关键词：非齐次poisson过程 破产概率 鞅 风险模型 

摘要：研究了一类带干扰的双险种风险模型，其中索赔到达计数过程和保费到达计数过程均为非齐次Poisson过程，用鞅方法得到了有限时间破产概率的一个上界，并给出了当两个险种的个体索赔均服从指数分布时，有限时间破产概率的上界估计。

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