杂志介绍
金融监管研究杂志是由中国银行保险监督管理委员会主管，中国银行保险监督管理委员会主办的一本CSSCI南大期刊。
金融监管研究杂志创刊于2012，发行周期为月刊，杂志类别为经济类。
主管单位：中国银行保险监督管理委员会
主办单位：中国银行保险监督管理委员会
国际刊号：2095-3291
国内刊号：10-1047/F
发行周期：月刊
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关键词: 监管有效性 监管目标 监管绩效 内部治理 问责机制
在近年来的国际监管改革过程中，监管有效性评估获得了越来越多的关注。巴塞尔银行监管委员会于2014年成立“银行监管效果评估和问责机制工作组”，对各国监管机构开展调查研究，于2015年了《银行监管效果评估和问责机制报告》。该报告对各国银行监管目标、效果评估、问责机制进行了深入分析，提出：监管当局应当明确监管目标，并通过清晰的结构...
关键词: 普惠金融 金融发展 层次分析一模糊综合评价法
发展普惠金融是银行业支持供给侧结构性改革、推进“补短板、惠民生”的重要渠道。然而，国内长期缺乏有效的标准来直接测度和清晰描述普惠金融发展水平与进程，政策的制定、实施与市场开发均缺乏数据支撑。为科学评估普惠金融发展现状及不同地区、不同机构间的差距，有效指导银行业监管工作开展，本文从金融服务的覆盖率、渗透率、便利性、服务...
关键词: 二元期权 场外交易 风险管理 法律规制
境外二元期权存在场内交易、场外交易两种形式。场内二元期权由交易所提供，具有一定风险管理职能，受到监管当局的严格监管；场外二元期权依托互联网传播，多为发行机构与投资者的对赌交易，交易风险不容忽视。二元期权业务在我国的发展过程中有意省略了合约设计的原理说明，并割裂了其服务国民经济功能，与我国期货市场的目标、宗旨及发展思路...
关键词: 表外业务 会计准则 风险管理 金融监管
进入新世纪以来，无论是在国外还是国内，商业银行表外业务都得到了迅速发展。与国外商业银行的表外业务相比，我国商业银行的表外业务发展尚不够成熟，对表外业务基本特征与跨界定义难以把握，对不断涌现的新型业务模式难以理解，以及现有会计准则对规范表外业务存在的滞后性，都对深刻理解表外业务造成了障碍。此外，银行出于自身利益不断扩张...
关键词: 去杠杆 债务重组 资产证券化 债转股
目前，中国企业的高杠杆、高负债限制了企业进一步融资的能力，提高了商业银行的不良贷款率，带来的系统风险渗透到国民经济的各个部门，促使经济不断下行，进而可能引发全社会的信用危机。供给侧结构性改革的重要任务之一就是“去杠杆”，引导社会资本“脱虚入实”。本文首先从中国经济持续下行和企业重复产能建设、金融体系的不完善、追求GDP...
关键词: p2p网络借贷 预警体系
新型网络金融诸如P2P网络借贷的出现，不仅仅是对金融的突破和困惑，也是对整个社会经济的巨大触动。它较之传统借贷模式能有效摆脱地域和实物传输的限制，在更大的范围为借款人提供高效、便捷的服务。但随着隐藏的问题诸如提现困难、违法经营乃至跑路等事件的不断暴露，以及在高利诱惑下出现的非理性异样膨胀，其中的风险也不可小视。本文立足...
关键词: 农村商业银行 转型 现状差距 优化路径
农村信用社改革具有更好地服务“三农”和实现商业可持续发展的双重目标。伴随我国经济进入新常态，已实现改制的农村商业银行普遍面临着规模和增速逐年放缓、盈利能力落后其他类型商业银行、内部管理亟待加强等问题。本文在对s市农村商业银行发展的现状和差距进行深入分析的基础上，构建了农商行转型优化模式，以期为推进农村商业银行在公司治...
关键词: 商品期货交易 金融监管政策 自动化 委员会 美国 动态 风险最小化 商品市场
2016年11月，美国商品期货交易委员会在一次公开会议上批准了对自动化交易条例的补充建议。在未来的金融市场乃至实物商品市场，超过70％的交易都是自动化的。因此，针对自动化交易的规则条例必须完善齐备。制定这些补充建议的目的在于使算法交易可能带来的交易中断或其它问题的风险最小化，并确保一旦出现这些问题，有处理它们的手段。
关键词: 商品期货交易 财务报告 基金经理 委员会 美国 修改 会通 救济规则
2016年11月，美国商品期货交易委员会宣布其一致通过关于商品基金经理需要提供的财务报告条例的修正案。这一修正案归入美国商品期货交易委员会的救济规则部分，救济规则主要可见于豁免或无异议函。修正案条款主要是关于在年度报告或阶段性财务报告中通常被接受的补充性替代会计原则、实践或标准。修正案也包括年度报告审计要求的短期救济。此外...
关键词: 商品期货交易 报告时间 规则修改 委员会 官年 美国 掉期交易 年度报告
2016年11月，美国商品期货交易委员会一致通过了修改某些登记者提交首席合规官年度报告时间的最终规则。最终规则修改了CFTC条例3．3条款，在财政年度后给期货佣金商、掉期交易商和主要掉期参与者提供90天的时间提交首席合规官年度报告。对于位于CFTC有权就报告内容作出可比性判定的司法管辖区之内的掉期交易商和主要掉期交易参与者，最终规则还...
关键词: 美国联邦储备委员会 联邦储备银行 股利支付 股本 地面运输 股息率 存款机构 国债拍卖
2016年11月，美国联邦储备委员会关于修改《修复美国地面交通法》实施条例第一款的最终规则。最终规则与今年二月的暂行最终规则相一致。对于大型成员银行来说，《修复美国地面运输法案》降低了适用于在联邦储备银行存款机构拥有超过1000万美元资产的股票持有者股息率，最低降至6％，最多至最近十年期国债拍卖利率。对于其他成员银行来说，股息...
关键词: 美国联邦储备委员会 美国货币监理署 消费者价格指数 小额贷款 保护 金融 调整 工薪阶层
2016年11月，美国消费者金融保护局、美国联邦储备委员会和美国货币监理署关于调整豁免小额贷款专项评估要求门槛的最终详细规则。最终规则也适用于2017年免除准入门槛的计算方法。基于2016年6月1日的城市工薪阶层和文职人员的消费者价格指数，准入门槛将保持在25，500美元。最终规则中采取的计算方法将会使得准入门槛与工薪阶层消费者价格指数...
关键词: 联邦存款保险公司 存款账户 保存 美国 存款保险机构 信息技术系统 fdic 保险金额
2016年11月，美国联邦存款保险公司批准了在有大量存款的FDIC保险机构建立存款记录的最终规则，这一规则的目的在于一旦机构倒闭，使有存款保险的客户及时快速地获得偿付。规则适用于拥有超过200万个存款账户的存款保险机构，要求这些机构对每一个存款人保持完整精确的数据。进一步要求这些机构保证它们的信息技术系统有能力在倒闭后24小时内计...
关键词: 欧洲中央银行 欧元体系 货币政策 修改内容 贷款融资 政策执行 投资公司 信用机构
2016年11月，欧洲中央银行出台三条新的指导方针（ECB／2016／31，ECB／2016／32andECB／2016／33）。这些指导方针提供了以下三方案的修改内容：（1）关于贯彻欧元体系货币政策的一般文件指南（ECB／2014／60）；（2）关于估值折扣的指导方针（ECB／2015／35）；（3）关于欧元体系贷款融资与合格抵押品的补充性临时规定的指导方针（eligibility...
关键词: 欧洲银行 反恐怖 反洗钱 监管 融资 管理局 联合委员会 管理体制
2016年11月，欧洲三大监管当局联合委员会关于反洗钱和反恐怖融资监管的最后指导方针，以及在风险敏感基础上执行监管要采取的措施。这些指导方针构成了联合委员会在欧盟进行持续、有效和以风险为基础的监管实践的部分工作，有助于建立一个更坚挺的反洗钱和反恐怖融资管理体制。指导方针与国际反洗钱和反恐怖融资标准一致。这一以风险为基础的监...
关键词: 信用评级机构 管理局 市场 证券 欧洲 审查 机构选择 活动领域
2016年11月，欧洲证券和市场管理局通过关于确定和审查信用评级机构方法的指导方针的最终报告。这些指导方针将通过要求信用评级机构审查它们的方法来提高量化措施的质量。欧洲证券和市场管理局认为，贯彻这些指导方针将提高信用评级机构的整体验证标准，同时为信用评级机构选择与它们的业务、规模和活动领域最相关的方法提供充分的灵活性。指导...
关键词: 个人储蓄账户 金融行为 管理局 英国 发售 lisa 政府补贴 保护措施
2016年11月，英国金融行为管理局通过了其规范推销和分配终生个人储蓄账户（LISA）的规则。终生个人储蓄账户为40岁以下的公民提供了两种选择，储户可将这些存款与政府补贴部分或全部取出，用于购买第一套房产，也可以一直存下这笔钱直到退休以后取出。英国金融行为管理局提议用与规范其他个人储蓄账户产品同样的方法来规范LISA，同时设置额外的...
关键词: 风险管理体系 商业银行 表外业务 征求意见稿 银监会 修订 监管机构 公开
2016年11月，为进一步加强商业银行表外业务管理，适应新形势下商业银行表外业务发展出现的新变化和新趋势，银监会对《商业银行表外业务风险管理指引》（银监发（2011）31号）进行了全面修订，形成了《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》（以下简称新《指引》）。新《指引》共6章39条，包括总则、治理架构、风险管理、信息披露...
关键词: 交易业务 衍生工具 征求意见稿 违约风险 资产计量 银监会 对手 公开
2016年11月，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》（以下简称《规则》），现向社会公开征求意...
关键词: 银行业金融机构 法律顾问工作 银监会 法律顾问制度 金融资产管理公司 印发 城市商业银行
2016年11月，为积极推进银行业金融机构法治建设，近日，银监会了《关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》（以下简称《指导意见》），在银行业金融机构推行法律顾问制度。《指导意见》共二十八条，从人员配备、机构设置、权限划分、督促保障等多个方面构建了法律顾问制度体系，为该制度的推行奠定了坚实的基础。《指导意见》要求，各政策...
关键词: 信息系统审计 证券期货业 行业标准 审计指南 证监会 金融 经营机构 信息系统规划
2016年11月，证监会实施《证券期货业信息系统审计指南》（以下简称《审计指南》）金融行业标准。信息系统审计是依据国家及行业信息系统相关规范和标准，对信息系统规划、建设、运维和应急等活动进行自我检查和评价，判断系统运行的安全性、系统建设的合规性和系统应用绩效，提出整改建议，并持续跟踪落实整改情况。《审计指南》标准分为证券交...
关键词: 期货交易所 保障基金 基金管理 投资者 财政部 证监会 缴纳方式 期货公司
2016年11月，证监会、财政部联合修订后的《期货投资者保障基金管理办法》（以下简称《办法》）及配套规定。为确保《办法》的平稳施行，同步修订后的《关于期货交易所、期货公司缴纳期货投资者保障基金有关事项的规定》，自公布之日起30日后施行。本次修订内容主要有以下三个方面：一是删除关于保障基金规模具体标准的规定，将保障基金总额足以...
关键词: 中国证券监督管理委员会 香港资本市场 监察委员会 股票交易 期货 证券登记结算 深圳证券交易所 有限责任
2016年11月，为促进内地与香港资本市场共同发展，中国证券监督管理委员会、香港证券及期货事务监察委员会决定批准深圳证券交易所、香港联合交易所有限公司、中国证券登记结算有限责任公司、香港中央结算有限公司正式启动深港股票交易互联互通机制（以下简称深港通）。自今年8月16日以来，两地监管机构在启动深港通的准备工作上开始合作，双方...
关键词: 沪深证券交易所 基金管理 业务管理 证监会 投资者权益保护 批复 风险警示 投资者教育
2016年11月，为进一步强化投资者权益保护，优化和完善分级基金相关交易监管机制的各项安排，证监会批复沪、深证券交易所《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》）。《指引》一方面明确了分级基金二级市场交易环节投资者适当性安排，将投资者适当性门槛定为30万元证券类资产门槛，要求投资者签署风险揭示书并强化交易过程中分级基金风险警...
关键词: 最高人民法院 中国保监会 保险纠纷 机制建设 对接 调解 诉讼 于全
2016年11月，为贯彻落实党中央国务院关于完善社会矛盾纠纷多元化解机制的有关部署和要求，推进建立和完善保险纠纷多元化解决机制，更好地发挥保险纠纷诉讼与调解对接（以下简称“诉调对接”）机制的功能与作用，日前，最高人民法院与中国保监会联合了《关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见》（以下简称《意见》）。《意见》共分...
关键词: 养老保障 管理业务 中国保监会 业务监管 消费者合法权益 持续健康发展 流动性风险
2016年11月，为进一步加强新形势下的养老保障管理业务监管，防范业务风险，保护消费者合法权益，推动养老保障管理业务持续健康发展，中国保监会《关于进一步加强养老保障管理业务监管有关问题的通知》（以下简称《通知》）。《通知》主要内容包括：一是进一步提高业务经营门槛要求。对开展养老保障管理业务的养老保险公司提出了注册资本不低于...
关键词: 金融监管理论 征稿启事 金融监管政策 专业学术期刊 中国银监会 研究成果 学术研究 监管思想
《金融监管研究》是由中国银监会创办和主管的专业学术期刊，主要刊发金融监管相关的学术研究和政策研究成果，旨在传播金融监管思想，提升金融监管理论研究与政策研究水平，扩大我国在国际金融监管政策领域的话语权和影响力，服务金融监管理论创新与工作实践。
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