杂志介绍
金融监管研究杂志是由中国银行保险监督管理委员会主管，中国银行保险监督管理委员会主办的一本CSSCI南大期刊。
金融监管研究杂志创刊于2012，发行周期为月刊，杂志类别为经济类。
主管单位：中国银行保险监督管理委员会
主办单位：中国银行保险监督管理委员会
国际刊号：2095-3291
国内刊号：10-1047/F
发行周期：月刊
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关键词: 系统性风险 风险测度 系统重要性机构
本轮全球金融危机爆发以后,如何评估、防范与化解金融系统性风险,成为全球范围内广受关注的学术性与政策性问题,而全面、系统与准确地度量金融系统性风险,则是评估、防范和化解系统性风险的逻辑起点。本文首先系统介绍了近年来关于金融系统性风险度量研究的最新进展,并重点对各种度量方法的优劣势和有效性进行了详细评价;其次,全面梳理了我国金...
关键词: 金融投资 经济增长 脱实向虚
在经济减速换挡的新常态下,我国金融发展与经济发展出现了背离：实体企业金融投资率持续增加而实物投资率却在不断减少。本文以我国企业金融投资为对象,以经济增长理论和企业投资理论为基础,通过系统广义矩（GMM）模型,实证分析了现阶段企业金融投资持续增加所形成的资金配置＂脱实向虚＂对我国宏观经济发展的影响。研究结论表明：第一,我国企业...
关键词: 金融同业业务 市场效率 金融风险 利率扭曲
随着我国金融同业业务的快速发展,相关风险隐患和违规问题也日渐暴露,已在业界引起广泛关注。金融同业业务具有更加注重市场效率、风控更加依赖交易对手的风控水平、更易产生系统性影响等重要特征。其发展需要以经济社会金融需求多元化为前提条件,以金融机构特色化发展和差异化竞争为源头活水,以利率市场化和分业监管放松为重要助力。我国金融同...
关键词: 抵押贷款 折扣率 信用风险管理 var
折扣率是商业银行抵押贷款风险管理的核心要素。如何科学合理地确定折扣率,是有效发挥押品风险缓释作用的重要因素。本文在对折扣率现有计量方法进行归纳、总结的基础上,重点介绍了单一押品折扣率模型、基于内部评级法的折扣率模型、基于加权平均法的传统计算方法、VaR评估模型以及监管要求的其他方法,同时结合部分实际处置数据和评估案例,利用V...
关键词: 货币供应量 商品房价格
为深入考察货币供应量和商品房库存对房价的影响,研究去杠杆和去库存的作用,本文通过建立面板数据模型,考察了2008年到2015年之间我国货币供应量和商品房库存与12个主要城市房价之间的关系,从中发现了如下三类效应：一是货币效应,不同城市商品房价格与货币供应量呈强正相关,从城市来看,一线城市中的深圳与二线城市中的杭州与北京相比,更为突出;...
关键词: 程序化交易 高频交易 市场操纵 监管目标 风险防范
程序化交易在我国证券期货市场推出已有近十年,其在为市场提供流动性的同时,也存在一定的系统性风险。不同的程序化交易策略对市场的影响不尽相同。结合程序化交易监管的目标,针对具体交易行为,研究国内外程序化交易监管措施,有助于了解我国现有金融监管体系下程序化交易监管的诸多不足。由于程序化交易监管难以同时满足维护市场公平、保证市场...
关键词: 消费信贷 互联网银行 博弈模型
随着银行业务的互联网化,互联网银行业开始兴起,但该行业在发展的过程中产生了诸多乱象。为了解释这些乱象产生的原因,本文基于线上个人消费信贷申请者、网络商城以及互联网银行的现实特点,分别建立了两两相应的博弈模型。最终发现：在线上个人消费信贷市场,互联网银行根据信贷发放后的资金回收情况建立事后信用数据库及失信者惩罚机制,能促进该...
关键词: 联邦存款保险公司 银行 清单 美国 审查 储蓄机构 信贷需求
美国联邦存款保险公司5月份州立非成员银行清单,清单上的银行在近来均受到《社区再投资法》合规评估,并包括联邦存款保险公司在2017年2月份给这些机构的评级。《社区再投资法》是一部1977年通过的法律,旨在鼓励保险、银行和储蓄机构满足当地信贷等金融需求，包括低收入和中等收入社区的信贷需求，并保证符合安全稳健运营。
关键词: 商品期货交易 报复行为 审查程序 举报人 委员会 保护 美国 索赔
2017年5月22日，美国商品期货交易委员会一致通过了《商品期货交易委员会举报人规则》修正案，其中该修正案将加强对举报人的反报复保护，强化举报人索赔请求审查程序。根据商品交易委员会的反报复机构对《商品交易法》（CEA）的重新解释，商品交易委员会或举报人均可以就雇主对举报人实施的报复行为提起诉讼。
关键词: 金融业监管 经纪人 高风险 提案 美国 问责机制 查询系统 仲裁裁决
2017年5月，美国金融业监管局理事会批准一项提案，加强对有重大错失历史的经纪人控制，确保对选择雇佣高风险经纪人的公司有更强的问责机制。美国金融业监管局将计划尽快监管通知》，征求对关键提案的意见。这些关键提案将加强对投资者的保护，范围涉及由经纪商查询系统的额外披露到对经纪商违纪事项的强化监管。这些提案还将修订审查有关豁免...
关键词: 银行救助 金融选择 金融服务 金融机构 众议院 委员会 法案 会通
众议院金融服务委员会在5月4日通过立法，以结束银行救助，加强对华尔街不法行为的惩罚，促进经济增长，以及为小型社区银行和信用合作社提供急需的监管救济。《金融选择法案》结束了《多德一弗兰克法案》下纳税人对大型金融机构的资助救助，并规定对欺诈和内幕交易的实施者施加史上最严厉的惩罚。该法案也对华盛顿监管机构提出了更高的问责要求...
关键词: 资本要求 欧洲银行 自有资金 管理局 表意 提案 指令 欧盟委员会
5月23日，欧洲银行管理局向欧盟一些机构发表意见，就欧盟委员会修改《资本要求条例》和《资本要求指令》提案中涉及自有资金的多个方面发表了意见。在意见中，欧洲银行管理局特别要求加强监管机构在核心一级资本金融工具发行评估中的作用。另外，该意见还详细阐述了在资本保护措施背景下的分红限制，并建议引入一般反规避原则。该意见系由欧洲...
关键词: 会计标准 信用损失 管理实践 信用风险 欧洲银行 信贷机构 管理局 国际财务报告准则
欧洲银行管理局5月12日信贷机构信用风险管理实践和预期信用损失会计的最终指导准则。高质量且一致的会计标准应用是持续有效适用于监管资本标准的基础，这些准则旨在确保执行和持续应用预期信用损失会计相关联的良好信用风险管理实践。该准则是欧洲银行管理局实施《国际财务报告准则第9号——金融工具》及其与审慎监管要求交互工作的一部分，建...
关键词: 应收账款融资 人民银行 银监会 企业 动工 印发 金融服务水平 实体经济
根据国务院统一部署，为进一步提高小微企业金融服务水平，5月，人民银行、工业和信息化部会同财政部、商务部、国资委、银监会、外汇局联合印发了《小微企业应收账款融资专项行动工作方案（2017—2019年）》（以下简称《方案》），立足实体经济，聚焦小微企业，全面实施小微企业应收账款融资专项行动。
关键词: 中国人民银行 涉税信息 金融账户 调查管理 非居民 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 银监会
为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，于5月19日，自2017年7月1日起施行。
关键词: 信息技术管理 征求意见稿 证券基金 经营机构 证监会 公开 技术服务机构 投资者合法权益
为加强证券基金经营机构、专项业务服务机构及信息技术服务机构的信息技术管理，保障证券基金行业信息系统安全、合规运行，保护投资者合法权益，2017年5月，证监会了《证券基金经营机构信息技术管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），向社会公开征求意见。
关键词: 风险管理 商业银行 银监会 信用风险 实体经济 抵押贷款 金融服务 有效防范
2017年5月，为指导商业银行规范抵质押品管理，有效防范和化解信用风险，更加有效地服务实体经济，银监会《商业银行押品管理指引》（以下简称《指引》）。《指引》共7章48条，强调商业银行应遵循合法性、有效性、审慎性、从属性原则，完善押品管理的组织架构，加强押品分类、押品估值、抵质押率设定等重点环节的风险管理，规范押品调查评估、抵...
关键词: 保险资金投资 中国保监会 社会资本 合作项目 政府 融资方式创新 ppp项目 资本合作
为推动政府和社会资本合作（PPP）项目融资方式创新，更好支持实体经济发展，中国保监会5月份印发了《关于保险资金投资政府和社会资本合作项目有关事项的通知》（以下简称《通知》），支持保险资金通过基础设施投资计划，投资符合条件的PPP项目。
关键词: 专项检查工作 中国保监会 农业保险 理赔 承保 印发 违法违规行为 金融工作
为深入贯彻关于金融工作重要讲话精神，落实《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》等文件要求，中国保监会5月印发《2017年农业保险承保理赔专项检查工作方案》（以下简称《方案》），将于6月初启动农业保险专项检查工作。
关键词: 市场监督管理 股权市场 试行办法 区域性 证监会 国务院办公厅 监管规则
2017年5月，证监会《区域性股权市场监督管理试行办法》（以下简称《办法》），自2017年7月1日起施行。出台《办法》是落实《国务院办公厅关于规范发展区域性股权市场的通知》（国办发[2017]11号，以下简称《通知》），统一区域性股权市场业务及监管规则的需要。
关键词: 中国保监会 实体经济 经济发展 保险业 决策部署 金融服务 保障功能
为全面贯彻落实党中央、国务院关于金融服务实体经济的决策部署，引导保险业充分发挥风险管理和保障功能，拓宽保险资金支持实体经济渠道，5月4日，中国保监会了《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）。
关键词: 金融监管理论 征稿启事 金融监管政策 专业学术期刊 中国银监会 研究成果 学术研究 监管思想
《金融监管研究》是由中国银监会创办和主管的专业学术期刊，主要刊发金融监管相关的学术研究和政策研究成果，旨在传播金融监管思想，提升金融监管理论研究与政策研究水平，扩大我国在国际金融监管政策领域的话语权和影响力，服务金融监管理论创新与工作实践。
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