实审计力量,将稽查检查与业务审计、财务审计、经营责任审计等审计项目充分结合起来,纳入到日常审计工作中来。

    2、优化审计管理体制,实行垒省审计人员统一管理,实现审计人员的相对独立

    省分行审计部门对各市分行的审计人员实行统一管理,采取派驻制,各市审计人员人事关系、工资关系等划归省分行管理。从而增加省分行审计人员配备,实行下审一级,增强审计力度。对于市行审计来讲,审计部门相对独立,直接向省分行报告情况,不受来自市分行的干涉,可以全面地反映审计结果和判断。

    3、加强培训,不断提高审计队伍整体素质和水平

    我行审计队伍刚刚组建,多数人员以前没有从事过审计工作,因此加强培训,提高审计人员的素质,是提高我行内部审计工作的水平、发挥内部审计职能的关键所在。为了提高审计队伍的整体素质,调动审计人员学习钻研业务的积极性,应逐步加强审计人员培训工作,加强对审计人员审计、会计、业务、计算机知识的培训,全面提高审计人员的综合业务素质,适应不断发展的银行内部审计工作的需要。只有银行审计队伍和人员的专业素质和水平提高了,内部审计水平才能提高。

    4、建立审计人员准人、准出制度,保持审计队伍的稳定

    一是要严把审计人员进入关,建立准人制度。在配备审计人员时,要设置必要的准入条件,优先安排业务素质高、精通会计知识、政策水平高、具有一定计算机水平的人员从事内部审计工作。随着内部审计在银行公司治理结构中的地位日益重要,审计人员必须是复合型人才,必须具备相应的专业素质和能力,才能胜任内部审计工作。二是要严把调离关,建立准出制度。要培养一名合格的审计人员,需要较长时间,因此维持审计队伍的稳定是保证审计工作质量的重中之重,因此有必要建立准出制度。如果由于工作需要,审计人员调离,要经过省分行相关部门批准,方可调离,最大限度地维持审计队伍的稳定性。

    5、建立奖惩责任制和激励约束机制,提高审计人员的工作自觉性和积极性

    强化内部审计管理与控制,建立健全审计责任制,以便促进其增强纪律观念,遵守职业道德,不断加强自身修养,进一步增强责任意识。同时,要建立科学、有效的激励约束机制,培育良好的企业精神和健康的内部审计和控制文化,提高全体员工的职业操守和诚信意识,从而创造全体员工都充分了解且能履行其职责的环境。

    6、要加强审计的电子化,改进和创新审计方法

    一是审计人员要充分利用电子信息技术,实现审计方法的改进和创新,不断提高审计效率。审计人员对电子稽查系统、客户管理系统、信管系统、经营管理系统以及会计系统反映的各种信息,运用计算机手段进行相应的数据处理,科学地进行分析和判断,得出客观的结论,用于指导现场审计,从而提高审计工作的实效性。二是要根据网点分布较广的实际情况,保证审计部门的专用车辆,增强审计工作的突击性和时效性,切实开展审计工作。

    7、加强合规性监督,建设合规性文化

    根据邮储银行刚刚成立,全行合规意识比较欠缺的实际情况,各业务部门和支行应定期对员工进行合规性文化教育,通过培训、宣传等各种形式提高员工的合规意识,通过各种途径培养全体员工正确的合规管理理念,把合规理念贯彻到垒体员工和所有业务中去,逐步树立全员内控思想,营造全员内控的文化氛围,促进各岗位员工认真履职,自觉遵守规章制度和操作规程,充分发挥员工在防范操作风险中的主导作用。同时,要按照业务健康发展的需要,合理配备人员,切实实现分级授权管理,减低风险隐患。合规文化建设好了,审计难度自然就降低了,从而提高审计效果。

篇7

下面，我分两个部分向大家汇报：

第一部分：20*年工作情况

20*年，在市局和县委、县政府的正确领导下，全县邮政干部职工精诚团结，广谋发展，紧紧围绕年初工作会确定的各项目标和方针，创新经营，勇拓市场，在金融政策调整造成利差收入持续欠产的情况下，有效地弥补了收入欠产，较好地完成了市局下达的各项工作任务。

截止12月底，全县邮政业务收入完成累计完成753.19万元，完成市局下达计划849万元的88.7%，同比增长4.97%；邮政储蓄余额达到36070万元，较年初累计净增4967万元，完成市局下达净增计划5000万元100%；收支差额实现了及时足额上缴；在岗职工劳动生产率达到12.27万元/人；邮政用户满意度达到91分，已经市局推荐上报并被省公司评为全省邮政系统20*年度“双创”最佳单位。

各专业收入完成情况如下：

函件业务，收入累计完成49万元，完成市局下达计划49万元的100%，同比增长42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件业务，收入累计完成20.68万元，完成市局下达计划19万元的1*.84%，同比增长7.88%，增幅在全市排名第三位。

汇兑业务，收入累计完成15.87万元，完成市局下达计划18万元的88.16%，同比增长15.57%，欠产2.13万元。

邮储业务，收入累计完成536.79万元，完成市局下达计划622万元的86.3%，同比增长1.74%，欠产85.21万元。

报刊业务，收入累计完成50.8万元（含报刊零售），完成市局下达计划50.5万元的100.59%，同比增长12.61%。

集邮业务，收入累计完成20.21万元，完成市局下达计划18.5万元的109.2%，超产1.71万元。

特快业务，收入累计完成35.18万元，完成市局下达计划35万元的100.51%，同比增长22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流业务，收入累计完成8.66万元，完成市局下达计划10万元的86.6%。

代办业务，收入累计完成20.45万元，完成市局下达计划15万元的136%，同比增长132.7%，增幅在全市排名第一位。

广告业务，收入累计完成1.5万元。

20*年，我局重点抓好了以下三个方面的工作：

一．夯实项目带动，助推业务发展。

我们认真落实市局确定的33个重点经营项目，将每个项目落实到具体的分管领导和人员，明确项目落实的目标和时限，每月通报分析项目落实情况，点到单位、点到人头，增强各级项目负责人的责任意识，有效提高了项目的落实效率。33个重点项目除奥运特许商品销售和经销商物流开发两个项目未启动外，其余31个项目全部实现了良好开发。其中，新邮预订、质押贷款、少儿书信大赛、“思乡月”月饼分销、“真酒传情”酒类分销5个项目完成进度在全市6县局中排名首位，代收话费及代放号、幸运邮天下销售、招生商函和贺喜礼包开发、代收话费及代放号、“新年邮福”贺卡开发5个项目完成进度在全市6县局中排名第2位，报刊大收订、重点报刊零售、“家乡包裹”开发、代销报刊零售、教辅及图书销售、“思乡月”月饼寄递、农用肥配送销售、“农家汇”礼品销售8个项目超额完成市局下达计划。重点项目累计产生收入达到90万元，占剔除金融利差收入外业务收入的50%，项目拉动3个专业收入实现“两位数”增长，其中函件、包件、特快个专业收入完成进度和增幅进入全市前三名，重点项目带动成为今年我局助推业务发展的有力手段。

二．抢抓机遇营销，实现多元增效。

年初，我们认真研究县政府工作报告和经济发展规划，在重点投资建设项目中寻找邮政业务发展的切入点，抢抓境内高速公路建设、中小企业、产业兴县等地方经济机遇，拓展邮政业务市场。抓春节、开学等节庆假日营销机遇，揽收外出务工人员返乡资金300万元、学杂费95万元，全县邮储余额累计净增5039万元，完成市局下达年净增4967万元计划的99.35%。抓政府支农惠农政策机遇，大力发展代收付、贷款资金，全县养老金1200户110万元，工资2896户1812万元，非利差收入达到184.86万元，占金融业务收入533.61万元的34.64%，较去年增长10%以上。针对基金股市低迷的情况，抢抓国债和理财产品销售机遇，累计销售国债12240.1万元，在全省89个县局中排名第1位，为企业创收80.9万元。抓当地房产、投资消费热点，大力发展资产类业务，发放小额质押贷款41*.99万元,实现收入59.8万元，放贷数量和实现收入在全市县局中领先。抓商家促销和政府活动机遇，开发客都超市、仙果酒业有限公司等5家客户幸运卡2万枚实现收入4万元，开发县计划生育宣传专题信卡5000枚收入1.4万元，开发县政府地震救灾特殊党费感谢卡3000枚收入1.2万元，2009年邮政贺卡客户开发数达到30家，实现收入40.2万元，完成市局下达计划37.8万元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特产品上市机遇，开展家乡包裹等阶段性营销活动，包件业务收入达到20.68万元，提前一个月完成收入计划，快包率达到65%以上，机遇营销成为我局今年业务发展的有力增点。

三．深化精细管理，提高运行质量。

我们坚持以管理促发展、向管理要效益，不断强化管理工作的效率和效能，企业运行的可控性和经济质量持续提高。认真落实市局全面预算管理，严格执行费用支出标准和审批程序，各项费用均在可控范围内。认真落实“大专化”替换、邮路优化、技能达标等各项工作，清理劳务工5人，新招大学生4人，通过技能鉴定10人，营业窗口汉字录入达标30人，有效提高了员工队伍素质。以“服务年”为契机，巩固形象建设成果，促进提高服务水平持续提高。一方面，继续加强对监督检查岗履职考核，结合市局“提高服务质量、改善用邮环境”专项整治活动，主管领导带队深入网点查漏补缺，整章建制，全年开展综合检查4次，业务检查指导12次，明查暗访10次，组织业务会审1次，做到了一月一检查，逐月通报、逐月考核。另一方面，加强通信质量管理，重点抓好电子化营业网点互联互通、量收系统应用、速递邮件信息上网等重点环节，对邮政服务质量指标、11项邮政通信指标、速递物流质量指标，理清管理责任，明确职责和权限，建立分工明确、层次清楚的质量管理考核体系。同时，我们以“创佳评差”、“服务明星”评比等活动为载体，加强营投人员服务意识教育和业务技术学习，落实奥运年邮件安全，发放征询意见函征求用户意见，有效提高了邮政服务水平。

篇8

这16家公司中，有6家是中资险企，分别为上海人寿、利安人寿、吉祥人寿、恒大人寿、人保健康、太保安联。剩余为合资险企，包括复星保德信、德华安顾、中韩人寿、长生人寿、中法人寿、君龙人寿、北大方正、同方全球、平安健康、中银三星这10家公司。

其中北大方正人寿、同方全球人寿、长生人寿等均是经营期长达十余年的合资险企，在经历经营理念、股东需求长期磨合及股权更迭之后，老牌合资险企的表现仍不容乐观。

此外，去年亏损的人身险公司中，中韩人寿、德华安顾、君龙人寿、吉祥人寿等10家险企偿付能力充足率均有不同程度下降，原因大多为最低资本需求提高，也有实际资本减少的情况出现。

上海人寿亏损最多

在亏损的16家人身险公司中，上海人寿亏损最多，达5.03亿元，相关资料显示，上海人寿成立于2015年2月15日，由上海中瀛集团、中海集团、上海电气集团、上海城投等10家公司共同发起筹建，注册资本为20亿元，是上海自贸区首家独立法人险企。

截至2015年12月31日，公司总资产为183.2亿元，保险业务收入达44亿元，投资收益为2.31亿元，偿付能力充足率207.57%，处于行业较低水平。

银保渠道及网销渠道为上海人寿产品销售的主要渠道，年报中还提到，去年公司保费收入排名前10的产品中，有8款产品的销售渠道为银保渠道，剩余2款为网销渠道。

值得一提的是，在竞争激烈的上海保险市场中，上海人寿成立不足一年时间，保费收入就已达144.89亿元。今年一季度，上海人寿保费收入更是达到了180.8亿元，超去年全年保费的收入。

有关于公司对去年业绩的看法及2016年的发展规划等问题，《投资者报》记者曾致电上海人寿方面进行询问，上海人寿相关负责人对记者表示，现阶段公司不接受任何媒体的采访。

12家险企连续两年亏损

据《投资者报》记者统计，16家亏损的非上市人身险公司中，有12家已连续两年处于亏损状态，其中仅有2家为中资险企，亏损金额排名前五的公司分别为人保健康、恒大人寿、吉祥人寿、平安健康、复星保德信，分别亏损5.22亿元、3.82亿元、3.13亿元、2.39亿元、2.29亿元。

人保健康亏损最多，去年公司亏损1.35亿元，较2014年亏损的3.87亿元减少了2.52亿元的金额，去年公司经营状况已呈现好转迹象。

恒大人寿去年11月份正式挂牌成立，作为恒大集团落在金融板块的首颗棋子，由于刚成立，公司在第一个不完整的会计年度出现了亏损。

而吉祥人寿、平安健康、复星保德信3家险企虽然连续两年均亏损，但2015年亏损金额较2014年分别减少了0.41亿元、0.07亿元、0.03亿元，盈利指标向利好方向发展。

利安人寿、同方全球经营恶化

2015年利安人寿盈利状况并没有延续2014年的积极增长，反而出现了1.43亿元的亏损，相较于2014年752万元的净利润，去年净利润同比下降近20倍，退保金额达33.9亿元，同比增长324%。

利安人寿去年经营状况不佳或许与人动、股权更迭等有所关系。去年8月，利安人寿第二大股东江苏凤凰出版传媒集团将持有的3.26亿股股份分别转让给雨润控股集团、远东控股集团和红豆集团。此次股权转让后，原始股东雨润控股集团持股比例升至28.2353%，稳居第一大股东之位。但利安人寿董事长、大股东雨润集团董事长祝义财被带走调查，显然无法履职。

资料显示，利安人寿成立于2011年，2014年首次盈利，但是2015年经营恶化再次陷入亏损。

与利安人寿相似，经历了较大的股权变动，去年同方全球人寿也不再延续前年的盈利，亏损了0.14亿元。2015年同方全球人寿保险业务收入为14亿元，同比仅上涨7个百分点。此外，营业支出还上涨了4倍，从2014年的3.24亿元上涨到了2015年的13.28亿元，具体来看，营业支出的增加与手续费及佣金支出、提取保险责任准备金的增长有直接关系，年报显示间接佣金及手续费同比分别增长290%、162%。

超半数合资人身险企仍亏损

2015年亏损的人身险公司中，合资险企有10家，约占合资险企总数量的36%，亏损总额近7亿元。

业界普遍认为，合资险企容易出现中资股东与外资股东经营理念分歧等问题，早期中、外资各占一半的股权结构也制约了公司的决策效率，目前50∶50的股权局面正通过股权转让等方式逐渐被打破。

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（一）指导思想。坚持以科学发展观为指导，全面贯彻落实党的十和十八届三中、四中全会精神，以解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题为出发点和落脚点，本着属地为主、部门联动，以人为本、服务为先，业主自治、综合施策的原则，着力完善物业管理工作体系，着力深化体制机制创新，着力优化行业发展环境，努力开创社区物业管理工作的新局面。

（二）工作目标。理顺体制。按照“以人为本，实行业主自治与专业服务、社区管理相结合”的原则，将物业管理纳入社区管理体系，加快推进物业管理工作重心下移，实现镇街区和社区物业管理机构、人员、职责、经费四落实，“市、镇街区、社区”三级监管体制健全、职责明确、衔接顺畅。健全联动工作机制。加快推进城管执法进社区、进小区，各职能部门履职到位、分工协作、密切配合，形成工作合力，构建镇街区具体组织、社区居委会协助落实、相关职能部门密切配合的工作机制。完善服务模式。在充分尊重业主意愿的基础上，推行以专业化物业服务为主，产权人自行管理为辅的多种物业管理服务模式。提升行业发展水平。积极引导物业服务企业经营管理方式从粗放型向集约型转变，提高物业从业人员服务意识和服务技能，不断提高社区物业管理与服务发展水平，提升群众满意度。力争在“十三五”末，形成5家品牌美誉度高、经营规模大的骨干企业。

（一）进一步明确社区物业管理工作职责。将物业管理工作纳入各镇街区的综合管理，建立“条块结合、属地管理”的社区物业管理体制和物业管理考核机制，确保社区物业管理工作的健康发展。

1.市房产管理局作为物业管理工作的主管部门，负责全市物业管理行业的业务指导和监管。抓好物业管理政策法规的宣传贯彻，拟定物业管理发展规划，制定相关配套政策。加强对物业管理招投标活动的监管，参与房地产项目竣工综合验收，抓好物业质量保修金、住宅专项维修资金的使用管理。加强对物业服务企业的日常管理和资质监管，监督开发建设单位配置物业服务用房等，指导镇街区、社区居委会、业主大会和业主委员会做好社区物业管理工作。建立物业管理考核机制，会同镇街区按照《__城市物业服务监督考核方案》对物业服务企业进行考核，并督促有关问题的落实整改。

2.各镇街区负责做好辖区内的物业管理工作。贯彻落实市委、市政府《关于乡镇机构改革的实施意见》（__发〔2011〕5号）文件精神，各镇街区承担物业管理工作的机构负责组织、指导本辖区业主大会成立和业主委员会换届工作，监督业主大会和业主委员会依法履行职责，召集物业管理联席会议，协调社区居委会、业主委员会和物业管理单位之间的关系，调解处理物业管理纠纷。加强对住宅小区内各类违规行为的源头管理，对辖区内的私搭乱建、圈占绿地、占用消防通道、房屋拆改等违规行为予以劝阻、制止，并及时向有关部门报告，积极配合有关部门进行处理。

3.社区居委会负责配合、协助镇街区做好业主大会成立和业主委员会换届的组织、指导工作以及对业主大会和业主委员会运转的日常指导、监督工作；对未成立业主委员会的住宅小区，由社区居委会代行业主委员会职责，协调业主、物业管理单位之间的关系。

4.业主委员会作为业主大会的执行机构，负责召集并主持业主大会会议，报告物业管理的实施情况；代表业主与业主大会选聘的物业服务企业签订物业服务合同；执行业主大会的决议、决定；及时了解业主、物业使用人的意见和建议，督促业主按时交纳物业服务费，监督和协助物业服务企业履行物业服务合同；监督管理规约的实施，以及业主大会赋予的其他职责。

（二）合理确定物业管理服务模式。按照新建住宅小区和旧住宅小区的不同现实情况，可分别确定不同的物业管理服务模式。

1.新建住宅小区。新建住宅小区要严格遵循规划设计方案，按照配套完善、环境优美、交通安全等要求进行开发建设，并通过招投标选聘适宜的物业服务企业实施前期物业管理。住建、规划等部门要各司其职，加大对新建住宅小区规划设计、施工建设、物业服务的监管力度。要强化开发建设单位的保修服务责任，确保开发建设单位在保修期内履行对物业的保修义务。根据《__省物业管理条例》等规定，对业主已入住面积比例达到50%以上、或业主已入住户数比例达

到50%以上、或自首位业主入住之日起满两年且已入住户数比例达到25%以上的住宅小区，由镇街区牵头，按照有关规定做好业主大会成立工作，切实选好配强业主委员会，及时选聘物业服务企业，与前期物业服务企业做好交接工作，将小区物业管理及时纳入社区管理范围。2.旧住宅小区。旧住宅小区的管理主要采取聘请物业服务企业或产权人自行管理等模式。条件成熟的旧住宅小区要在镇街区的组织和物业主管部门的指导下，及时召开业主大会，落实物业服务企业或社会化服务公司，签订物业服务合同或单项管理合同，约定管理事项、服务标准和相关费用等内容。不具备条件的旧住宅小区，由市物业主管部门划定物业管理区域后，在镇街区的组织下，根据业主意愿，选择产权人自行管理的模式，落实以保洁、绿化、秩序维护为主要内容的基础。规模较小的零散住宅小区或楼幢，业主同意的，也可并入相邻小区，实施统一管理、差异化服务。

（三）规范物业管理市场。

1.加强行业管理。物业主管部门依法对物业服务企业的资质进行初审和上报，严格市场准入和退出制度，指导物业服务企业抓好从业人员岗前、岗中培训，提高服务技能。定期开展物业服务监管专项治理、物业服务监督考核等活动，强化示范典型带动作用，激励企业转型升级，走规模化、品牌化发展道路，培植一批经营规模大、管理业绩突出、年营业收入高的骨干企业，引导和激励企业自愿、自主开展兼并重组，促进行业资源快速、有序整合。

2.认真落实物业管理招投标规定。新建住宅小区的建设单位应当依法通过招标的方式选聘前期物业服务企业。对于已经成立业主委员会的物业项目，引导业主采用招投标的方式选聘物业服务企业。对不履行退出告知义务的物业服务企业予以公开曝光，记入其信用档案。情节严重的，报请上级机关依法吊销企业资质证书。

3.做好物业服务用房等配套建筑的监管工作。新建住宅小区建设单位要统筹安排、合理配置并无偿提供物业服务用房。规划部门和物业主管部门应严格依法落实物业服务用房规划建设的监管责任，物业服务用房的面积要按建设工程项目总建筑面积的3‰至5‰配置，最少不得低于100平方米，并具备水、电、采光、通风等正常使用功能。鼓励建设单位为其开发的住宅小区物业管理按一定比例提供经营性用房。分期开发建设的物业项目，物业服务用房和经营性用房要按规划安排在首期开发范围。

4.落实各专业经营单位设施设备管理维护责任。水、电、气、暖等专业经营单位应当依法履行专业经营设施设备的维护责任，按照与业主签订的服务合同服务到最终用户，保证服务质量。新建物业自综合验收合格之日起30日内，建设单位应与专业经营单位办理专业经营设施设备移交接管手续，并协助物业买受人与相关专业经营单位分别签订供水、供电、供气、供热等服务合同；未完成移交接管手续的，严禁物业服务企业接受建设单位委托代收水电气暖相关费用和承担小区内专业经营管线及设施设备的管理维护。本意见实施前建设的住宅小区，专业经营设施设备未移交给专业经营单位的，要在建设行政主管部门的监督下逐步完成交接。专业经营单位无正当理由拒绝、拖延投资建设或接收专业经营设施设备的，由相关职能部门责令限期整改并追究其责任。

5.建立健全物业承接查验制度。新建项目在物业交付使用15日前或小区实施综合验收前20日，开发建设单位与物业服务企业应当依法依规办理物业承接查验手续，签订物业承接查验协议，明确开发建设单位、业主、物业服务企业的责、权、利。未办理物业承接查验的项目，建设行政主管部门将不予办理竣工综合验收备案。建设单位不得凭借关联关系滥用股东权利，在物业承接查验中免除自身责任，加重物业服务企业的责任，损害物业买受人的权益。建设单位不得以物业交付期限届满为由，要求物业服务企业承接不符合交用条件或者未经查验的物业。物业服务企业应当自物业交接后30日内，持有关资料到市物业主管部门办理物业承接查验备案手续。

6.规范服务行为。物业主管部门应建立健全物业服务合同备案制度，监督物业服务企业依据物业服务合同履行职责，提高服务质量。建立健全物业服务企业信用档案制度，通过互联网向社会定期公布物业服务企业的基本情况、不良记录等信用信息，规范和督促物业服务企业提升服务水平。

（四）建立联动协作机制。

1.相关部门（单位）要履职到位。按照《__省物业管理条例》的规定，住建、房管、公安、城管执法、规划、环保等部门应当建立违法行为投诉登记制度，并在物业管理区域公布联系人姓名和联系方式，对违法行为及时作出处理。公安、消防等部门负责加强对安全监控、易燃易爆危险品、流动人口、犬类豢养等治安防范及消防设施设备的检查监督，指导物业管理单位做好车辆停放、防火救火等工作。民政部门负责指导合理制定城市社区布点规划，全覆盖、无缝隙地合理划分、调整社区；会同镇街区强化社区居委会组织建设和业主自治组织建设，督导社区居委会落实社区物业管理职责。住建部门负责按照规划要求对住宅小区进行综合验收和分期验收，监督开发建设单位依法依规向供水、供电、供气、供热等单位移交相关设施设备，制定并组织落实开发建设遗留问题整改方案。规划部门负责按照国家规范要求对小区配套公建审查把关，确保物业服务用房、政务管理用房（城管执法、治安管理、社区居民委员会等用房）、公共建筑、绿地、活动场地、停车场等配套设施的标准规划。城管执法部门负责做好对市区内（含住宅小区）违反市容环境卫生、城市绿化、噪声污染等管理规定以及焚烧产生有害烟尘、恶臭气体或物质、饮食服务业油烟、无照商贩、违规设置户外广告等违法行为，以及违规搭建建筑物、构筑物等行为的执法工作。物价部门要会同物业主管部门根据物业服务收费相关规定，及时调整普通住宅前期物业服务费、停车服务费、车位（库）租赁费，以及未成立业主大会的车位场地使用费的指导价，依法查处物业管理中的价格违法行为。质监部门负责做好电梯等特种设施设备的检验检测、安全监察。工商行政管理部

门负责住宅小区内经营项目营业执照的审批。邮政管理部门负责邮政、快递服务点纳入居住区公共服务设施的推进工作。地税部门负责落实税收扶持政策。供电、供水、供气、供热、通讯等各专营单位负责按照职责分工，及时接管包括变电、二次供水、换热、燃气调压等在内的设施设备、相关管线和计量装置，认真履行对设施设备的设计、建设、维护和管理责任。2.建立联席会议制度。按照《__省物业管理条例》的规定，在镇街区建立物业管理工作联席会议制度。联席会议由镇街区牵头，社区居委会、公安派出所、物业管理单位、业主委员会或业主代表、专业经营单位和城管执法、物业管理等部门参加，协调解决辖区内业主委员会和有关部门不依法履行职责、物业管理区域内发生的突发事件、物业管理与社区管理的衔接配合等问题。

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通过全面摸底、严格检查，对无证照经营快递业务的企业和未经许可、不具备安全条件的物流网点，坚决依法查处；对安全管理措施不落实的企业，坚决停业整顿；对因上述原因造成严重后果的企业和个人，坚决依法追究责任。切实提高行业规范管管理水平，推动落实安全管理制度，特别是加快推进寄递物品100%先验视、后封箱，寄递物流活动100%实名制，邮件、快件100%通过x机安检制度，对重点时段、运往重点区域和特殊场所的货物要进行重点查验，对全部零担货物进行x光机安检，从源头上防范利用寄递物流和零担货运渠道实施违法犯罪。

二、工作步骤

（一）全面清查阶段(2017年7月31日前)。相关部门按照本方案，结合实际，分解工作任务，细化工作措施，对相关企业、从业人员开展拉网式排查，逐一“过筛子”、“梳篦子”，做到底数清、情况明，最大限度地把各种问题隐患排查出来，将整顿责任落实到具体单位、具体人头。

（二)集中治理阶段（2017年8月1日至2017年10月31日)。对前期排查发现的问题隐患，要牢固树立“有患必除、除患务尽”的思想，逐级压实责任，及时整顿落实。对一时难以整改到位的，明确整改时限，限期督办，并在整改完毕前依法暂停相关企业、网点的经营运行，严防引发重大安全问题。对一时难以整改解决的重大隐患，要及时报告镇寄递物流清理整顿办公室，统筹研究整改解决。

（三）巩固完善阶段（2017年11月1日至12月31日）。各村（居）民委员会和相关部门要对开展清理整顿的情况进行全面梳理，认真总结行之有效的做法经验，认真剖析存在的问题不足，有针对性地加强政策研究，创新工作方法，及时推动健全相关领域安全管理制度，建立健全寄递物流行业安全管理长效工作机制。

三、工作重点及措施

（一）全面排查摸底，规范行业管理。以镇综治委为主，派出所、安办和交管站参与，开展拉网式排查，全面掌握全县寄递物流企业底数。要加大对货运站（场）的摸底排查力度，对未取得经营许可的，要坚决予以取缔；对不具备开业要求安全条件，存在重大安全隐患的寄递物流企业和货运站（场）、仓储单位，主管部门要限期责令改正，不能按要求改正的，由主管部门吊销相关许可。交管站、派出所要督促指导寄递物流企业加强精细化管理，落实收寄、分拣、运输、投递等各环节安全管理制度，建立健全内部安全风险防控体系，提高安全管理能力水平。交通运输等部门要积极推动对重点时期、重要区域、特殊场所的物流活动实行实名制度。派出所要按照在维护国家安全和社会稳定中的职责分工，主动加强监督管理，依法打击各种违法犯罪活动。严格按照商贸物流有关法规、规划、标准和政策，加强商务领信用管理，促进物流标准化、社会化、信息化水平的提高。要依据物流安全标准，依法管理物流行业计量器具及量值递和比对，依法对特种设备安全实施监督管理，要按照部门职责依法对寄递企业进行监督管理。各有关部门立足职责加强对寄递物流有关规定的宣传，加强对从业人员的提高从业人员的安全意识和业务水平，为各项安全措施落到实处提供基础保障。

（二）持续推动落实“三个100%”制度。要持续推动寄递物流企业落实寄运物品l00%先验视、后封箱，寄递物流活动100%实名制，邮件、快件100%通过x光机安检制度。除信件和已有安全保障机制的协议客户快递、通过自助邮局（智能快件箱）等交寄的邮件、快件外，一律要求通过对寄件人电话号码及相关身份信息比对核实后方可收寄。电商协议客户应当填写完整准确的寄件人信息。加快推进寄递物流标准规范体系和寄递物流企业信息系统建设，推动寄递物业实行业务流程全程计算机管理。企业要向市邮政管理局、县交通运输局报送完整真实的用户信息。对寄往重点地区、重点部位的邮件、快件集中安全检查，对可疑邮件、快件进行重点查验。对邮件暂时达不到100%通过x光机安检的寄递企业，要限期整改。2017年11月1日起，对邮件、快件、零担货物运输仍达不到通过x光机安检的寄递物流企业，由主管部门吊销经营许可，邮政、交通运输部门要认真抓好落实省邮政管理局、交通运输厅即将出台的《贯彻落实“三个100%”管理办法》和《道路零担货物运输安全查验管理办法》。

（三）大力加强日常安全监管。镇交管站、派出所要加强日常检查，督促寄递物流企业落实各项安全制度，对拒不执行“三个100%”制度的，果断采取相关措施，依法追究企业负责人、直接责任人和其他从业人员法律责任，对负有监管职责的工作人员要依法追究、失职渎职责任，确保安全稳定。要督促寄递物流企业建立健全应急处置预案，发现寄送枪支弹药、危爆物品、违禁物品等可能危害公共安全的可疑情况，要第一时间报告公安机关和主管部门查办处理，并在专业人员指导下妥善处置，防止发生伤亡事故。

（四）严格依法倒查追责。派出所要对办案掌握的非法寄运政治性非法出版物、宗教极端宣传品、物品、假币、假发票、枪支弹药、危爆物品、管制刀具，物品、假证件、假印章、、易制毒及易制爆化学品假冒伪劣商品等线索，建立落实物品溯源、责任倒查、违法行为追究制度。在侦办案件工作中，要追溯物品源头，严肃追究寄件人违法寄递行为的法律责任，逐环节倒查涉及企业和员工是否履职尽责，对负有责任的依法追责，并通报行业主管部门建议依法给予行政处罚，处罚情况要向社会公布，倒逼企业严格履行安全管理责任。

四、工作要求

（一）提高认识，加强领导。各村（社区）和相关部门要充分认识开展本次清理整顿的重要意义，将其作为当前创新完善立体化社会治安防控体系、加强公共安全、建设平安村的重要举措抓紧抓实。要加强组织领导，镇人民政府是寄递物流的责任主体，相关部门是实施主体，要精心组织，周密部署，细化措施，强化督导，确保清理整顿取得实效。镇上将组建寄递物流清理整顿工作领导小（名单附后）组，统筹协调推进全县清理整顿专项行动。