银行理财的投资者适当性义务——以汤承娟诉平安银行案为例

何海锋 中信证券股份有限公司

关键词:适当性 灵活配置 证券投资 理财顾问 基金类型 

摘要:基本案情 2015年5月12日,原告汤承娟(1961年出生,退休职工)因在被告平安银行购买的理财产品到期,到被告某支行的经营场所咨询了解其他理财产品,被告的工作人员推荐了其销售的"大成睿景灵活配置混合型证券投资基金",该基金类型为混合型,风险特征为中等风险,投资起点为1000元,封闭期至2015年7月1日。

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