卓越理财杂志

工行围猎北京富人：私人银行争夺战

关键词: 私人银行业  争夺战  业务市场  富人  北京  西方发达国家  商业银行  稳定增长  

起源于欧洲十字军东征时期的私人银行在西方发达国家，以其批量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点正日益得到各家商业银行的青睐，并得到迅猛发展。许多国际著名商业银行都把此业务作拓展业务、扩大份额的市场切入点。近来，随着各国经济的稳定增长，互联网技术的广泛应用，国际私人银行业务市场发生了一些变化，新的私人银行业模式正...

VIP室里的“金猪宝贝”——工行海淀贵宾理财中心见闻

关键词: 理财中心  vip  个人金融服务  见闻  私人银行业务  中国工商银行  商业银行  管理中心  

作为国内最大的商业银行，中国工商银行在开拓私人银行业务上可谓“首屈一指”。昨日，该行高调宣称，2007年，工行将力争尽快完成100家财富管理中心、1000家贵宾理财中心和2000家综合理财中心的建设。目前，工行北京分行已基本构建起了金融便利店、金融特色专卖店、品牌理财中心、贵宾理财中心等多样化、多功能、立体化和网络化的个人金融服务...

客户永远是第一位的

关键词: 客户经理  中国工商银行  北京分行  地安门  分理处  理财  支行  

元月18日下午，位于北京地安门外大街的中国工商银行北京分行地安门支行鼓楼分理处。尽管已接近下班时间，但在约500平米的二层理财大厅里还不时有人来办理业务，5个理财室的客户经理都忙得正欢。

打造首都第一零售银行

关键词: 零售银行  首都  北京分行  交通银行  资产总量  北京市场  举足轻重  总行  

工行北京分行作为工总行最大的分行，其资产总量仅次于交通银行，在北京市场其“一举手一投足”，无疑能起到举足轻重的作用。

清华大学国学智慧与企业管理高级研修班招生简章

易会满：布局工行北分经营转型

关键词: 经营转型  理财金账户  中国工商银行  北京分行  市场活动  服务  客户  

日前，中国工商银行北京分行又传来了好消息，该行在全面开展理财金账户服务升级的基础上，又启动了“理财金账户新春献礼”市场活动，为理财金账户客户推出了更多的贵宾专属产品和服务。

张爱民：“大个金”敲开理财之门

关键词: 爱民  理财  个人金融  北京分行  工作状态  总经理  办公室  业务部  

冬日的一个下午，工行北京分行个人金融业务部总经理张爱民正坐在自己的办公室里，忙着整理手头的文件。“到年底了，事情很多啊。”一见成张爱民就满脸笑容地告诉记者。 很显然这位外表憨厚，说活声音洪亮的总经理并没有抱怨情绪，看得出来他对自己目前的这种工作状态很是满意。

尹家赪：一切为了持卡人

关键词: 持卡人  牡丹信用卡  中国工商银行  中国银联  北京分行  记者采访  总经理  发卡量  

继牡丹信用卡发卡量突破1000万张与年消费超过1000亿之后，2000年元月的最后一天，中国工商银行又传来喜讯：该行携手中国银联推出了“快乐‘猪’福”牡丹信用卡。 为此，本刊记者采访了该行北京分行银行卡业务部总经理尹家赪先生，对于今后的发展思路，这位年轻的总经理归纳出了5个字——一切为了持卡人。

李育华：打造中高端金融服务平台

关键词: 服务平台  金融  中国工商银行  电子银行部  业务部门  北京分行  接待人员  办公室  

元月底的一个下午，已接近下班时间，中国工商银行北京分行电子银行部总经理李育华在她的办公室里正专心致志地核对下面业务部门上报的数据。 对于记者的到来，她都没觉察到，在接待人员的提醒下，她跟我们打了招呼，便直奔主题，于是采访就这样开始了。

宋智刚：六招变身“大个金”

关键词: 中国工商银行  智  宋  对公业务  北京分行  业务发展  地安门  银行界  

一直以对公业务见长的中国工商银行北京分行地安门支行在短短两年内就在系统内“整合支行个金业务，搭建大个金业务发展平台”的典型。是如何做到的，对国内银行界有哪些借鉴的地方，记者日前采访了该行副行长宋智刚先生。

我们存在银行的钱安全吗？

关键词: 商业银行  安全保障  存款保险制度  储蓄网点  银行倒闭  老百姓  国债  基金  

现阶段，在我们的感觉中，存在银行里的钱可以随存随取，好像很安全，普通老百姓也愿意在银行储蓄网点存款、买国债、买保险、买基金，只要是银行办的事就很踏实，为此半夜三更来排队也乐此不疲：我不禁要问：作为商业银行，我们把钱存在你那里，真的很那么安全吗？如果银行倒闭了，我们的钱上哪儿要去？这就涉及到存款的安全保障问题，具体的说...

新型房贷产品巧选择

关键词: 房贷业务  产品  宏观调控政策  外资银行  购房需求  同业竞争  中资银行  减轻负担  

房贷历来是银行的优质业务，不过随着2006年一系列宏观调控政策的展开，购房需求受到了一定的抑制，加上外资银行全面进入，同业竞争加剧，中资银行的房贷业务遭遇到了空前的压力。面对压力，许多银行积极寻求在产品领域的创新，以争夺更多的房贷客户，产品多了是好事，但容易眼花缭乱，现对这些新型房贷产品进行归纳，分为再融资、减轻负担、提...

抓住股改机遇 实现新的发展——访农行北京分行行长朱洪波

关键词: 北京市分行  分行行长  朱洪  农行  中国农业银行  科学发展观  强化管理  

农业银行北京市分行坚持以科学发展观为指导，强化管理，夯实基础，团队整体素质得到了提高，各项业务得到了快速发展。2006年实现经营利润26．9亿元，比上年增加6．5亿元，各项存款余额达1907亿元，发放各项贷款余额956亿元，有效地支持了首都经济的健康、快速发展。近日，记者就农行股改以及服务“三农”等社会关注的问题，走访了中国农业银行...

张拉拉：小鬼当家

关键词: 北京人  猪八戒  网络  

张拉拉，20岁，北京人，满族，满族名纳兰格娜，纳兰皇族后裔，在北京家世显赫，被广大网友热捧为“中国公主”，网络唱响《我爱猪八戒》后被誉为网络第一超女。

房地产土地增值税的市场意义与影响

关键词: 房地产开发企业  土地增值税  市场意义  房地产开发项目  国家税务总局  清算管理  普通住宅  

国家税务总局1月17日正式宣布，全国各地将从2007年2月1日起开展房地产开发企业土地增值税清算。根据《国家税务总局关于房地产开发企业土地增值税清算管理有关问题的通知》（以下简称为《通知》），土地增值税以国家有关部门审批的房地产开发项目为单位进行清算，对于分期开发的项目，以分期项目为单位清算。开发项目中同时包含普通住宅和非普...

证券市场断想

关键词: 证券市场  创业板上市  证券监督管理机构  一级市场  主板市场  断想  证券发行  

发行市场（一级市场） 证券发行指企业或政府为了筹集资金面向投资人出售有价证券的行为，《证券法》要求，发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门提交的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整，无论是主板市场还是创业板市场原则要求都是一样的，但在条件上还是有区别的，当企业的条件与主板要求有距离时，主办人就会选择对创...

工行与电子商务协会联手发起“企业电子商务万里行”大型推广活动

关键词: 企业电子商务  万里  协会  中国电子商务  中国工商银行  电子商务发展  电子银行产品  企业信息化  

记者从今天在北京召开的中国电子商务金融与支付行业发展大会上了解到．由中国工商银行与中国电子商务协会共同发起的2007年“企业电子商务万里行”大型推广活动于1月30日起正式启动。业内人士认为，商业银行积极参与电子商务的推产，对于彻底解决电子商务发展中的支付瓶颈问题，让更多的企业了解知使用电子商务和电子银行产品。从而对我国电子...

基金净值“大跌”，应如何投资

关键词: 基金投资者  基金净值  开放式基金  投资经验  跌幅  客户  入市  

近期开放式基金的净值波动很大。很多基金投资者对如此大的跌幅有些不知所措。很多客户纷纷向我们咨询持有的基金是应继续持有还是抛出，甚至有些准备购买基金的投资者也开始动摇入市的决心。针对投资者当前所面临的痛苦抉择，我们结合近些年的投资经验和数据分析，对投资者如何进行基金操作提出几点建议：

浅谈股票型基金的风险与收益

关键词: 股票型基金  风险与收益  基金投资者  基金发行规模  基金产品  风险收益  老百姓  暴利  

基金过去一年来的卓越表现，极大激发了老百姓的投资热情。基金开户数和基金发行规模屡创新高，基金投资者规模也急剧壮大。让人担忧的是，不少新入市的基金投资者认为购买基金等同于短期获取暴利，对基金产品缺乏必要了解，对基金的风险收益缺乏足够的认知。

走出基金投资的十大误区

关键词: 基金投资者  误区  储蓄存款  金融资产  投资产品  基金代销  大众化  居民  

根据央行调查显示，基金已经成为我国居民仅次于储蓄存款的第二大金融资产，而储蓄存款不算投资，那么基金也就成为居民最为重要的投资产品。基金投资已经大众化，但基金知识却远远没有大众化，许多基金代销机构没有尽到相应的传播普及基金知识的义务。不少基金投资者仍然处在盲目跟风状态，仍然陷在基金投资的重重误区之中。

封闭式基金——牛市中的稳健选择

关键词: 封闭式基金  稳健  牛市  投资品种  行情  大盘  市场  分红  

继2006年的翻番行情之后，牛市、封转开效应与分红预期继续推动封闭式基金震荡走强。今年1月份以来，封闭式基金尽管依然强于大盘，但其震荡幅度明显加剧，表明在巨大的获利盘之下市场分歧加大，在前期如此高的涨幅下封闭式基金机会是否已经消失？我们认为，长线折价回归行情基础不改，坚定看多的观点不变：短期看，封闭式市场可能更多受制于大...

如何构建你的基金组合

关键词: 基金组合  投资目标  投资偏好  投资者  国内  

随着国内基金数量逐渐增多、品种日益丰富，投资者手中往往持有多只基金，如何构建适合自己的基金组合将成为趋势。怎样挑选基金、构建组合因个人的投资偏好和投资目标而异，主要应关注以下几个问题。

3000点附近，我们该如何面对基金投资？

关键词: 基金投资  基金发行  财富效应  投资人  股指  股市  

随着2006年基金赚钱效应的突显，从去年四季度至今，基金发行上演火爆一幕。近日笔者的很多朋友纷纷来电询问：“现在还能买基金吗？买什么基金好呢？已经买了的那些基金怎么办？”这个问题，恐怕已经是许多买过或没买过基金的投资人共同面对的困惑。毕竟，股指已经涨到3000多点了，此前基金带来的巨大财富效应着实令人心动不已，但相对高位的股...

投连险将成为市场热点

关键词: 市场热点  投资连结保险  投资账户  注意力  客户  股市  上涨  价格  

近期，股市在震荡中走高，让购买投资连结保险（以下简称投连险）的老客户们也松了一口气。伴随着投连险投资账户价格的全面上涨，投连险又再次受到人们的广泛关注。投连险市场也正面临前所未有的机遇，不少客户纷纷又将注意力移回投连险。

购买二手房：轻轻松松有四招

关键词: 二手房  购房观念  经济条件  交通便利  居住方式  高性价比  老百姓  理性化  

随着人们购房观念的进一步理性化，越来越多的百姓看到了购买二手房的好处。因为，人在一生中很可能要经历多次的置业方式才能达到“居者有其屋”的目标，一步到位的置业方式对于大多数老百姓来说可能性极小。因此，在经济条件还不是太宽裕的时候，购买一套交通便利，具有地段优势，房型、户型合理，物业完善，配套成熟和现房入住等较高性价比的...

单身女白领备足紧急备用金

关键词: 备用金  白领  单身  时尚潮流  比例分配  金融资产  理财投资  平衡型  

她们收入不菲，她们崇尚独立、前卫新潮，她们善于接受新鲜事物，总是走在时尚潮流的前端，单身女白领因目前状况良好，属于无忧时间型。然而她们中的大多数备用防范意识不是很强，在消费方面没有节制，没有足够备用金的测算，建议调整金融资产比例分配，做一些平衡型理财投资。

不做月光女神

关键词: 女神  生活需要  时间  竞争者  退休后  养子女  养父母  无意义  

为什么女人不能更好的储蓄和管理自己的资产？通常我们会听到这样的理由：“我没有时间，我数学不好，我老公在管钱。”但真正的原因却是：“我没有衣服穿!我要去买裙子、衬衫、包包、鞋子!”对于12％-15％的女性来说，购物并不是因为实际生活需要，而是为了满足心理上的需要。对于她们来说，绝大多数商品在购买后会后悔，她们是“月光族群”最...

浅谈指数型基金

关键词: 指数型基金  市场价格指数  构成比例  指数基金  投资策略  收益率  系统性风险  投资组合  

指数基金是根据其所跟踪的指数样本构成比例来购买证券以期获得长期稳定收益的基金。指数基金为了取得与指数相近的收益率，其投资策略为被动投资以消除系统性风险，同时降低成本，在操作上追随大市，在经济总体上升中被动取得收益。其特点是：它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期的价格指数上下波动。当价格指数上升时基金...

家庭理财知识讲座系列之五——家庭理财规划的制定（上）

关键词: 家庭理财  理财规划  知识讲座  资产负债比率  收入比率  财务状况  投资收益  流动性比率  

上节课讲到如何运用净资产偿付比率、总资产负债比率、负债收入比率、流动性比率、储蓄比率、投资与净资产比率等6个财务比例分析指标对张军家庭的财务状况进行了分析，得出“要想完成理财预期目标，必须设法增加收入，减少开支，加大金融产品的投资收益来源，加强意外事件发生的保障措施，制定合理的资产优化配置方案”的结论。下面介绍家庭理...

如何买适合自己的人民币理财产品？

关键词: 人民币债券  理财产品  投资收益  个人客户  信用等级  央行票据  金融工具  金融债  

人民币理财产品是指银行以高信用等级人民币债券（含国债、金融债、央行票据、其他债券等）、信托和其他金融工具的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益低风险理财产品。

猪宝宝的生育理财宝典

关键词: 理财  生育  思维方法  猪  孩子  索罗斯  费用  

初为人父人母，都想给小宝宝一个美好的开始，做好各项准备工作，愿意为孩子不惜代价。然而生个孩子到底需要多少钱，如何为小宝宝的出生进行生育理财，很多人并不清楚，如今生孩子的费用与日俱增，且往往有很大的不确定性，进行生育理财筹划显得尤为重要。索罗斯曾说过“理财永远是一种思维方法，而不是简单的技巧”。其实，如何进行生育理财，...

杨大勇：创新是安家的灵魂

关键词: 灵魂  数量经济学  办公室  创业  

先后毕业于北大和清华，主攻数量经济学，应该说杨大勇在学业上是一路顺风的，在事业上我猜想他也一定是一帆风顺。而当我按约定的时间走进杨大勇的办公室，正中悬挂的“高峰无坦途”的用于自勉的横幅，我似乎有了这样的感觉：他的创业和其他人一样，也经历了许多的坎坷和困难!

选好购房理财方案免当“房奴”

关键词: 理财方案  购房  中学教师  技术人员  it公司  先生  小姐  积蓄  

刘小姐和赵先生是大学同学，毕业一年正准备结婚，但积蓄不多。刘小姐现为一中学教师，月工资为2500元左右，赵先生是某IT公司的技术人员，月工资4500左右。加上手头的积蓄和双方父母的资助，共40万元。如果想买一套100万的房子，应该选择什么样的贷款才不影响日后的生活？

投资基金，首先要读懂合约条款

关键词: 投资基金  合约  首先  股票市场  投资风险  基金公司  义务关系  基金托管人  

二OO六年以来，股票市场的大幅增长带动基金市场也高唱盈利的“凯歌”，在身边“老基民”一个个一夜暴富的故事的感染下、在基金公司各种高收益低风险的宣传下，老百姓似乎一夜之间完成了从对基金陌生、懵懂到舍身入市的过程，许多老股民均认为基金相对于股票、外汇、期权等投资方式，有着低风险、效益更好的两大优点。然而，当您购买基金的时候...

人民币升值与中国人的财富视界

关键词: 人民币升值  中国人  视界  财富  旅游旺季  美元升值  普通百姓  国计民生  

人民币升值的直观感受：赴港旅游 人民币升值是一年多来的热门话题，从会议论坛到街头巷尾，从高官学者到普通百姓，人们或严肃研讨或津津乐道，毫无疑问，这是一个关系到国计民生的大问题。其实在人民币实行汇改的这一年多来，除了媒体在不断报道最新消息外，普通的老百姓对每天的“突破”似乎并没有很明显的切身感受。真正让大家对升值有了些...

构建理财策划新里程——访美国注册财务策划师大中华管理中心中国台湾分部总监陈睿燊

关键词: 注册财务策划师  理财市场  中国台湾  管理中心  大中华  总监  美国  里程  

随着中国市场经济蓬勃发展，金融产业已跃升为明星产业，尤其是专业理财策划领域，已成为金融从业人员努力学习的方向。在台湾地区，理财市场也在蓬勃发展，我刊专访了美国注册财务策划师（RFP）大中华管理中心中国台湾分部总监陈睿粱先生。

民生银行推出“新春贺岁”系列人民币理财

关键词: 理财产品  民生银行  人民币  

民生银行于2月8日推出“新春贺岁”系列人民币理财。系列中的各种理财产品均是为对应人群量身定制。

光大塑“型”——从中国光大银行获“最具创新银行”奖看商业银行的经营转型

关键词: 中国光大银行  商业银行  经营转型  理财产品  金融  国内  评选  财经  

近日，在国内数家知名媒体的金融、财经年度评选中，光大银行蟾宫折桂，连续获得“最具创新银行”奖、“百姓最认可的理财品牌”、“最受欢迎的理财产品”等大奖。

光大银行推出同升2号理财产品

关键词: 理财产品  光大银行  资产管理  投资者  投资基金  市场需求  多元化  个性化  

为满足国内投资者多元化、个性化的理财需求，光大银行于2月5日-2月14日推出收益联结在4位世界顶级投资大师所管理的公司股票与投资基金的“投资大师”系列保本型理财产品——同升2号。此外为响应市场需求，该行还同期发售另一款理财产品——阳光资产管理计划同赢三号。

农行北京分行夯实基础 效益提升

关键词: 北京分行  农行  效益  存量资产质量  贷款余额  工作部署  求真务实  开拓进取  

2006年，农行北京分行认真贯彻落实总行工作会议精神和分行党委工作部署，求真务实、开拓进取，各项业务快速发展。据统计，2006年北京分行各项存款比年初增加340亿元，余额达1907亿元，存款增幅高于北京市金融机构平均水平5．9个百分点，是近年来农行北京分行市场份额上升最快的一年，发放各项贷款余额956亿元，比年初增加92亿元，人民币优良客...