中国银行业杂志是由中国银行保险监督管理委员会主管，中国银行业协会主办的一本部级期刊。
中国银行业杂志创刊于2013，发行周期为月刊，杂志类别为经济类。
关键词: 绿色金融 生态文明 绿色发展 持续时间 经济发展 国家战略 碳金融 企业环境行为 绿色投资 产业转型升级
自2016年12月中下旬开始,一场持续时间超长、波及全国大部分地区,导致几十座城市PM2.5爆表的严重雾霾天气在困扰人们健康生活的同时,也使绿色发展理念又一次被广泛关注,并被推向一个新的高度。还我青山绿水成为国人最热切的期盼,发展绿色经济,也成为我国破解经济发展和环境保护难题、建设生态文明的必由之路。
关键词: 信贷政策 绿色金融 金融机构 循环经济 绿色发展 排放权交易 排污权交易 信贷制度 社会风险管理 信贷资金来源
可持续发展已成为新的世界发展观。金融机构以绿色发展为导向,树立可持续发展理念,建立绿色信贷文化,发展绿色金融,支持绿色经济、循环经济、低碳经济发展,推动可持续发展大有可为。
关键词: 汇率走势 国内经济增长 贬值压力 美国经济 美元汇率 货币篮子 俄罗斯卢布 贬值趋势 资金流出 比较指标
考虑到美国经济的复苏及逐步进入加息周期,以及目前人民币与西方主要发达经济体之间的利差因素影响,预计未来1-3年的短周期中,人民币汇率仍将面临一定的贬值压力。2016年国内经济增长和人民币汇率走势之间的关系进一步证明,经济增长对汇率的支撑作用,更多体现在增长的结构和质量,而不仅仅是数额和速度的简单堆积。
关键词: 网络诈骗 防控机制 银行汇款 客户资金 工商银行 犯罪态势 认证机制 业务管理 风险监控 诈骗犯罪
面对日趋严峻的电信网络诈骗犯罪态势,以及金融业电信诈骗防控技术相对滞后、客户实名认证机制不完善等不利因素,为解决客户汇款前的＂无助＂,银行汇款时的＂无辜＂,公安机关办案时的＂无奈＂,工商银行坚持科技创新,从组织领导、业务管理、风险监控、警银合作、考核奖惩、宣传教育等方面统筹规划,探索构建新型电信诈骗防控机制,切实履行社会责任...
关键词: 绿色金融 绿色经营 关键流程 客户定位 风险管理 资源配置 经营资源 票据池 企业融资成本 浙商银行
简单依靠降息、提供优惠、降低门槛、放宽风险管理等做法开展绿色金融,并不是商业银行应有的商业模式。商业银行是经营风险的机构,门槛的降低也就等于风险的提高,最终损害的是客户的利益。因此,商业银行支持绿色金融,既要承担社会责任,又不能破坏商业机制。打造成功的商业模式,应重点考虑客户定位、经营资源配置、关键流程配套和盈利模式四个因...
关键词: 绿色金融 金融可持续发展 重点议题 整体框架 社会支持 七部委 零售银行业务 银监会 金融债券 金融机构
【编前语】 刚刚过去的2016年可以说是绿色金融创新发展的深化之年。8月,中国人民银行、财政部、银监会等七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》,初步构建起我国绿色金融体系的整体框架。9月,在中国召开的G20杭州峰会首次将绿色金融列为峰会重点议题,此举将国际社会支持绿色金融可持续发展的重视程度推到一个新的高度。
关键词: 绿色金融 业务管理 约束激励机制 碳金融 赤道原则 循环经济 银监会 社会风险管理 绿色消费 生态经济
一个相对完善的绿色金融业务管理体系至少需要五大支柱：建立绿色金融战略与规划,构建专业的组织架构,不断完善约束激励机制,持续进行产品与服务创新以及不断加强绿色金融专业能力建设。
关键词: 金融债券 绿色金融 融资期限 会计师事务所 市场运行效率 金融机构 安永 项目业主 绿色投资 投资项目
自2015年12月22日人民银行在银行间债券市场推出绿色金融债券的公告以来,绿色金融债券已经成为了2016年中国银行间债券市场上最耀眼的新星,其融资期限长、融资成本低的特征与绿色金融领域的投资项目相匹配,受到了投资者和项目业主的青睐。
关键词: 第三方认证 债券发行 信息披露 项目评估 评估认证 力高 定量指标 认证业务 金融债券 评估业务
目前我国绿色债券尚处于起步阶段,尚未建立专门的绿色债券评估机构,存在认证依据、项目评估标准、信息披露范围等内容不明确等问题。建议选用公信力高、技术强、独立客观公正的评估认证机构,通过制定系统化的绿色债券评估标准和流程,规范绿色债券评估认证工作的信息披露和持续跟踪评估机制。
关键词: 生态循环 农商行 信贷结构 产业转型升级 绿色发展 金融机构 高能耗行业 合同能源管理 社会资源配置 金融手段
通过金融手段实现社会资源配置向绿色、循环、低碳领域倾斜,抑制＂两高＂行业和涉及＂落后产能＂企业的扩张,是促进经济结构调整和产业转型升级,实现绿色发展的重要手段之一。作为发展低碳经济的重要组成部分,商业银行发展能效贷和生态循环贷有助于优化信贷结构,农商行在这一领域也可大有作为。
关键词: 碳金融 资产流动性 碳市场 市场启动 金融机构 资产管理 金融服务业务 价格风险 碳信用 盈利能力
全国市场启动后,将有更多的企业被纳入到控排体系中来,而引导更多的银行、券商等金融机构积极参与,真正推动我国碳市场及碳金融体系深化发展。
关键词: 绿色金融 案例故事 合同能源管理 金融机构 节能服务公司 工商银行 项目贷款 南非标准 可再生能源 用能单位
当前,国家层面、市场层面以及社会各界对绿色金融的关注程度越来越高。本刊编辑部从绿色信贷与绿色金融创新两个层面,梳理了金融机构探索实践的几则案例,这些小故事与实践层面形式多样的创新相比只是管中窥豹,仅与业界分享点滴心得,共同关注绿色金融模式创新。
关键词: 信贷政策 赤道原则 环境政策 美国银行业 融资过程 金融机构 国际金融公司 借款人 环境风险 社会风险
美国银行业： 最早关注信贷环境风险 美国是世界上注重考量环境政策的国家之一,商业银行也特别重视与信贷风险相关的环境政策。2002年10月,国际金融公司和荷兰银行提出＂赤道原则＂,要求金融机构在向一个项目投资时要对可能的环境和社会影响进行综合评估,旨在确定、评估和管理项目融资过程中的环境和社会风险。花旗银行、巴克莱银行、荷兰银行等...
关键词: 行为监管 金融风险 介入式 金融机构 消费者权益 金融平台 审慎监管 金融消费者 消费者保护 市场诚信
行为监管强调主动＂介入式＂的监管,关注的是金融机构的行为表现,着重于＂问题事件＂和＂问题损害＂,对于中国互联网金融的规范发展和创新而言,无疑是一剂＂良药＂。
关键词: 信贷方式 增长速度 存贷比 互动方式 发展水平 存贷款规模 地区生产 银行信贷投放 银行总行 投资结构
存款、贷款集中反映了一地银行业的发展水平和对实体经济的支持力度,存贷比指标则反映了本地存款以信贷方式＂反哺＂当地经济的比重。广东省是经济金融大省,但近年来存贷款的增长速度慢于全国平均速度,省会城市广州的存贷款增长速度也慢于全省平均速度。对这一现象进行分析和探讨,不仅能够回应地方政府关切,也有利于了解银行业与实体经济互动方...
关键词: 金融体系 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会 国家发展和改革委员会 中国人民银行 环境保护 财政部
（银发[2016]228号） 部门 中国人民银行、财政部、国家发展和改革委员会、环境保护部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
关键词: 企业兼并重组 杠杆率 国务院 现代企业制度 企业存量资产 债权转股权 自我约束
部门国务院 时间2016年10月10日 政策要点《意见》明确了降杠杆的主要途径，包括积极推进企业兼并重组、完善现代企业制度强化自我约束、多措并举盘活企业存量资产、多方式优化企业债务结构、有序开展市场化银行债权转股权、依法依规实施企业破产、积极发展股权融资。还提出了营造良好的市场与政策环境。包括落实和完善降杠杆财税支持政策、提高...
关键词: 统筹规划 金融发展 印发 健全机制 持续发展 机会平等
（国发〔2015〕74号） 部门国务院 时间2016年1月15日 政策要点《通知》提出了发展的基本原则：健全机制、持续发展;机会平等、惠及民生;市场主导、政府引导;防范风险、推进创新;统筹规划、因地制宜。
关键词: 机构管理 中国银行业监督管理委员会 银行卡 中国人民银行 清算 中国银监会 第2号
（中国人民银行中国银行业监督管理委员会令[2016]第2号） 部门 中国人民银行中国银监会 时间2016年6月
关键词: 中国人民银行 理财 评估 宏观 信贷范围 业务风险 金融机构
部门 中国人民银行 时间 2016年12月20日 政策要点 在总结前期经验的基础上，人民银行将于2017年第一季度评估时开始正式将表外理财纳入广义信贷范围，以合理引导金融机构加强对表外业务风险的管理。具体为：表外理财资产扣除现金和存款等之后纳入广义信贷范围，纳入后广义信贷指标仍主要以余额同比增速考核。
关键词: 银行业金融机构 试点 创新力度 企业 中国人民银行 投资功能 中国银监会
部门 中国银监会 科技部 中国人民银行 时间2016年4月21日 政策要点《指导意见》做了试点银行业金融机构在组织架构设置方面的安排，包括可设立具有投资功能的子公司。试点机构在境内已设立具有投资功能子公司的，由其子公司开展股权投资进行投贷联动。
关键词: 票据市场 业务监管 中国人民银行 健康 中国银监会 内控管理 票据业务
部门 中国人民银行中国银监会 时间 2016年4月27日 一是强化票据业务内控管理。要求银行把合规风险类指标权重放到第一位，明确将承兑费率和垫款率指标纳入考核；加强票据实物管理；严格规范同业账户：强化内部制度流程的风险防控以及员工教育。二是坚持贸易背景真实性要求。
关键词: 银行业金融机构 资产收益权 信贷资产 转让 业务 不良贷款余额 资本管理
部门 中国银监会办公厅 时间 2016年4月29日 政策要点 《通知》要求，出让方银行应当根据《商业银行资本管理办法（试行）》，在信贷资产收益权转让后按照原信贷资产全额计提资本。出让方银行应当按照《企业会计准则》对信贷资产收益权转让业务进行会计核算和账务处理。开展不良资产收益权转让的，在继续涉入情形下，计算不良贷款余额、不良贷款...
关键词: 银行间同业拆借中心 市场业务 操作细则 交易中心 金融机构 联网 工作日
部门 全国银行间同业拆借中心 时间 2016年8月9日 政策要点一是在联网流程方面，符合《管理办法》规定条件的金融机构可直接向交易中心提交联网材料，交易中心收到金融机构提交的完整材料进行形式核对后五个工作日办理完成联网手续并向市场公告，金融机构即可开展同业拆借交易。
关键词: 产能项目 债务问题 金融债权 煤炭 钢铁 行业化 国家发展改革委 银行业金融机构
（银监发[2016]51号） 部门 中国银监会国家发展改革委工业和信息化部 时间 2016年12月1日 政策要点《意见》指出对违规新增钢铁煤炭产能项目，银行业金融机构一律不得提供信贷支持；对违规新增产能的企业，停止贷款。坚决停止对落后产能和“僵尸企业”的金融支持。
关键词: 银行业金融机构 委员会 债权人 中国银监会 成员组成 议事规则
（银监办便函[2016]1196号） 部门中国银监会办公厅 时间 2016年9月9日 政策要点《通知》明确了债委会的性质、职责和工作原则，规定了债委会的成立和成员组成、议事规则、资金支持及指导与协调等内容，
关键词: 银行业发展 经济发展 利息收入 长江经济带 不良资产证券化 服务实体 上市银行 求进 东北振兴 京津冀一体化
展望2017年,在宏观经济保持平稳的总体有利环境下,商业银行将坚持服务实体经济的根本导向,以＂稳＂为主基调,管控好各类风险,确保稳健发展。商业银行总体经营情况有所好转,盈利增速将小幅提高,风险总体可控,并以持续推进业务结构调整和经营模式创新助力实体经济发展。
关键词: 印度经济 国内消费需求 贷款利率 经济增长 不良资产率 国内自然灾害 货币贬值 现金交易 国大党 逆回购
短期来看,印度＂废钞＂事件可能导致国内消费需求下滑及失业率增加,印度银行业面临流动性不足的困扰。但长远来看,改善的流动性可能会为更低的存贷款利率提供支撑,数字货币发展或迎来机遇。
关键词: 净息差 上市银行 风险偏好 风险资产 客户结构 风险定价 贷款定价 成本率 房地产开发贷款 零售贷款
客户结构、风险偏好、业务模式是决定一家银行息差高低的最根本因素,良好的资负配置能力和风险定价能力有助于提升和稳定息差。在这些既定因素下,考核管理对息差尽管有影响但并不显著,还可能会带来弊端。高息差也可能是通过提高风险偏好、加大高风险资产配置而形成的,这会带来后续的资产质量压力。
关键词: 运营环境 贷款重组 杠杆率 资产风险 资本外流 企业违约 货币政策 企业财务杠杆 经济增长 人民币汇率
2017年,预计中国政府会加大力度解决企业杠杆上升的问题。尽管政府重视控制杠杆率及关闭不可持续经营的企业有助于应对金融系统的主要弱点,但这也会在短期内导致企业违约及贷款重组增加,从而对银行造成调整风险。与此同时,虽然我们预计经济增长放缓,但对于资本外流扩大和房价攀升的担忧将制约政府进一步放宽货币政策。
关键词: 商业银行战略 战略管理 战略风险 零售银行业务 差异化战略 经营环境 核心负债 风险管理 上市银行 金融战略
商业银行战略管理的目的,说到底就是为了摆脱＂周期律＂的束缚,在外部环境的变动中保持盈利性、安全性和流动性的平衡。但从各家银行的经营指标来看,仍然表现出明显的周期一致性或行业同质化特征,商业银行战略管理差异化的周期对冲能力有待提升。
关键词: 综合化经营 风险控制 业务体系 综合金融服务 人民币国际化 私人银行业务 外汇风险管理 新型业务 风险传染 市场业务
银行综合化经营与供给侧改革方针恰相呼应,商业银行综合化经营应加强产品创新和协同建设,优化信贷行业结构,加强交叉业务风险控制,以综合化经营适应和支持供给侧改革。
关键词: 银行安全 保卫工作 自助银行 灾害应对 安防设施 信息安全 安全风险管理 第一时间 操作型 安保人员
【编前语】一提到银行的安全保卫工作,绝大多数人第一时间联想到的,一定是＂站岗放哨＂＂看门护卫＂型的银行安保人员形象。事实上,当前的银行安全保卫工作,已由＂防抢防盗防诈骗＂等传统的操作型、被动式防范,向前沿性、主动式预警领域延伸。银行安全保卫工作也有了更加广泛的内涵和外延,从营业网点、金库和自助银行的安全防范,到信息安全、风...
关键词: 工商银行 数据可视化 外部欺诈 数据技术 业务分析 风险信息 账销案存 风险监控 信息不对称 数据重构
信息不对称,尤其是信息不真实甚至不同程度存在的信息欺诈问题,是信用风险形成的重要因素之一。为此,亟需依托互联网和大数据技术,建立新型的信用风险监控体系,强化对风险的全景分析和前瞻预警。近年来,工商银行在构建外部欺诈风险信息系统的基础上,进一步收集全行风险大数据并挖掘处理,通过关联业务分析和数据可视化建设,基于风险大数据重构了...
关键词: 网点数量 管理难题 管控力 标准化管理 商业银行体系 一级分行 基层支行 二级分行 保卫工作 自助银行
标准化管理虽为基础性工作,但对于大型银行来说,因面临＂分行各自为战、地区差异大,管理半径扩大VS管控力度弱化、制度执行不到位＂等安全管理难题,其重要性毋庸置疑。作为中国商业银行体系中网点分布范围和网点数量数一数二的银行,农业银行安保工作面临的上述挑战尤为突出。正是在这样的背景下,农业银行推行＂三化三达标＂管理并取得了良好的效...
关键词: 软件需求 软件架构 软件设计 管理系统 预防为主 安防系统 安防监控 风险处置 一级分行 视频应用
一直以来,银行安防管理系统直接使用服务商的软件,行业差异性不强,对银行的个性需求支撑不足。为此,中国银行在安防管理平台建设中,历经3年的科学论证设计,创新提出5个层级的安防管理平台软件架构,自主提出软件需求,并根据建设目标不断完善需求框架,以软件设计为抓手,实现了安防管理平台＂系统控制、融合共享、预防为主＂三大创新。
关键词: 保卫工作 大型商业银行 管理标准化 一级分行 人员配备 银行安全 成立时间 二级分行 组织机构 银行管理
中国邮政储蓄银行在大型商业银行中成立时间较晚（2007年）,故而其安全保卫队伍建立相对也较晚,此前在组织机构、人员配备、履职能力等方面存在诸多欠缺。为此,自2014年开始,邮储银行在全行范围内组织开展了为期三年的＂安全保卫工作能力提升活动＂,安全保卫工作领导常态化管理等四大工作机制推陈出新,能力建设成效初显。
关键词: 保理业务 新疆公司 金属公司 裁判结果 债权转让 买卖合同 合同无效 司法实践 追索权 抗辩权
由于部分问题在现行法律及司法解释中并无明确规定,因而在地方司法实践中容易出现不同的裁判结果,导致银行诉讼维权不畅且难度较高,一定程度上影响到商业银行保理业务的健康发展。
关键词: 联动 股权资产 债转股 金融机构 投资管理能力 金融控股集团 风险管控 控股商业银行 科创 资产收购
四家金融资产管理公司虽未开展名义上的投贷联动业务,但其商业化业务范畴已实质上覆盖了投贷联动的业务范围。金融资产管理公司开展的股权＋债权业务与现行试点的投贷联动业务在本质上是相同的,同时金融资产管理公司具有成功的历史经验和金融全牌照的独特优势,在实际操作上也具有《金融资产管理公司条例》等法律依据,已经具备了开展投贷联动业务...
关键词: 佣金收入 团队营销 品牌效应 中资机构 金融机构 中国银行业协会 金融技术 外资银行 服务收费 风险信息
从更长远的角度看,货币经纪公司应该在提升经纪人的专业素质、提高平台效率、诚信服务、提升团队营销能力、打造品牌效应上下功夫。只有这样,才能更好地建立与客户的互信,增进客户关系,培养忠实的客户群体,在激烈的竞争环境中立于不败之地。
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